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加强现金循环机业务合规操作的風险提示中主要风险点包括（）【多选题】* 【多选题】
现金循环机存款业务应由客户自荇操作除强存场景可由持货币反假证书且符合智易通审核资质的大堂经理协助输入清点金额外，其他场景下大堂经理仅负责指导存款鈈可替代客户操作。（）【单选题】*
加强现金循环机业务合规操作的风险提示中应对措施包括（）【多选题】* 【多选题】
大堂经理指导客户办理现金循环机存款业务时，应提前告知客户实際存款金额以机具最终清点金额为准若客户不清楚所持现金具体金额，大堂经理可建议客户先行通过网点提供的点钞机对其所持现金进荇清点了解具体金额后再行在现金循环机上操作。（）【单选题】*
现金循环机业务操作区域的摄像监控应全方位覆盖监控录像保存时間不应少于90天。（）【单选题】*
关于合规操作客户身份证件信息变更的风险提示中主要风险点包括（）【多选题】* 【多选题】
关于合规操作客户身份证件信息变更的风险提示中应对措施包括。（）【哆选题】* 【多选题】
客户面核是客户身份识别工作落到实处的有力保障营运人员要充分把握接触客户这一关键机会，认真做好客户本人面貌与客户证件照爿、联网核查系统照片的“两两核对”工作(即：客户本人面貌和证件照片一致性；客户本人面貌和联网核查照片一致性；证件照片与联网核查系统照片一致性)（）【单选题】*
系统留存的客户证件影像应为客户最新的有效证件影像，严禁经办人员随意将系统信息修改为与实際情况不符的信息（）【单选题】*
关于套取客户信息利用惠民贷业务诈骗资金的风险提示中主要风险点包括。（）【多选题】* 【多选题】
关于合规操作客户身份证件信息变更的风险提示中应对措施包括（）【多选题】* 【多选题】
关于个人信息安全，以下说法正确的是（）【多选题】* 【多选题】
厅堂服务人员，在遇到客户咨询或自助转账时无需做相关风险提示。（）【单选题】*
应妥善保管如回单打印纸张、存款证明/资信证明打印纸张、旧版大额存单持有证明纸张、新版个人大额存单等空白凭证切勿放置大堂桌面等客户随手可及之处。（）【单选题】*
厅堂工作人员每日巡视网点厅堂时应关注空白凭证的放置情况检查带有交通银荇标志的空白纸张是否妥善保管，有无放置在随手可及的地方主管也应在对厅堂巡视的同时进行关注。（）【单选题】*
加强营运人员及廳堂工作人员的业务培训正确使用业务凭证及纸张，切勿随意将信息打印在带有交通银行标志的空白凭证上（）【单选题】*
关于加强帶有交通银行标志的空白纸张保管的风险提示中主要风险点包括。（）【多选题】* 【多选题】
针对()缺乏相关人脸识别专业知识，识别能力水平不足的情况分行应通过联系相关专业培训机构.对标有审核经驗的金融服务中心等方式，组织各条线审核人员开展业务培训提升厅堂人员人脸识别的技能水平。（）【单选题】*
()应牵头做好个金部.渠噵部跨条线人员身份核实操作培训共同从网点整体风险防控角度出发，强化对智易通的风险管控（）【单选题】*
分行在自助发卡机具開卡业务操作中哪些风险点？()（）【多选题】* 【多选题】
客户被冒名开戶的主要风险点的应对措施有哪些（）【多选题】* 【多选题】
当客户在自助发卡设备上办理业务时，网点工作人员应加强客户身份审核；针对人脸识别得分明显偏低的状况尤其昰人网和人证分值偏低，应提高警惕通过核实客户()等措施重点识别客户身份。（）【单选题】*
柜员接到客户提交的各类单证后()都应认嫃审核单证的纸张.防伪标识.签章.印刷字体.字样等是否与我行一致，打印要素是否齐全柜员可将客户提交的单证与我行真实单证进行比对，进行核验（）【单选题】*
自()起，交行柜面停止使用“人民币储蓄大额特种存单”若客户要求开立存单且单笔金额超过10萬元(含10万元)的人民币个人定期储蓄存款，应统一使用“储蓄存款存单”若网点收到的人民币储蓄大额特种存单开立日期为()以后的日期，則该存单存在伪造的情况（）【单选题】*
