2014年淮南事业单位考试公共基础知识真题解析_百度文库
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2014年淮南事业单位考试公共基础知识真题解析
21年​淮​南​事​业​单​位​考​试​公​共​基​础​知​识​真​题​解​析
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分析粮食问题对发展中国家和发达国家的冲击不同的原因
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于发达国家的定义。按1995年前后的标准，但公认的标准是，有多种说法：较高的人均GDP（不是GDP总量）和社会发展水平，人均GDP在8000美元以上（按名义汇率计算）加上一定程度的社会发展水平就可基本定义为 发达国家
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出门在外也不愁2009年国家公务员录用考试《申论》试卷及答案
　　2009年度国家公务员录用考试《申论》试卷参考答案
　　一、我国改革开放三十年，取得了巨大成绩，也面临许多问题。请概述“给定资料”反映的我国当前经济发展要解决的主要问题。（20分）
　　要求：紧扣给定资料，全面，有条理，不必写成文章，不超过300字。
　　【参考答案】
　　我国经济发展主要需解决两个问题，即加工业产业结构存在硬伤和粮食问题。
　　一是加工业产业结构有硬伤，以东莞模式为代表的出口型加工工业产业结构存在硬伤，缺乏定价权，出现了企业迁厂和倒闭的现象，产业结构升级思路还不清晰；部分企业家缺乏创新与创业精神、缺乏核心技术研究能力；高级技工人才也比较缺乏；本土企业在生产加工业领域遭到外资企业强有力的竞争。
　　二是粮食问题，随着农资价格大幅上涨，农民的生产成本不断提高，越来越多的农民选择外出打工，致使大面积耕地荒废，我国农民的种粮意愿在下降；同时，国际粮价的普遍上涨，也使我国粮价面临上涨压力。
　　二、本题仅限报考行政执法类、市（地）以下综合管理类职位的考生作答。
　　1．对“给定资料3”中林老板的心态进行分析，并指出他的心态所反映的本质问题。（２０分）
　　要求：观点明确，分析恰当，不超过200字。
　　【参考答案】
　　林老板的心态反映的本质问题是缺乏再创业的勇气与自主创新能力。受人民币升值等因素的影响，劳动力成本上升，林老板的企业面临着经营困难。在困难面前既不愿意迁厂，也无力提升创新能力。林老板只是我国产业结构硬伤的缩影，“两头在外，中间加工”的制造业发展模式在创造了巨大经济奇迹后，也面临着危机。应当按照党中央的要求，转变经济发展方式，推动产业结构升级，走中国特色的新型工业化道路，这才是可持续发展的关键。
　　2．“给定资料11”提出了解决我国粮食问题的对策，认为提高粮食价格是关键之策，不必担忧对低收入人群的影响。他的这种观点有没有道理，为什么？请谈谈你的见解。（20分）
　　要求：观点明确，分析恰当，条理清楚，不超过400字。
　　【参考答案】
　　为解决我国粮食问题，有人提出提高粮食价格是解决问题的关键之策。这种观点有其合理的一面，国际粮价已普遍上涨，且发达国家利用粮食掠夺发展中国家，客观上诱使粮价上涨；此外，提高粮价比补贴更实惠，也是部分农民的愿望，通过向低收入人群提供补贴，可以部分抵消粮价上涨对低收入人群的影响。但不容忽视的是，此观点也有不合理的一面：一是2008年我国粮食产量供需基本平衡，主要农产品供大于求，贸然涨价明显违背市场经济规律；二是根据国外教训，粮价上涨不仅影响低收入人群的切身利益，而且容易引发干群矛盾甚至导致政治动荡；三是稳定粮价是我国政府的既定方针，政府有信心也有能力稳定全国粮价。
　　因此，解决粮食问题，要按照胡锦涛同志的要求：一靠政策，保护现有土地承包关系和制度，适度发展规模经营，并调控好农业物资的价格、提高农民种粮补贴，保护农民种粮积极性，适时提高出口关税保障我国粮食安全。二靠科技，大力发展粮食生产。
　　三、本题仅限报考省级(含副省级)以上综合管理类职位的考生作答。
　　1．“给定资料5”对内地省区“欢迎沿海地区产业转移”的口号提出质疑。请对此进行分析，谈谈你的见解。（20分）
　　要求：观点明确，分析恰当，条理清楚，不超过300字。
　　【参考答案】
　　内地省区“欢迎沿海地区产业转移”的口号，实际上是希望复制沿海地区的东莞模式，大力发展出口型加工工业。这一口号有合理的一面：东莞模式创造了经济奇迹，内地省区也有劳动力成本优势，适合发展劳动密集型的加工工业，且产业转移有利于实现经济持续发展。但盲目复制东莞模式的理念不可取：一是内地省区并没有沿海地区的地缘和外资优势；二是东莞模式在人民币升值等因素影响下已经出现危机，土地的利用效率越来越低，电水资源紧张，污染严重，东莞模式的产业结构存在硬伤，广东已开始发展重工业，推进产业结构升级。因此，内地省区应借鉴日本经验，着力增强创业意识和创新精神，加大技术研究力度，才能实现经济的持续发展。
