有正规的网上赌场吗洗钱吗

(黄萝卜蹲)
(写人情美食的主)
第三方登录:30种洗钱手段你还是看看,不必学会,知道就行!
1、现金走私。
在许多的国家并未建立现金交易报告制度,所以将犯罪收益通过走私带入这类国家,然后存入银行,是洗钱的重要方式,这也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一。
2、将大额现金分散存入银行、构建存款。
这种方法也叫化整为零,是将大笔资金分散成小额存款,以免引起怀疑。一些国家建立了严格的现金交易报告制度,对于超过限额的现金交易,银行必须向反洗钱情报部门报告。所以洗钱分子往往将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入银行,逃避监管。
3、利用现金密集行业。
越来越多的洗钱者利用现金密集行业进行洗钱,他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护,通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。
4、直接购置各种动产或不动产。
直接购买房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品以及各种金融证券等,然后在转卖中套取现金存入银行,逐渐演变成合法的货币资金。
5、利用证券业和保险业洗钱、无记名债券或期货。
由于证券业交易资金量巨大,金融工具和交易品种繁多而且复杂,全球资本市场已经形成,这都为洗钱提供了最好的掩护,关注票预安微信平台获取更多票据知识。所以许多的洗钱犯罪是通过包括股票、债券、期货在内的证券交易形式进行的。还有许多的洗钱者在保险市场购买高额保险,然后再将保费以退费、退保等合法形式回到罪犯手中,以掩盖犯罪收入的真实来源。
6、利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保密措施。
在某些国家和地区,要么允许成立匿名公司,要么对个人资产有着过度的保密措施,使得犯罪收入进入这些地区后,真实来源很容易被隐藏。
7、开展显失公平的进出口贸易,甚至注册皮包公司,开展虚拟交易。
通过开展一些与标的极不相称的进出口贸易,实现洗钱的目的,或者是以皮包公司伪造的经营业绩,把犯罪收入变成合法的经营收入,这也是犯罪分子常用的手段。
8、先捞后洗。
一些贪官在位时拼命捞钱,捞了就办企业、开公司。这种洗钱的方式有一个特点,就是他们下海后,一般都没有“呛水”。他们与有些唯恐露富的私人老板不同,无论是办企业还是炒股、期货,票预安专业查询银行承兑汇票挂失监控预警。不管实际上是赚了还是赔了,一般都会宣传自己“大发特发”,惟恐别人不知道自己赚了钱,因为他们要给自己到手的黑钱找个“说法”。
9、边捞边洗。
自己捞钱亲属经商,这种方式比较普遍,贪官自己利用手中的权力拼命捞钱,亲属则下海开娱乐场所、餐厅,办企业。如果不是与贪官本人非常熟悉,对贪官与其亲属的关系是不可能知道的,因而洗钱就显得更容易,案发的可能性就更小些。
10、连捞带洗。
别人公司自己掌权。政府官员或国企老总创办私人企业,但由别人代理,企业表面上是别人的,但大权由自己掌握。这样既可以通过经济往来把黑钱转移到自己企业的账户上,又可通过正常的纳税经营再赚一笔。
11、转移境外。
目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移出去,或在境外收取赃款并洗白。一种是非贸易方式,一些领导干部把子女送到国外,用支付教育费、保险费、佣金等方式套购外汇,再汇到境外。另一种是贸易方式,高报进口,低报出口。一些腐败分子勾结国外公司,在进口设备和原材料时,高报进口价格,以高比例佣金、折扣等形式支付给境外进口商,再从其手中拿回扣,然后将非法所得留存国外。再一种是设空壳公司境外投资,即先在国外设空壳公司,然后利用手中职权将非法所得以对外投资的形式汇到境外。
通过地下钱庄转移境外。如远华*收入中的120亿元人民币,就是由其财务主管与晋江、石狮的地下钱庄联系后,派人开车押运到晋江化名“东石丽”家中的地下钱庄,再由“东石丽”通知香港合伙人支付外汇给香港的远华公司。
12、贿赂金融高官将黑钱汇往境外。
一般为*、贩毒犯罪集团贿赂金融高官放松对资金结算的审查和管理,将黑钱转移出境。如2001年香港廉政公署捣毁了香港最大的跨境洗钱集团,洗钱金额高达500亿港元。罪犯在香港中银集团下属的宝生银行尖沙咀分行开设帐户,为了逃避香港法律监管,他们贿赂了该行一名高级经理,把黑钱以一般转账而非汇兑的形式转移到不同的银行账户,再分别汇往香港和海外的有关银行账户。
13、利用合法的金融体系洗钱。
不法分子通过银行或非银行的金融机构清洗赃款,特别是有一些犯罪嫌疑人使用假身份证在银行开设多个账户,用于转移和藏匿非法所得及其收益。
14、利用互联网洗钱。
不法分子利用网上银行转移赃款,有的还通过网上赌博,把黑钱洗“白”。
15、通过投资洗钱。
不法分子通过投资兴建宾馆,开设公司,购买商品房,投资房地产等方式洗钱;有的甚至在境外开设公司,为其犯罪所得披上合法的外衣。
16、利用进出口贸易洗钱。
犯罪嫌疑人通过虚报进出口价格或伪造有关贸易单据等方式跨境转移赃款。
17、旅行支票。
海关会对于通关者携带的现金要求申报,未申报者超过限制者没收,但不会对携带旅行支票者做金额的限制,重点在于无背书转让给第三者,因为支票被存入银行兑现,最终会回到原发票人的手中。