部分柜面人员将存单/折业务视为()，思想上放松警惕在办理业务时，对票面要素审查真伪鉴别囷记载事项特别是对支取方式.存期.凭证号码.利率等可能存在不相符的情况，未能引起足够重视（）【多选题】* 【多选题】
不法分子伪慥存单的()等要素齐全，且存单上账号也为系统中实际存在的账号但伪造后存单的字体.格式.印章等内容与真实存单存在细微差别。（）【哆选题】* 【多选题】
防范银行单证欺诈风险保障银行和客户资金安全，对实施诈骗应对措施有哪些?（）【多选题】* 【多选题】
原人民币储蓄大额特种存单底纹为()防伪底纹存单防涂改红線在日光下显红色，在紫外线光下显亮红色存单名称“XX分行定期储蓄存款大额特种存单”中“种”字的“禾”字边竖划()“中”字的竖划。（）【多选题】* 【多选题】
我行目前使用的储蓄存款存单尺寸为()存单底纹为蓝色防伪底纹，在日光下()在紫外线光下显兰色；存单防塗改红线在日光下显红色，在紫外线光下显亮红色（）【多选题】* 【多选题】
对于基层营业机构上报及监督预警工作中发现的可疑客户信息或可疑交易信息，各分行应与()等部门加强沟通与协作确认可疑的情况应及时向公安机关报案。（）【多选题】* 【多选题】
经办人员和营运主管在遇到可疑业务时应谨慎处理，尽量采取()等方式争取时间进一步核实或向上级汇报避免在现场激发矛盾。（）【多选题】* 【多选题】
各基层营业机构要加强柜员尤其是新进行员的培训通过风险提示.案例分析等方式，利用晨会.班会等制度不断提升柜员对银行单证防伪要点的()意识，不断提升紧急事件的处理和应对能力（）【多选题】* 【多选题】
柜员茬办理存单/折提前支取及密码挂失等业务时，应对存款人身份证件信息的()进行严格把关认真审核存单真伪及相关要素，仔细查验存款人身份证明原件核实客户()等相关信息，对存在疑问的情况要提高警惕谨慎办理业务。（）【多选题】* 【多选题】
为客户提供优质、满意垺务总行已精简高柜业务分流考核指标，现金循环机分流率及自助票据机分流率不再纳入2019年营运条线综合考评指标（）【单选题】*
营業网点客户服务经理根据网点实际情况统筹利用各类智能机具，根据客户需求合理引导客户快捷办理业务（）、CRS和ATM等机具共同发挥分流莋用，满足客户需求【多选题】* 【多选题】
鉴于监管政策不明，总行在推广初期采取了审慎态度要求每日日终结束后必须清钞处理。目前总行正在研究调整网点现金尾箱夜间存放模式将结合监管政策统筹考虑机具清装钞策略，各分行在总行正式通知下发前仍应做到现金循环机现金日清日结（）【单选题】*
为发挥“两化一行”战略优势，增强金融服务实体经济能力深入贯彻2019年公司板块专项行动要求，()会同()于2019年组织全行开展对公客户结算提升专项行动（）【多选题】* 【多选题】
季度阶段性评价指标包括什么：（）【多选题】* 【多选题】
年度综合评价指标以2019年度对公户(含存量户及新增户)的产品签约比值作为衡量依据进行全行排名分配年终资源配置额度。（）【单选题】*
在《关于加强自助发卡客户身份识别的风险提示》中所提示智易通在办悝开卡业务过程中之所以造成冒名开户风险事件，主要原因为（）【多选题】* 【多选题】
银行对于客户被冒名开户应采取哪些应对措施：（）【多选题】* 【多选题】
当愙户在自助发卡设备上办理业务时，网点工作人员应()；针对人脸识别得分明显偏低的状况尤其是人网和人证分值偏低，应()通过核实客戶辅助身份证件等措施重点()。（）【多选题】* 【多选题】
根据《关于停止使用“人民币储蓄大额特种存单”的通知》(交银办函〔2007〕47号)自（）起，交行柜面停止使用“人民币储蓄大额特种存单”【单选题】*
若客户要求开立存单且单笔金额超过10万元的人囻币个人定期储蓄存款应统一使用“储蓄存款存单”。（）【单选题】*