　　2．某学术团体为贯彻党的十七届三中全会精神，就我国粮食问题召开研讨会。在关于解决问题对策的讨论中，有人发表了“四点对策。”
　　其一，建议加大农业投入，以使粮食产量满足人类不断增长的需求。我国粮食生产有很大潜力，只要持续加大农业投资，我国的粮食产量就不仅完全可以在中长期内满足国内需求，而且可以保证出口。
　　其二，建议科学地分配全球有限的粮食。近年随着全球能源供需矛盾凸显，石油价格上涨，一些国家把粮食加工成生物燃料。当欧美一部分人填满他们油箱的时候，很多人正为如何填饱他们的胃而苦苦挣扎。要优先满足人类最基本的需求，科学地解决全球有限粮食合理分配的问题。
　　其三，建议大力倡导粮食节约。据某市调查显示，该市饮食行业及单位食堂的就餐者，平均每人每天浪费大米14克，每天浪费大米多达7000公斤。如果在全国调查，粮食浪费一定是个惊人的数字。要厉行节约，这是我国可持续发展能力不断增强的重要保证。
　　其四，建议切实加强国际合作。发达国家、国际组织要向发展中国家提供相关政策指导。世界银行和国际货币基金组织应向受到粮价攀升冲击严重的发展中国家提供近期紧急粮食援助，并对如何促进发展中国家在中长期提高粮食生产能力给予切实帮助。
　　这“四点对策”，内容上、表述上都存在问题。请指出这份“对策”存在的问题，并提出修改意见。（20分）
　　要求：
　　1．明确指出存在哪些问题。
　　2．写出相关的修改意见（包括写出需要补充的内容）。
　　3．条理清楚，表达简明，不超过400字。
　　【参考答案】
　　上述对策存在的问题有：一是脱离实际，缺乏针对性。合理分配全球粮食，发达国家和国际组织向发展中国家提供粮食援助，超出了解决我国粮食问题的范围，也超出了我国政府的能力范围。同时，依赖外国也不符合我国粮食立足于自给的方针。使粮食产量满足人类不断增长的需求，不是我国政府的责任。二是观点片面。粮食生产受多种因素影响，如自然灾害可导致粮食减产，农民抛荒可导致产量下降，仅靠加大农业投资，不能有效解决粮食问题。同时，粮食节约不仅体现在消费环节，也体现在加工、储运环节，节约粮食应当是全过程、全方位的。
　　建议修改为：应坚持立足于粮食基本自给，保障我国粮食安全；加大政策扶持力度，允许农民以多种形式流转土地承包经营权；加强科技应用，为粮食高产稳产进一步发挥作用；严格保护耕地，着力提高粮食综合生产能力；降低农业生产成本，提高种田补贴，提高农民种田积极性；要大力宣传节约粮食的重要性，形成全面节约的良好风尚。
　　四、胡锦涛总书记到河南、安徽考察，引发我们许多思考。请联系“给定资料”，整理自己的思考，自拟题目，写一篇文章。（40分）
　　要求：
　　1．观点明确，内容充实，结构完整，语言生动流畅。
　　2．报考省级（含副省级）以上综合管理类职位的考生，要深入思考，紧密结合“给定资料”所反映的问题，写一篇视野开阔、见解深刻的文章。
　　3．报考行政执法类、市（地）以下综合管理类职位的考生，可结合“给定资料”中所反映的一个主要问题，写一篇见解比较深刻的文章。
　　4．字数大约在字。
　　角度一：观点全面的文章
　　对应考生：报考省级（含副省级）以上综合管理类职位的考生。
　　立意要求：深入思考，紧密结合“给定资料”所反映的问题，写一篇视野开阔、见解深刻的文章。
　　【参考例文一】
　　立足于自给保障我国的粮食安全
　　“仓廪实而知礼节，衣食足而知荣辱。”在古人的认识里，丰衣足食是文明进步的基础。今天，粮食安全依然是构建和谐社会的物质基础和重要保障。胡锦涛同志在河南考察期间指出：“粮食问题关系国计民生，关系经济发展和社会稳定，我们一定要把粮食生产抓得紧而又紧。”独立自主、自力更生是我国基本的立国方针，解决粮食问题也必须立足于基本自给，按照总书记的指示，多种方式抓紧抓好粮食生产。
　　保障粮食安全，必须坚持立足国内，实现粮食基本自给。这是保障我国粮食安全的基本方针，也是保证我们国家独立自主的内在要求。我国是有十几亿人口的大国，粮食产量和消费量占世界的20%左右，解决如此庞大的粮食需求，不能依赖国际市场，更不能指望西方大国及其操纵下的国际组织援助。近几年，我国在世界粮食危机的背景下实现了粮食连年丰收，保持了较高的自给率，保证了国内粮食市场和价格的基本稳定。国内外的经验教训告诉我们，必须始终将保障粮食安全的主动权牢牢掌握在自己手里。
　　尽管我国粮食安全形势总体良好，但从中长期看，我国面临人口增加、耕地减少、水资源短缺等多重压力，粮食消费需求呈刚性增长，而粮食稳步增产的难度增大，粮食供需将长期处于紧平衡状态，保障粮食安全面临严峻挑战。对此，我们必须保持清醒的头脑，切实做到未雨绸缪。各级党委、政府要认真落实党中央、国务院的部署和《国家粮食安全中长期规划纲要（年）》，将粮食安全作为重大战略问题摆上日程，纳入职责，把党和政府制定的一系列鼓励、支持粮食生产的政策落到实处，调动广大农民种粮的积极性，切实提高粮食综合生产能力。