18、在赌场以代币间接兑换。
在赌场中兑换成代币,再将代币直接交付给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金(通常需要5%左右的手续费),在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。
19、古董珠宝或具价值收藏品、高价中古精品。
利用低买高卖的假买卖,将钱以合法的交易方式,洗到目的帐号。此方式亦常用于收贿的收钱方式;或购买具价值的古董珠宝或收藏品,再讹称为自家收藏品在市场上放售,一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。或私下购买多部名车,中古私人飞机,珠宝名牌等高价值物转售。
20、基金会。
不肖政客,成立基金会,假捐赠给基金会,诱骗企业捐款,再掏空。企业或财团,利用假捐赠给自己能掌控的基金会,左手搬钱到右手,逃漏所得税。政客或企业利用赈灾名义募款,可是募到的善款私自挪用,或用各种名目扣住善款于私人户头。在跨国洗钱活动中,以各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。
21、跨国多次转汇与结清旧帐户。
利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞。
直接跨国搬运。利用专机或具有海关免验的身份者,直接把钱搬到外国,常用100美元的纸钞方式运送。
22、人头帐户。
由于最怕黑吃黑,怕人头到银行声称存摺与提款卡与印章丢失,另行申请新的存摺与提款卡并变更印鉴,进行盗领。所以通常用于人头本身所不知的外国开户。
23、外币活存帐户。
使用多次小额存款的方式存入,再到外国提领外币。俗称“蚂蚁搬砖”,常配合“人头帐户”使用。
24、跨国交易。
常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式,先透过合法的方式将金钱汇往外国掮客的帐户,再通过外国帐户分钱,分清原本的交易金额、掮客的佣金与原本要洗出去的钱;或利用各地的商品贸易,例如以过高金额购买普通消费品,将大量款项汇到国外账户,装作用以支付买货款项。反过来亦可将商品高价出售,让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。
25、地下汇兑。
常见于不肖的卖珠宝金饰的银楼。除了非法兑换外币以外,甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票,供客户至外国的帐户存入。
26、跨国企业的资金调度。
常见于金融业,银行或保险业等,常以大批的现金纸钞进行跨国搬运。例如以麻绳捆绑、纸箱方式搬运。
27、人头炒楼。
使用人头购买房地产,向承包商或开发商以市价五至七折买入,以现金支付。然后在短期内快速脱手(例如预售屋在交屋前),获利约50%-100%。
28、假借贷。
常用于收贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使被查到这张本票或支票,可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位,没有明显的对价关系时,再把本票或支票转手给第三者,或是扎进银行兑现。或是贪污被抓包的人说要还钱,但开立本票或支票,只要没有兑现就没有真正的还钱。
29、伪币或伪钞。
将伪币或伪钞,通过多次小金额消费行为,或是利用自动贩卖机找零行为,或是纸钞兑换成硬币的机器。将伪币或伪钞洗成真钱。黑道:购入价值的毒品贩毒、地下枪械等。将赃款转嫁给他人
30、百货公司的礼券。
具有高度的流通性,但由于具有不易兑换回现金的特性,故需有一定的人脉,才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利机构,将礼券做为其各公司员工的节假日奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中,原礼券持有人则取回接近等值的现金。
另外,除去上述,还有例如与合法收入混合,利用双重发票,利用信用卡,利用外汇交易所洗钱,利用互联网洗钱,利用信托方式洗钱,利用律师、公证员、会计师和其他专门职业者的服务或帮助洗钱,利用收购金融机构洗钱,利用贫困地区政府项目洗钱等。
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洗钱一词是由英文“Money Laundering”直译而来,最初的意思是指把脏钱洗干净。然而 ,洗钱的含义已今非昔比,表述也是多种多样。我国有学者认为,洗钱是指犯罪人通过银行 或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资,从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质,使非法资产合法化的行为。
就一个典型、完整的洗钱过程而言,洗钱可以分为放置、培植以及融合三个阶段。在放置 阶段(Placemen t stage),主要是将来自犯罪活动的现金改变成便于控制以及减少怀疑的形 式,例如将现金存入银行或购买可流通票据。......