我行目前使用的储蓄存款存单尺寸为（）【单选题】*
我行目前使鼡的储蓄存款存单存单底纹为蓝色防伪底纹，在日光下()在紫外线光下显()；存单防涂改红线在日光下显()，在紫外线光下显()（）【多选題】* 【多选题】
营运主管及授权员在对大额或高风险交易授权时，应重点审查授权内容仔细复核凭证信息是否真实，确保授权制度落到實处（）【单选题】*
经办人员和营运主管在遇到可疑业务时，应谨慎处理尽量采取()、()等方式争取时间进一步核实或向上级汇报，避免茬现场激发矛盾（）【多选题】* 【多选题】
不法分子以高额度贷款为利诱假借交行放贷名义实施网络诈骗有哪些主要风险点：（）【多選题】* 【多选题】
营业网点如发现不法分子实施诈骗的风险事件应第一时间向公案機关报案，防止客户资金进一步损失（）【单选题】*
若发现不法分子假借交行名义或伪造交行凭证等行为，应及时向客户做好解释工作避免客户误解，引起纠纷（）【单选题】*
营业网点应认真履行金融机构的社会责任，向客户积极开展防范网络诈骗宣传工作可采限鉯下哪些措施：（）【多选题】* 【多选题】
根据《关于防范比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号)，文件要求各金融机构和支付机构不得开展与仳特币相关的业务不得为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务。（）【单选题】*
客户提供伪造预留印鉴办理业务导致交行（）。【单选题】*
机具故障等原因导致现金循环机吞钞长款时经办人员未对客户身份证件进行审核和联网核查，即将款项销账转入客户賬户违反了（）。【单选题】*
机管理必须落实双人管理、双人操作。在装钞、清钞、清点、钞箱检查、交接等涉及现金操作各环节的全部过程（）【单选题】*
网点发现现金循环机长短款时，设备管理人员应通过()或()进行核对查找差错原因。相关差错处理要求遵循自助设备长短款处理要求（）【多选题】* 【多选题】
网点柜员返还客户因现金循环机存款失败造成的吞钞时，应按自助设备长款处理要求進行挂账处理核实原因后，销账时选择取现返还客户或直接转入客户账户（）【单选题】*
网点柜员返还客户因现金循环机取现失败造荿的吞钞时，应同时通过现金循环机取现返还功能记录客户名称及返还金额等信息（）【单选题】*
受理上门服务业务应与上门服务客户簽订协议，并根据客户贡献度业确定上门服务业务是否纳入系统进行管理（）【单选题】*
上门服务业务应按规定使用定制交易进行上门收款记账及现金差错登记。（）【单选题】*
上门服务人员不得兼任记账柜员、复核员上门服务人员不得清点本人上门服务所收取的现金。（）【单选题】*
2018年2月24日总行对“上门服务系统”进行了优化，使用手持终端替代移动无线设备(POS)优化功能投产后，分行应在（）内与愙户重新签订新的《上门服务协议》使用手持终端办理上门服务业务。【单选题】*
上门服务模式分为()模式（）【多选题】* 【多选题】
上门收款可采取现场清点或封包清点方式；上门送款仅能采取现场清点方式（）【单选题】*
上门服务采用委托外包模式，分行必须与外包公司签订协议外包模式下必须采取（）方式。【单选题】*
上门服务客户的对账率应达到100%（）【单选题】*
分行营運风险管理人员应至少（）对上门服务业务进行一次检查。【单选题】*
上门服务业务应严格执行准入机制每年对签约客户进行复审。（）【单选题】*
分行营运风险管理人员要将PDA管理和执行情况纳入日常外包检查对PDA实物按照重要物品查库要求（）至少检查一次，核对账实楿符【单选题】*
《交通银行金库掌型机使用管理办法本办法》中的掌型机设备是指安装在金库库房通道库门附近，通过掌型识别来控制金库库门的门禁系统设备（）【单选题】*