　　要认真领会胡锦涛总书记“发展粮食生产，一靠政策，二靠科技”的指示，把政策支持和科技进步作为提高粮食生产能力的根本措施。在制度层面，首先，必须坚持家庭承包经营责任制长期稳定不变，推进农业经营体制机制创新。只有稳定并发展这一农业生产基本体制，才能有效调动广大农民的生产积极性，才能促进粮食不断增产、农民不断增收。其次，必须实行最严格的耕地保护制度和节约用地制度，切实保护粮食生产资源。再次，要努力增加种粮农民收入，国家财政支出重点向农村倾斜，逐步理顺粮食价格，逐年增加对农民的种粮补贴，保护和调动农民种粮积极性。同时，要坚持在充分发挥市场机制作用的基础上，加强粮食宏观调控。在基础工作层面，一方面必须下大力气加强农业基础设施建设，大力发展农田水利，稳步提高耕地基础地力和产出能力；另一方面必须强化农业科技进步，大力推进农业关键技术研究，推广优良品种和先进耕作技术，提高粮食单产水平。将两者结合起来，稳步提高粮食综合生产能力。在社会环境层面，要加强宣传教育，提高全社会粮食安全意识。按照建设资源节约型社会的要求，倡导科学饮食、健康消费，在全社会形成爱惜粮食、反对浪费的良好风尚。
　　通过各级政府的努力，不仅要牢牢掌握保障粮食安全的主动权，而且要以此为突破口，全面推动农村经济社会的发展进步，使广大种粮农民实现增产增收，共享改革发展带来的成果。
　　【参考例文二】
　　深化改革是保障粮食安全的根本途径
　　当前，由于国际市场粮食供应趋紧，一些国家出现了“粮食危机”，引发了社会动荡，凸显出保障粮食安全的重要性。尽管我国粮食供应总体态势平稳，但从多方面来看，限制粮食增产的因素较多，粮食供求将长期处在紧平衡状态。正如胡锦涛总书记指出的，粮食安全关系到国计民生和社会稳定，任何时候都不能掉以轻心，必须作为党和政府的头等大事，始终抓紧抓好。
　　保证粮食供给的根本之策是提高粮食产量，在影响粮食产量的诸多因素中，制度因素极为关键。改革开放以前，“吃大锅饭”的体制极大压抑了农民的生产积极性，致使我国粮食供给水平长期徘徊在低位，相当部分人口挣扎在温饱线上。改革开放以来，由于实行家庭联产承包责任制等一系列制度，通过放活土地承包经营权，极大释放了农民的生产积极性，成功地解决了十几亿人口的吃饭问题，给我国粮食安全状况带来了根本性的变化。历史经验证明，制度变革是提高粮食综合生产能力的根本动力，未来也只有进一步深化改革才能确保粮食安全。
　　党的十七届三中全会决议指出，我们要抓住和用好重要战略机遇期，把握农村改革这个重点，为农村发展注入新的动力。推进农村改革发展，一个重要突破口在于农村基本经营制度。近三十年来以家庭为基本单位的联产承包体制虽然一度发挥了积极作用，但已不能适应市场经济对于农业产业化、规模化经营的要求，解决效率和效益问题的关键在于进一步放活土地承包经营权，允许土地在一定程度上自由流转。只有土地自由流转，才能使土地这种首要的生产要素进入具有规模化生产能力的生产者手中，比如集中于大型农业合作组织或企业集团，使产业化、规模化的粮食生产成为可能，大幅度地提高粮食产量。因此，保障粮食安全，就要深化农村基本经营制度改革，落实十七届三中全会《决定》，不仅保持现有土地承包关系稳定并长久不变，还要赋予农民更加充分的土地承包经营权，允许农民自愿以多种形式流转土地经营权，为发展规模经营、提高粮食综合生产能力创造条件。
　　推进粮食购销价格改革是深化农村改革的重要方面。国内国际市场粮价长期倒挂，国内粮食购销价格远低于国际市场价格，导致农民“增产不增收”现象难以根除，农民的种粮积极性难以提高，进而制约了粮食产量的提高，成为我国粮食安全中潜伏的危机因素。这一问题短期可通过政府加大粮食直接补贴加以缓解，长远则必须通过理顺粮食购销价格，使农民种粮在市场上得到丰厚的回报，才能形成粮食增产与农民增收的良性循环，确保长久的粮食安全。
　　深化改革，不仅要在经济上给予农民更多的自主权，也要在社会发展上给予农民平等权利，通过打破二元体制，统筹城乡发展，最大限度地激发农民生产积极性，持续提高粮食生产能力，不断应对新形势的挑战，确保国家粮食安全。
　　角度二：观点专一的文章
　　对应考生：报考行政执法类、市（地）以下综合管理类职位的考生。
　　立意要求：结合“给定资料”中所反映的一个主要问题，写一篇见解比较深刻的文章。
　　【参考例文】
　　政策保护与科技进步并重 提高粮食生产能力
　　党的十七届三中全会把推进农村改革发展、保障粮食安全作为2020年前一项重大战略任务，胡锦涛总书记在河南、安徽考察农村工作，也一再强调了保障粮食安全的重要意义。自古以来，仓廪实、衣食足则天下安，否则天下必然不会太平。我国要建设和谐社会，要统筹城乡发展，要实现全体人民共同富裕，就要从根本上改善粮食安全，坚持政策保护与科技进步并重提高粮食生产能力。