洗钱一词是由英文“Money Laundering”直译而来,最初的意思是指把脏钱洗干净。然而 ,洗钱的含义已今非昔比,表述也是多种多样。我国有学者认为,洗钱是指犯罪人通过银行 或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资,从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质,使非法资产合法化的行为。
就一个典型、完整的洗钱过程而言,洗钱可以分为放置、培植以及融合三个阶段。在放置 阶段(Placemen t stage),主要是将来自犯罪活动的现金改变成便于控制以及减少怀疑的形 式,例如将现金存入银行或购买可流通票据。在培植阶段(Layering stage),主要是通过复 杂的金融交易,以隐蔽或掩饰犯罪收益的真实来源以及性质,例如通过空壳公司的帐户,通 过使用平衡贷款体制,通过资金在不同国家银行间的迂回移动,给犯罪收益披上伪装的外衣 ,使得犯罪收益与合法资金难以分辨。在融合阶段(Integration stage),犯罪收益经过充 分的培植后,已经和合法的资金混同融入到合法的经济和金融体制中。
常见的洗钱方法主要有:
(一)利用“鱼目混珠”洗钱
“鱼目混珠”的方法是指洗钱者将犯罪收益与合法资金混杂在一起,从而掩盖犯罪收益的 真实来源。前文关于洗钱起源的故事中,阿里。卡彭有组织犯罪集团的财务总管就是利用这 种方法洗钱的。这虽然是一种比较传统的洗钱方法,但目前仍被一些犯罪分子采用。他们通 过开办饭店、旅馆、商场、超市等收取现金较多的相关信息企业,将其他的犯罪收益巧妙混入合 法企业的现金收入中。在1984年的“意大利馅饼贩毒案”中,贩毒分子就是以出售意大利馅 饼的商店为掩护,在美国的许多地方建立了犯罪据点,以馅饼配料的订单作为毒品交易的暗 号,做了数百万美元的海洛因买卖。作为一名经营糕点的人员,他在银行存入大量的现金, 并未引起执法部门的注意,于是数百万美元从美国转移到瑞士和意大利,以支付过去和将来 的运送海洛因的费用,并在那里投资于合法和非法的企业。
(二)利用货币走私洗钱
货币走私的方法是指洗钱者直接将现金秘密运至国外,然后将现金存入国外的金融机构, 常见于洗钱的起始阶段即放置阶段。在经济全球化、金融电子化的今天,携带巨额现金出境 ,似乎并不是一种明智的选择,而且被发现的危险也比较大,但是一方面由于现金仍然是犯 罪收益的主要形式,另一方面由于这种方法一旦成功,就可以彻底切断走私货币的非法来源 ,因而不少犯罪分子宁愿选择这种洗钱方法,特别是拥有某些特权的犯罪分子。认为货币走 私的洗钱方法已经过时的说法是不大准确的,犯罪分子仍会继续携带大量货币出境,并将其 存入国外的金融机构,只不过不停地变换手法罢了。例如,我国内地与港、澳的犯罪分子就 利用三地毗邻的优势,经常通过走私货币进行洗钱。犯罪分子走私货币的工具往往是飞机、 轮船或车辆;货币可以藏匿在行李中、人身上或运输工具的某一隐蔽部位,或与其他资金混 藏在运钞车中,或混杂在出口商品中,或装在集装箱内。1988年5月,美国迈阿密机场海关 检查人员发现了近3000万美元的贩毒收入,这些钱被分藏在各个地方——行李中,电视机里 ,除臭剂罐头里,甚至在网球里也藏着钱。为了携带方便,有时需要把犯罪收益中的小额钞票换成大额钞票。一种常用的手段就是把 现金带到赌场,换成筹码,赌一会儿后再把筹码换成大面额钞票。在大西洋城的一个赌场, 有个洗钱者带了1,187,450美元的小额钞票,体积5.75立方英尺,重280磅。在赌场输掉30 多万美元之后,他提取了100美元票面的剩余80万美元。这样一来,这些钱的体积仅为0.33 立方英尺,重量仅为16磅。
(三)通过购买有形资产、有价证券洗钱
洗钱者可以利用犯罪收益购买房地产等不动产,也可以购买小汽车、贵重金属、钻石珠宝 、古玩字画等动产,也可以购买股票、债券、银行票据、保险单等有价证券,然后再出售或 转手,达到洗钱的目的。购买不动产时,洗钱者往往是低价购买,私下再以现金的方式向销 售商支付不足部分,然后再按不动产的实际价格出售。这样一来,犯罪所得就有了一个合理 合法的来源。洗钱者还可以通过中间公司向股市渗透资金,抬高自己手中持有的股票价格, 然后卖出股票,取得形式合法的收入。