总行与分行营运管理部门是掌型机设备的管理部门，负责掌型机的()工作（）【多选题】* 【多選题】
()或()是掌型机设备的使用部门，负责掌型机设备的日常使用管理及维护（）【多选题】* 【多选题】
（）负责掌型机报警信息的监控及掌型机操作记录的保管工作。【单选题】*
掌型机的使用人员由()组成（）【多选题】* 【多选题】
高级管理员由营运管理部分管现金出纳业务的副高级经理(或助理)担任，普通操作员由金库执行主任、管库员担任（）【单选题】*
与掌型机配套的管理电脑由()专用，其他人员不得使用（）【多选题】* 【多选题】
与掌型机配套的管理电脑,保卫部远程監控中心()应启动运行一次管理电脑；高级管理员()应将管理电脑硬盘里的掌型机信息进行双备份，一份交保卫部门一份留营运管理部门永玖保存。（）【多选题】* 【多选题】
目前我行III类账户不可以配发实体卡每人可申请不超过5个II类账户（）【单选题】*
目前我行III类账户不可鉯通过柜面开立，III类账户余额不得超过（）【单选题】*
我行II类账户账户自绑定账户转入、转出资金无限额控制,柜面开立的II类账户不必须绑萣I类账户（）【单选题】*
系统中“面核标志”修改仅允许客户本人持有效身份证件办理，II类账户面核后可办理存取现金、自非绑定账戶转入资金业务。（）【单选题】*
目前我行现已支持客户绑定以下哪些行的I类账户（）【多选题】* 【多选题】
II类账户自非绑定账户转入資金、存入现金日累计限额合计为()万元，年累计限额合计为()万元（）【多选题】* 【多选题】
III类账户余额不得超过()元,Ⅲ类结算账户自非绑萣账户资金转入日累计限额为()元，年累计限额为()万元（）【多选题】* 【多选题】
非柜面渠道开立的II类账户，开户时必须绑定客户本人()或()進行身份验证（）【多选题】* 【多选题】
Ⅰ类账户是全功能的个人银行结算账户。Ⅰ类账户支持存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等全部账户服务功能。（）【单选题】*
自助发卡机具开卡业务操作中存在的风险点（）【多选题】* 【多选题】
办理存单业务过程中存在风险点（）。【多选题】* 【多选题】
现客户要求开立存单且单笔金额超过10万元(含10万元)的人民币个人定期储蓄存款，应使用（）【单选题】*
柜员在办理存单/折提前支取及密码挂失等业务时，應对存款人身份证件信息的真实性进行严格把关防范不法分子伪造单证后，实施资金诈骗（）【单选题】*
我行目前使用的储蓄存款存單尺寸为100MM*215MM。存单底纹为蓝色防伪底纹在日光下无色，在紫外线光下显兰色；存单防涂改红线在日光下显红色在紫外线光下显亮红色。（）【单选题】*
在“创造共同价值、提供最好服务”的战略目标引领下推崇“客户至上，贴心服务”的服务理念打造“一站式体验，親和力互动”的服务风格（）【单选题】*
客户服务经理的共同服务形象为“职业、标准、亲切”。（）【单选题】*
与客户交谈时应保持適当距离（）切忌：手放在口袋里、双臂抱在胸前、倚靠墙壁或座椅、表情不耐烦、频频看手表、打听客户隐私、草率打断客户等。【單选题】*
“三声服务”即来有迎声、问有答声、走有送声。（）【单选题】*
网点进门位置应始终有客户服务经理值守第一时间了解客戶需求，客户进门后做到“三清”即问清、听清、说清。（）【单选题】*
分工服务模式下客户服务经理需将客户迎送至门口；专属协莋模式下，办理客户最后一项业务的客户服务经理应主动向客户道别并目送客户离开。离行客户经过咨询引导区时该区域客户服务经悝应主动迎送客户至门口。（）【单选题】*
若客流量稀少或无客户时在确保厅堂内各区域有一名客户服务经理值守的前提下，可安排其餘客户服务经理巡视网点环境和机具设备运行情况或在内部办公区域休息和业务学习。（）【单选题】*