　　保障粮食安全的根本途径在于确保生产发展，促进粮食生产发展一靠政策、二靠科技。坚持政策保护，首先就要严格保护生产资源。把党有关“三农”问题的一系列方针政策落到实处，坚持家庭承包经营责任制长期稳定不变，加快农业经营体制机制创新。依法推进农村土地承包经营权流转，在有条件的地方培育发展多种形式适度规模经营的市场环境，促进土地规模化、集约化经营，提高土地产出效率。严格执行耕地保护任务，科学合理地规划利用土地，严格控制非农建设用地规模，尽可能少占用耕地。
　　坚持政策保护，还体现在不断加大对粮食生产的支持投入力度。国家财政支出的重点要向“三农”倾斜，不断加大财政支农力度，增加对农业和农村的投入，努力增加农民收入。切实加大对农田水利等基础设施建设投入，提高农田的产出能力。要完善粮食补贴和奖励政策，随着经济发展，在现有基础上逐年增加对农民种粮的补贴规模。完善粮食最低收购价政策，逐步理顺粮食价格，使粮食价格保持在合理水平，使种粮农民能够获得较多收益。借鉴国际经验，探索研究目标价格补贴制度，建立符合市场化要求、适合中国国情的新型粮食价格支持体系，促进粮食生产长期稳定发展。
　　要推动农业科技进步，就是强化对粮食生产的科技支撑，着力提高粮食单产，进而提高粮食综合生产能力。要建立以政府为主导的多元化、多渠道农业科研投入体系，增加对粮食生产技术科研的投入，为提高粮食生产提供有力的科技支撑。要建立健全农业科技创新体系，加快推进农业科技进步和农业科技成果推广转化和应用，充分发挥其支持粮食生产的作用。要大力组织开展农业技术创新和推广活动，积极为农民提供科技服务。大力发展农村职业教育，完善农民科技培训体系，调动农民学科学、用科技的积极性，提高农民科学种粮技能。加强农业科技国际合作交流，增强自主创新能力。
　　粮食安全事关我国经济发展、社会稳定和国家自立的全局，保障粮食安全，对实现全面建设小康社会的目标、构建社会主义和谐社会和推进社会主义新农村建设具有十分重要的意义。最近一些国家出现的粮食危机再次提醒我们，对粮食问题决不可掉以轻心。只要我们把中央和国务院的有关方针政策落到实处，把政策扶持同科技支撑结合起来，就能确保人民群众的粮食需求，就能确保国家的粮食安全，在国际竞争中占据主动位置。
(责任编辑：卜范龙)
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2009年国家公务员考试申论试题和答案详解
1.去年，胡锦涛总书记在中国共产党第十七次全国代表大会上的报告中指出，加快转变经济发展方式，推动产业结构优化升级，这是关系国民经济全局紧迫而重大的战略任务，要坚持走中国特色新型工业化道路，鼓励发展具有国际竞争力的大企业集团。同年5 月l 日，胡锦涛总书记在郑州煤矿机械集团有限公司考察时，肯定了该集团产品在国内市场、国际市场所取得的成绩，并进一步指出，我们要创品牌，让郑煤机的产品具有国际竞争力。
今年9 月8 日至10 日，胡锦涛同志前往河南焦作市农村考察粮食生产，在玉米丰产示范田，询问乡亲们对国家惠农政策有什么要求。一位村民答，希望粮食价格提一点，政府补助多一点。总书记表示一定把这些意见带回去。他指出，发展粮食生产，一靠政策，二靠科技。在温县农科所，总书记勉励科技人员为粮食高产稳产走一步发挥作用。在焦作市隆丰了粮食储备有限公司，总书记要走一步把储备粮食管好。
9 月30 日，胡锦涛同志前往安徽考察。在滁州市凤阳县小岗村，他说：“我要明确告诉乡亲们，以家庭承包经营为基础、统分结合的双层经营体制是党的农村政策的基石，不仅现有土地承包关系要保持稳定并长久不变，还要赋予农民更加充分而有保障的土地承包经营权。同时，要根据农民的意愿，允许农民以多种形式流转土地承包经营权，发展适度规模经营。”
党的十七届三中全会决议指出，当前国际形式继续发生深刻变化，我国改革发展进入关键阶段，我们要抓好和用好重要战略机遇期，把握农村改革这个重点，在统筹城乡改革上取得重大突破，给农村发展注入新的动力，为整个经济社会发展增添新
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73发达国家_发展中国家和转轨国家金_省略_弱性成因对比_基于制度视角的分析_滑冬玲
发展中国家和转轨国家金融脆弱性发达国家、；成因对比：基于制度视角的分析；滑冬玲；（天津师范大学经济学院，天津300387）；摘要：近年来世界各国饱受金融脆弱性的困扰，本文将；P滤波缺口变量和原变量分别合成67个国家的200；数，通过对比发现缺口变量生成的金融脆弱性指数对金；通过面板数据广义最小二乘法分析金融脆弱性指数国别；融脆弱性潜藏于经济繁荣时期，不同经济