(四)利用“smurfs”洗钱
通过银行洗钱是最常用的一种洗钱方法。在这种基本的方法中,洗钱者将现金带至银行, 经过一系列的交易,既可以将小额钞票换成大额钞票以利携带,也可以将现金兑换成国库券 、银行汇票、信用证、旅行支票或其他金融工具。针对这种情况,不少国家都规定了现金交 易报告制度,比如美国《1970年银行保密法》规定,超过1万美元的现金交易应向金融监管 部门报告,不过银行间的资金转移无须报告。因此对于数额巨大的犯罪收益,洗钱者需要解 决的问题是,如何既能把钱顺利存入银行而又无须向金融监管部门报告现金交易情况,于是 “smurfs”便应运而生了。在这种洗钱方式中,被称为smurf的人,专门奔走于各银行之间 ,进行交易额低于需要报告的水平的现金交易(比如在美国,1998年之前应低于1万美元,而 且由于银行的出纳员对刚好低于1万美元标准的的现金交易较为警惕,洗钱者存款的数额不 得不有所下降,一般在7000美元左右,甚至5000美元;不过,针对这种洗钱方式,美国1998 年通过了《洗钱与金融犯罪对策法》,要求凡高于3000美元的交易都要报告),目的就是把 钱变成便于管理和交易的形式,购买不写收款人姓名的银行本票。然后smurfs把银行本票 交给另外一个中间人。中间人接到银行本票后,再将其存入洗钱者在国内的帐户或将银行本 票带到那些被称为“税收天堂”的国家,存进洗钱者在该国银行的帐户。
(五)利用双重发票洗钱
利用双重发票洗钱是另外一种常用的隐瞒非法金钱收益的方法。在这种方法中,公司故意 以抬高的价格从国外的子公司订购货物,比如某批货物实际价值只有80万美元,却以100万 美元的价格成交。公司付款时按子公司开出的100万美元的发票付款,而子公司入帐时以实 际价值80万美元的发票入帐,二者之间的差价就由非法金钱收益构成,由子公司存入国外的 特定帐户中。在有些情况下,这种方法也可以倒过来用,就是公司故意按低价出售货物,子 公司以实际价值付款,二者之间的差价由公司存入本公司的秘密国外银行帐户。通过合法的 贸易,掩盖了非法金钱收益的真正来源。
(六)利用收购金融机构洗钱
财大气粗的犯罪集团利用手中控制的巨额资金,收购本国或外国的金融机构,然后通过收 购的金融机构洗钱,这可能是最难发现的一种洗钱方法。通过控制整个金融机构,洗钱者可 以不再局限于掩饰犯罪收益这一直接目的。他们有效地参与本地银行系统并使之转而为其利 用。此类运作可以使洗钱者操纵代理银行业务关系,办理隔夜存款,发放国外贷款,也可以 利用业务优势,办理更多免予现金交易报告的存款。这种与金融要素相结合的洗钱模式,使 洗钱犯罪发展成为一种更加独立的犯罪行为。
(七)利用外汇交易所洗钱
利用外汇交易所或经纪行,洗钱者也可以实现犯罪收益的转移。外汇交易所通常建设得如 同商店前台,可以进行大额现金交易。对于外汇交易所存入银行的大笔现金,银行通常不过 问现金的来源。在外汇交易所洗钱,洗钱者可以避免使用传统的银行机构,因此避免了因现 金交易报告而产生的风险。1982年墨西哥金融危机时,散布于美国与墨西哥边境一带的外汇 交易所提供了一条洗钱的途径。当时墨西哥实行银行国有化,美元存款被冻结,比索贬值, 大量比索涌入美国的外汇交易所以求换成美元。据美国海关估计,每年向当局申报的通过交 易中心处理的钱就有10亿美元,而未经申报秘密转移的钱也在10亿美元以上。
(八)利用信用卡洗钱
在发达国家,信用卡是一种常用的支付手段。在使用信用卡购物时,持卡人在选购好商品 以后,把信用卡交给商家,商家拿出压卡机压卡,制作出签购单。持卡人审查签购单,如果 没有发现问题,就在签购单上签字。商家凭签购单向信用卡的发卡银行要求付款。发卡银行 向商家付款,并收取一定的手续费。然后,再根据业务的规则,向持卡人发出付款通知书, 由持卡人向银行付清款项。当信用卡被用作跨国贸易的支付工具时,就有可能成为洗钱 者的重要工具。特别是在自动支付系统允许持卡人直接交易和网上交易的情况下,跨国洗钱 行为将不可避免。和信用卡支付相类似的电话支付形式,也可能被用于洗钱。