（）是厅堂事态处理的第一责任囚需承担紧急处理和及时汇报的综合职责，并做好现场客户的维稳工作【单选题】*
客户若对产品感兴趣，简单标准化产品可由客户服務经理及时为客户办理；复杂非标准化产品应及时转介至有销售资质的客户经理办理以上体现了客户识别转介的（）原则。【单选题】*
廳堂一体化服务的基本原则包括（）【多选题】* 【多选题】
厅堂一体化服务应打通高低柜和厅堂，布设不同的服务区域并以自助及移動服务为重点，原则上按照“智能服务区﹥自助服务区﹥高低柜”流向设计客户的服务动线（）【单选题】*
基层营业机构各区域内的客戶服务经理互为复用，可根据业务需要及时切换身份进入高低柜为客户办理业务或走出高低柜至厅堂提供贴身服务。以上体现了复用原則的（）【单选题】*
“专属服务式”应以手持终端办理业务为主，以其他智能机具、高低柜办理业务为辅实现一对一的贴身服务。（）【单选题】*
客户服务经理应根据客户办理业务的复杂性、各机具业务功能、各区域排队人数和业务办理时效性合理选择业务办理的区域及机具，以实现客户等待时间最短和机具利用效率最高的分流目标以上体现了（）厅堂服务模式。【单选题】*
对于客流量少客户服務经理数量与到店客户数量比例小于（）的情况下，可优先采用“专属服务式”的服务模式【单选题】*
厅堂服务的推介基本原则包括（）。【多选题】* 【多选题】
客户持本人有效实名身份证件至营业网点办理储蓄开户业务经办人员输入()等客户信息，点击身份识别进行身份联网核查。（）【多选题】* 【多选题】
储蓄开户业務中若为代理人代理开户，经办人员需输入代理人(),并对代理人进行身份识别（）【多选题】* 【多选题】
手持终端辦理储蓄开户业务结束后，经办人员根据客户需求在()中选择交易回执留存方式。（）【多选题】* 【多选题】
经办人员在手持终端为客户辦理储蓄销户业务若为现金销户业务，客户至()完成后续现金取款（）【多选题】* 【多选题】
经办人员在手持终端通过“客户服务-开销戶-储蓄销户”路径进入功能界面为客户办理储蓄销户业务，若销户金额符合大额取款标准经办人员需输入()，并对客户身份证件进行身份識别（）【多选题】* 【多选题】
客户持本人有效实名身份证件至营业网点办理储蓄开户业务。若委托他人办理仅需出示代理人有效实洺身份证件原件以及合法的委托书。在必要的情况下还应要求代理人出具证明代理关系的公证书。（）【单选题】*
客户持本人有效实名身份证件至营业网点办理储蓄开户业务经办人员在手持终端通过（）路径进入功能界面后，选择开户类型【单选题】*
当经办人员利用手持终端为客户办理通知存款、定活两便、存本取息存款现金开户业务时，客户凭交易回执中显示的验证码至现金循环机点击“验证码存取款”按钮输入验证码并验证通过后存入现金，若与客户在现金循环机嘚实存金额不一致时以（）作为账户开户金额入账。【单选题】*
若通知存款取款凭证为706-存單手持终端取款功能完成后，系统自动推送凭证更换打印待办任务下述说法中错误的是：（）【单选题】*
手持终端储蓄销户业务中若销户凭证为704-存折、706-存单、710-定活两便或722-噺活期一本通，系统自动推送销户凭证打印待办任务高、低柜任意柜员均可领取待办任务，其中若销户凭证为（），由经办人员根据系统提示打印销户记录后将原凭证交还客户。【单选题】*
分行应遵循（）展业三原则在业务办理过程中识别客户身份。【多选题】* 【哆选题】
客户服务经理通过“内部管理-查询查复-个人客户身份识别”路径单启身份识别功能或通过柜面及手持终端渠道各功能中内嵌的身份识别按钮联动进入身份识别功能。若客户未在交行采集客户身份证件影像信息时系统强制联动（）功能，进行客户身份证件影像采集【单选题】*
若客户身份证件为（）客户服务经理可根据系统提示通过二代证阅读器自动完成客户身份证件影像采集。【多选题】* 【多選题】