发展中国家和转轨国家金融脆弱性发达国家、成因对比：基于制度视角的分析滑冬玲（天津师范大学经济学院，天津300387）摘要：近年来世界各国饱受金融脆弱性的困扰，本文将国家分为发达国家、发展中国家和转轨国P滤波缺口变量和原变量分别合成67个国家的年的金融脆弱性指家三组，利用H-数，通过对比发现缺口变量生成的金融脆弱性指数对金融波动有更强的预测能力，在此基础上通过面板数据广义最小二乘法分析金融脆弱性指数国别差异的产生的原因，得出以下结论：金融脆弱性潜藏于经济繁荣时期，不同经济发展阶段国家金融脆弱性的原因具有差异，制度质量特别是执法质量对转轨国家的金融稳定至关重要。关键词：金融脆弱性；经济周期；制度质量；金融自由化；外汇储备1997年的亚洲金融危机、2005年的俄罗斯金融危机、2008年的美国次贷危近年来全球金融危机频发，2009年起殃及欧盟的欧洲债务危机，机、无论是发达国家、发展中国家还是转轨国家都无法避免金融脆弱性的困扰，现有的文献将金融脆弱性的原因归结为金融体系的内生脆弱性、经济周期、信息不对称以及金融自由化。但是，分析世界范围内影响巨大的金融危机可以发现，发达国家、发展中国家和转轨国家金融脆弱性的特点和原因并不相同，对比分析三类国家金融脆弱性的原因，有助于为中国作为转轨中发展中国家减小金融脆弱性提供更具针对性的建议。文献回顾与理论分析1、金融脆弱性的原因分析金融脆弱性的文献，主要将金融脆弱性的原因归于四个方面。［1］Minsky第一种观点认为金融体系具有内生脆弱性。其中最具代表性的是Minsky的金融脆弱性假说，认为金融脆弱性是金融体系内生的、不可避免，金融繁荣一段时间之后，银行的资金会大量流入投机类企业和［2］庞氏企业，加剧金融体系脆弱性，经济萧条到来时，就会出现金融危机；Diamand和Dybvig构建了金融挤兑［3］D模型），认为金融中介能够为经济提供流动性，但是也带来了银行挤兑的风险；Kregel提出“安全模型（D-，认为银行家做出放贷决策时，以借款人本身的“信用风险”估计信用边界，在经济繁荣时期，银行家边界说”发放贷款的安全边界降低，金融脆弱性加剧，一旦经济出现微小的偏离，就会产生债务－紧缩的连锁反应；［5］Berger、Klapper和Turk-Ariss［4］认为银行竞争会鼓励银行业冒险以增加回报，从而增加银行的脆弱性；Wray收稿日期：基金项目：天津市社科规划项目（TJYY13－014）；天津师范大学引进人才项目（5ＲW095）；教育部人文社科青年基金项目（14YJC790138）。天津师范大学经济学院副教授，经济学博士。作者简介：滑冬玲，《中国学术期刊（光盘版）》电子杂志社编者注：本文标题、目录及文中涉及香港的“国家”均应为“国家（地区）”，“国”均应为“国（地区）”，“Countries”均应为“Countries（Regions）”。［6］次级抵押贷款及其衍生品，而是金融体系的内在脆弱性。在国内，陆家骝、陆婷持有这种观点，他们建立两研究发现市场体系的内在动力会自发导致金融市场进入均衡的多重结果，金融市场个代表性多重均衡模型，体系因此是脆弱的。，第二种观点认为经济周期引发金融脆弱性。1933年Fisher提出“债务－通货紧缩理论”把金融脆弱性“负债过度”和经济周期相联系，认为出现经济繁荣时期和经济萧条时期的“通货紧缩”是金融市场产生动荡［7，8］的根本原因。Allen和Gale对DD模型做了修正，认为银行挤兑与宏观经济周期相关，当经济出现萧条倾［9］Englund和Vihri|l|［10］以及向时，存款人会从银行提款以避免存款受到损失，从而带来恐慌和挤兑。Pesola、Sandal［11］也都认为金融脆弱性和宏观经济因素有关。［12］第三种观点认为金融体系中的信息不对称是金融脆弱性产生的主要原因。Stiglitz和Weiss认为在信贷市场上借款人信息更加充分，贷款人与借款人的信息不对称带来了逆向选择和道德风险；Bernanke和Gertler［13］同样认为借款人和贷款人之间存在信息不对称，并且因此导致金融市场的不完美，金融市场的这种［14］Caplin和Leahy［15］等认缺陷导致资金供给和投资不足、资产配置不合理问题，引发金融脆弱性。Banerjee、为在信息不对称的情况下，金融市场上的羊群效应导致宏观经济基础和金融资产价格之间出现多重均衡，产［16］生金融脆弱性；Mishkin认为银行挤兑是由信息不对称以及存款人“囚徒困境”博弈产生的，金融体系具有［17］20世纪90年代亚洲金融自由化过程中，内在脆弱性；Corsetti等对1997年亚洲金融危机进行研究后认为，道德风险加剧了该地区的金融脆弱性，而宏观加剧冲击和金融冲击使其金融脆弱性暴露出来，引发金融危机；Barry等［18］认为信息不对称会带来免费搭车、传导、委托代理、模仿以及逆向选择和道德风险，引发金融脆弱性。第四种观点认为金融自由化加剧金融脆弱性。Carlos等分析了拉丁美洲金融自由化，认为金融自由［20］化导致拉丁美洲金融部门大量破产、国有化和政府干预，加剧了金融脆弱性。Aghion等认为全面金融［21］自由化，特别是资本账户的对外开放会给新兴市场国家的经济带来波动。