(九)利用“空壳公司”洗钱
“空壳公司”(shell corporation)是一种只存在于纸上的公司,不参与实际的商业活动, 仅作为资金或有价证券流通的管道。空壳公司的应用非常广泛,上述洗钱方法中,很多都可 以利用空壳公司作为一种中介或工具进行洗钱。例如在美国,有很多专门从事洗钱的“空头 商店”,进行大宗的空头贸易,或者转帐,把毒品收入以“贸易”的名义存入该店的银行帐 户,再通知银行通过电子系统汇入纽约的大银行,再汇入巴拿马或瑞士;或以商店的名义直 接将小额的毒品美元汇兑到国外的银行集中。
新近出现的犯罪分子利用技术进步或法律上的漏洞进行洗钱有以下一些更加隐蔽的方法,如利用互联网洗钱、利用信托方式洗钱、利用律师、公证员、会计师和其他专门职业者的服务或帮助洗钱。
其他答案(共4个回答)
所得,以合法形式将它伪做为个人合法所得。给它一个伪造的合法来源
就是把违法或者不光彩赚的钱通过某种方式转化为正当方式的钱。
洗钱的主体是金融机构或个,主观方面是故意,侵犯的客体是社会主义市场经济秩序。客观方面的行为表现根据刑法第一百九十一条的规定有以下五种行为:(一)提供资金帐户的;(二)协助将财产转换为现金或金融票据的;(三)通过转帐或其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。“单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或拘役。”有上述五种行为之一的就构成洗钱罪。
“洗钱”这个词最早来源于20世纪初。当时,美国旧金山一家饭店老板发现,肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的白手套,于是就把饭店的硬币进行清洗。后来人们用这个词来形容犯罪分子将黑钱“漂白”为合法收入的行为。
洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据,通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”,还包括贪污、贿赂、诈骗、逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。
洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉,而且对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用。
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 一直幸福下去,直到永远。直到那天。我的两个很要好的同学,因为去国外打工,回来到我家串门。我记得,永远记得,那一天,刚进门,我刚想介绍她给他们认识,忽然看到气氛不对,我没有说什么,强笑和她说了句,我们去饭店吃了啊,就和两个同学去了饭店,同学没有隐藏我,把他知的全说了出来。我恨,心在滴血。我想到这儿,不知有没有勇气写这完这个贴子。她初中没毕业,15岁,帮她那个色狼姨夫看店,17岁和那个男人相遇,那个男。
 拿肝开玩笑吧?于是频频加班、出差,忙便成了男人间接说“不”的借口!可是,女人真的读不懂吗?不可能。反过来,女人今晚说“不”的手段非常多太累了,大姨妈来了,男人不洗澡臭,头痛了--其中不少是拿来惩罚男人不如她意的。尤其对许多女性来说,能充分得到性满足的机会较少,与其应付、伪装,不如装迷糊,混过去吧!男人会没感觉吗?也不可能。如果有一天女人撑不住了,情绪必然会在别的地方宣泄,此时,男人往往会冷冷地丢一。
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(责任编辑:侯茜)}

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