Wilmarth分析了年美国银行在房地产市场和证券市场的扩张行为，认为系统性金融危机和经济大萧条密切联系，推断认为［19］金融自由化会促使银行向证券市场和房地产市场扩张，加剧银行系统的脆弱性。Francis认为政府管理不当、金融市场交易成本较高时，借款人的资产价值很容易受到股票市场波动的影响，进而引发银行动荡、［23］加剧金融脆弱性；Tornell等认为金融自由化促进经济增长的同时会带来副产品即金融脆弱性；Orlows-ki［24］认为高杠杆的信用创造活动、不受监管的衍生金融工具加剧了市场风险，导致了资产价格的紊乱和金［22］融危机；Tropeano管制的变化。［25］认为欧洲的银行体系的脆弱性主要来源于影子银行业务、衍生金融工具的扩张和金融［26］国内学者多认为金融脆弱性是由以上多种原因共同造成的。巩云华、张若望认为金融脆弱性产生的原因包括金融体系内在不稳定性、信息不对称和经济周期，并分析提出发展中国家金融脆弱性的原因在周期波动、增长收敛；金融自由化、制度与管理不合理。刘湘勤，陈建华认为：金融于：较小的经济规模、企业家利用系统中的非对称信息、金融市场参与者的心理偏差进行市场操控、过度创新是导致金融脆弱性的微观基础；金融监管制度设计中的激励冲突是扭曲金融企业家行为进而导致金融脆弱性的制度根源。此外，国内学者还提出了关于金融脆弱性的新观点，认为制度、资产错配、房地产价格、金融生态环境危机［28］陈华、尹苑生认为处于转轨时期的国有银行体系脆弱可能更多源于传导是金融脆弱性产生的原因：例如，［29］制度层面；张英从期限错配及流动性风险、货币错配、资本结构错配、国家偿债风险四个角度分析了20个［30］［31］转轨国家的金融脆弱性；文凤华等认为金融脆弱性和房地产价格存在双向因果关系；周舟等认为金融［27］发现农村金融环境、农村经济环境、农村政策环境和农村信用环境在降低新型农村机构脆弱性方面有显著正向影响；2、金融脆弱性度量金融脆弱性的衡量主要通过关键指标法和指数法实现。第一，关键指标法。最权威关键指标体系是1999年由国际货币基金组织和世界银行向成员国推荐的“金危机的传染效应加剧金融脆弱性；何颖媛［32］［33］，融稳定指标体系”包括反映银行体系、金融市场和宏观经济在内的39个指标。Aspachs等认为银行违约“银行违约距离”率上升（用反映）或者是银行盈利率下降（用“银行部门股票价格”反映）可以用来衡量金融［34］林宇等中国大陆沪市上证综指（SSEC）和成熟市场的标准普尔指数（S＆P500）运用脆弱性。在国内，APAＲCH等模型来刻画金融收益条件波动率的非对称波动性，进行金融市场风险测度。第二，指数法。国外近年来通过生成金融状况指数反映金融状况和潜在风险，例如：Goodhart和Hof-mann［35］，Hatzius等［36］，Brave和Butters［37］等①，大多数金融状况指数包括长短期利率、汇率、房地产价格、［35］股票市场价格、风险贴水等指标，其生成方法主要包括三种：缺口变量加权平均、原变量主成分分［36，38］［39］析和基于需求缩减式的VAＲ模型加权生成。国内主要合成金融脆弱指数代表性的方法包括：伍［41］通过主观赋权、映射化处理、再加权得出金融系统脆弱性综合指数；万晓莉采用动态因子法，生［38］成金融脆弱性指数；杨晓东通过主成分分析，建立了美国和中国年的金融脆弱性指数。志文［40］3、文献评述与理论分析从上述文献综述可以看到，金融脆弱性的研究从多个角度阐述了金融脆弱性产生的原因，但是却忽视了不同类型的国家金融脆弱性产生的原因存在的差异：次贷危机和欧债危机都出现在经济金融高度繁荣之后，说明泡沫经济与发达国家的金融脆弱性密切相关；转轨国家的金融危机主要出现在制度体系不健全的独联体国家，如俄罗斯和乌克兰，表明转轨过程中制度质量与转轨国家的金融脆弱性息息相关；僵化的汇率体制是1998年的东南亚金融危机的直接诱因，说明发展中国家金融脆弱性与政府对金融体系的管制有关。由此可见，发达国家、转轨国家、发展中国家金融脆弱性的原因不尽相同。不考虑国家经济发展阶本文基于经济发展程度，将国家分为发达国家、发展中国家和转段单纯分析金融脆弱性具有一定局限性，轨国家，以此分析处于不同经济发展阶段的国家金融脆弱性产生原因的差异及其相互关系，为处于经济转轨中的中国提供借鉴。实证检验1、变量选择本文选择了年67个国家的14组年度数据，用以分析金融脆弱性产生原因。（1）反映金融脆弱性的指标。金融脆弱性表现广泛，部分文献将宏观经济波动亦纳入到金融脆弱性的衡量体系中，为了更加清晰研究金融体系脆弱性产生的原因、包括宏观经济冲击对金融体系风险的影响，本文在衡量金融脆弱性时关注狭义的金融脆弱性，即金融体系中的金融脆弱特征，因此，在金融脆弱性指金融市场、货币币值、以及投资者信心4数构建时不纳入宏观经济变量。本文选择8个指标从银行体系、（记作CAＲ）、“不良贷款占总贷个方面衡量金融脆弱性：反映银行体系脆弱性的指标是“银行资本资产比”（记作UPL），款的比例”分别从银行体系的资本充足程度和贷款质量角度反映银行体系的脆弱性；反映金，融市场脆弱性的指标包括“股票市场市值占GDP的比重（MCＲ）”和“股票市场换手率（TOＲ）”分别从金融市场规模和流动性角度反映金融市场的脆弱性；反映货币币值稳定性的指标包括国内的“年通货膨胀率GDP平减指数（INF）”、“实际汇率年变化率”（ＲEE），分别从货币对内和对外稳定性角度反映一国货币币（EIC）和“国外直接投资净流值的稳定程度；反映投资者信心的变量包括“国外股权投资净流入的年变化”（FDI），入的年变化”分别从间接投资和直接投资两个角度反映投资者对一国金融体系的信心。本文选择的金融脆弱性指标与前期文献相比有以下不同：第一，不包含利率水平，因为在研究中涉及到转轨国家和发展中国家，部分国家尚未实现完全利率市场化，利率变化无法预测经济变动，更多的是货币政策手段；第二，以通货膨胀率和实际汇率衡量币值稳定程度和经济泡沫程度，货币币值稳定是金融体系稳定的基础，因此，本文从对内、对外币值稳定的角度反映金融脆弱性；第三，将投资者信心在金融脆弱性的衡量中加以①Goodhart等［35］［36］合成了美国、意大利、英国、加拿大、日本、德国和法国7国的金融状况指数；Hatzius等合成了美国的金融Butters［37］合成了澳大利亚、状况指数；Brave、中国、中国香港、印度、印度尼西亚、日本、韩国、马来西亚、新西兰、菲律宾、新泰国、中国台湾13个国家和地区的金融状况指数。加坡、信心；第四，对于每个衡量金融脆弱性的视角，本文都通过两个指标予以反映，保证了生成的金融脆弱性指数的稳健性。（2）可能引发金融脆弱性的变量。在文献综述的基础上，可以看到可能引发金融脆弱性的原因主要包信息不对称、经济周期、以及金融自由化。此外，外部经济冲击、国际收支风险抵御括：金融体系内在脆弱性、能力不足也可能加剧金融脆弱。因此，本文选择的解释变量包括四组。第一，制度质量即反映信息不对称程度的代理变量。制度质量可以反映信息不对称程度，因为减小金融体系中的信息不对称的问题，常用的手段就是政府以法律法规的形式要求金融市场主体披露相关信息，并且依靠政府监管即制度的执行保证信息披露法律法规得以实施。因此，完善制度体系是减小信息不对称的重要制度质量越高，信息披露越充分。本文选择了两个反映制度质量的指标：一是平均制度质量（INS），二方式，是法律制度（ＲOL）。分别从整体政府治理角度以及书面法律制度两个方面反映制度质量，相对于书面法律制Kraay，Mastruz-度，平均制度质量不仅反映了书面制度，而且反映了制度执行状况。这两个数据来自Kaufman，zi［42］构建的制度质量指标体系。第二，反映经济周期的变量。国内生产总值（GDP）变化与金融脆弱性指标之间的正负相关关系就可以判“金融脆弱性”断金融脆弱性是内生的还是经济周期引发的，因为理论认为经济繁荣滋生金融脆弱，而认为经济周期引发金融脆弱性的观点则强调经济萧条加剧金融脆弱，本文选择了国内生产总值的对数LOG（GDP）反映经济周期。第三，反映金融自由化程度的变量。从数据可获得性的角度，本文选择了金融相关②（FＲ）比作为反映金融深度即金融自由化程度的指标，该值越大表明一国金融体系越发达、金融自由化程度越高。第四，控制变量。控制变量包括：出口的年变化率（EXC）反映国外需求变化，即外部经济冲击；黄金和外汇储备占GDP的比例（ＲGＲ）作为外汇储备充足程度的指标，反映国际收支风险抵御能力的变量。年的实际有效汇率数据来自Darvas［43］的文献，2012年的实际有效汇率通过以上数据中，《穆迪主权信用评级手册》国际清算银行实际有效汇率、的数据进行补充，制度质量数据世界银行数据库、CAＲ、UPL、MCＲ、TOＲ中缺来自世界银行制度质量项目网页，其他数据大部分来自世界银行统计数据库，失的数据通过相关国家的中央银行和国家统计局补充。以上途径均无法获得的个别缺失数据通过线性插值法补充。2、金融脆弱性指数生成金融脆弱性指数由于金融脆弱性表现在信贷体系、金融市场、货币价值、国外投资多个方面，单一指标无法全面反映金融体系脆弱性，生成金融脆弱性指数是衡量金融脆弱性较为理想的方式。如前所述，常用的金融脆弱性指数可以由缺口变量加权平均、原变量主成分分析和需求缩减式三种方式生成，由于需求缩减式方式需要建立VAＲ模型，数据应该具备时期较长的特征，本文的数据呈现扁平特征，只包含11年数据，内生变VAＲ模型的构建受到限制。因此本文采用缺口变量和原变量两种方式分别生成金融脆量多且时间序列短，弱性指数并进行对比。（1）缺口变量生成金融脆弱性指数。使用缺口变量生成金融脆弱性指数包括三个步骤：P滤波分离金融波动即金融缺口变量。当前金融现状相对于其长期趋势的偏离程度，第一步，利用H-能Prescott滤波是分离长期趋够反映金融体系的异常波动和潜在金融风险，适合用来衡量金融脆弱性。Hodrick-Goodhart、Hofmann［35］利用H-P滤波方法，分离金融变量变化的长期趋势作为缺口变量，并在势的常用方法，P滤波可以分离出此基础上构建金融状况指数，反映金融体系潜在风险。借鉴上述文献的方法，本文通过H-金融变量与其长期趋势的偏离，即金融波动作为缺口变量。对67个国家反映金融脆弱性的8组指标逐一使P分析法，用H-分离出每个国家每个金融脆弱性指标相对于长期趋势的偏离程度（记作HPD）。这种处理方原始定义应该是金融资产总额与国民财富的比值，本文中将净国内信贷和上市公司市值相加作为金融资产总②金融相关比，以国内生产总值作为国民财富，计算得出各转轨国家的金融相关比FＲ。和，式优点是能够反映金融变量的异常波动。第二步，缺口变量符号的确定。由于8组指标与金融脆弱性的变动不一致，所以不能将其偏离程度直还需要按照各个指标和金融脆弱性的关系对偏离程度的符号进行调整：首先，不接作为生成指数的因子，因为银行资本资产比（CAＲ）、股票市场良贷款率对长期趋势的偏离程度（HPD_UPL）取负号后进入指数，市值占GDP的比重（MCＲ）、股票市场换手率（TOＲ）、国外直接投资净流入变化（FDI）、国外股权投资净流表明金融体系越稳定，而不良贷款率（UPL）则是越低表明金融体系越稳定，为了保证金入（ECI）的值越高，融脆弱性指数变动的一致性，将HPD_UPL取负号后纳入指数；其次，通货膨胀率对长期趋势的偏离程度（HPD_INF）取绝对值再加上负号进入指数体系，这是由通货膨胀率和金融脆弱性的特殊关系决定的，和其他指标与金融脆弱性的单向相关关系不同，通货膨胀率过高或者过低都是金融脆弱性的表现，对于HPD_INF取绝对值再取负号，恰好能够表示将这种双向关系反映到金融脆弱性指数中。这样就确定了8个生成HPD_ＲEE、HPD_MCＲ、HPD_TOＲ、指数的指标，分别记作：HPD_CAＲ、－HPD_UPL、－ABS（HPD_INF）、HPD_FDI和HPD_EIC。第三步，缺口变量权重确定及金融脆弱性指数合成。在生成指数时的权重确定方面，采用主成分法，将HPD_CAＲ、－HPD_UPL、－ABS（HPD_INF）、HPD_ＲEE、HPD_MCＲ、HPD_TOＲ、HPD_FDI和HPD_EIC进行主得到生成金融脆弱性指数所需的各指标权重，如公式（1）所示，将上述8个缺口变量加权平均，生成分分析，指数值越大表明金融越稳定。成67个国家的金融脆弱性指数（FSI），8FSIit=kitg?HPDitg∑l=1t=1，2，3，…，11（1）i=1，2，3，…，67数值。kitg表示第i个国家第t年第g个缺口变量的权重，HPDitg表示第i个国家第t年第g个缺口变量的其中，本文以金融缺口变量方法合成的金融脆弱性指数有以下三个特点：一是，将反映投资者预期的变量纳入指数；二是，将通货紧缩作为金融脆弱的表现；三是，扩展了样本数量，当前已有的文献生成的金融脆弱性指数包含的国家数目都较少，本文生成了67国的金融脆弱性指数，从横截面角度扩展了样本量。（2）原变量生成金融脆弱性指数。利用公式（2），本文通过对原变量直接加权平均的方法，生成金融脆弱性指数FSS，同样指数越大表示金融体系越稳定。8FSSit=k'itg?FVitg∑l=1t=1，2，3，…，11（2）i=1，2，3，…，67k'itg表示第i个国家第t年第g个原变量的权重，FVitg表示第i个国家第t年第g个原变量的数值。其中，这种金融脆弱性指数生成方式的缺陷在于：第一，不能反映潜在的金融风险；第二，未将通货紧缩作为金融脆弱的表现。3、两种金融脆弱性指数可信度检验与对比分析［44，45］（1）格兰杰因果检验。金融脆弱性的积累会导致金融波动，进而导致经济波动，因此现有文献常使同时为了反映金融脆用金融脆弱性指数是否能够格兰杰引起未来经济周期来检验金融脆弱性指数的可信度，弱性是否能够预测金融动荡，有必要验证金融脆弱性指数与金融波动之间的因果关系。借鉴Schmukler［46］对本文以标普全球股票指数变化率③（SP）作为反映金融市场波动的指标，将经济增长率金融周期的衡量方式，（GDG）作为反映宏观经济波动的指标。借鉴Hurlin和Venet［47］构建的面板数据格兰杰因果检验模型④，建立③在本文研究的67个国家中有57个国家的标普全球股票指数变化率数值是完整可获得的，因此后续使用SP进行分析和检验时都是基于57个国家的数据，数据不可得的10个国家是卢森堡、玻利维亚、哥斯达黎加、萨尔瓦多、巴拿马、巴拉圭、委内瑞拉、亚美尼亚、格鲁吉亚、马其顿。标普全球股票指数变化率（SP）和经济增长率（GDG）数值来源于世界银行数据库：http：//data．worldbank．org．cn/indicator/all。包含各类专业文献、应用写作文书、外语学习资料、行业资料、生活休闲娱乐、高等教育、73发达国家_发展中国家和转轨国家金_省略_弱性成因对比_基于制度视角的分析_滑冬玲等内容。　
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