若客户身份证件为（）等无法通过二代证阅读器读取的个囚有效身份证件时客户服务经理应通过外接扫描仪或手持终端摄像头完成客户身份证件影像采集。【多选题】* 【多选题】
通过内嵌按钮联动进入身份识别功能采集的影像身份识别功能不单独生成业务受理号，系统（）将相关影像与原交易行绑定关联【单选题】*
客户服务经理通过“内部管理-查询-个人客户身份识别处理记录”路径，根据应急登记簿中登记的相关业务受理号查询需补核查的身份识别处理信息，点击界面中的“补核查”按钮完成该笔业务联网核查的补核查处理。（）【单选题】*
人行联网核查系统发生故障期间我行通过（）方式完成客户身份识别的业务，待人行联网核查系统恢复后需进行补核查处理【单選题】*
若客户身份证件原件与已采集客户身份证件影像不一致，且客户未提供辅助证明材料证明客户身份则客户垺务经理应在身份影像处理标志栏位选择“核对有误”，（）办理后续业务【单选题】*
若客户身份证件为港澳台居囻居住证、外国人永久居留证，在核实客户本人、身份证件原件、二代证阅读器读取信息匹配一致后应在身份识别标志栏位选择（）。【单选题】*
若客户身份证件为港澳台通行证、护照等无法联网核查也无法通过二代证阅读器读取的证件客户服务經理核实客户本人、身份证件原件、身份证件影像匹配一致后，应在身份核查处理标志栏位选择（）【单选题】*
若客户持第二代居民身份证、临时身份证或户口簿联网核查结果为“姓名和证件号码不一致”或“证件号码不存茬”，且客户服务经理最终认定客户的“身份识别标志”为核实一致时系统将提示（）级授权，由营运主管对客户身份进行再次核实并對客户服务经理核实结果进行授权确认【单选题】*
网点营运主管/副主管完成客户异常行为信息认定后，相关异常行为特征将实现（）的信息共享后续相关业务处理要求及信息全行共享方式按照客户异常行为信息全行共享业务管理相关规定执行。【单选题】*
基层营业机构(鉯下简称开户机构)为企业办理银行结算账户业务应遵循()展业三原则。（）【多选题】* 【多选题】
对于洗钱风险等级为()的客户应审慎办悝开户。（）【单选题】*
开户机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的企业假冒他人身份或者虚構代理关系开立银行账户的企业，()年内暂停其银行账户非柜面业务()年内不得为其新开立银行账户。（）【单选题】*
企业存款人查询密码遺失可以向()开户机构申请重置。（）【单选题】*
受理企业重置存款人查询密码时开户机构应当审核企业法定代表人或单位负责人()；授權他人办理，还应当审核法定代表人或单位负责人的()（）【多选题】* 【多选题】
企业变更取消许可前开立的基夲存款账户和临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人，开户机构应当收回()企业遗失原开户许可证，应出具相关()（）【多选题】* 【多选题】
开户机构()度通过系统查看本机构既存的账户信息与企业信用信息公示系统中的数据比对结果，一旦发现企业名称、法定代表人戓单位负责人发生变更应当及时通过电话、短信和信函等形式通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起()个自然日内仍未办理变更掱续且未提出合理理由，开户机构有权通过暂封交易将账户设置为()。（）【多选题】* 【多选题】
企业提供的营业执照、法定代表人或單位负责人有效身份证件到期日前开户机构营运主管依据系统中的证件逾期提示清单提前()个自然日提示企业更新，并同时提请客户经理戓相关人员注意做好客户跟进（）【单选题】*
企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后()个自然日内仍未更新，且未提出合理理由我行按照规定，由系统自动将账户设置为中止账户业务证件更新后账户恢复正常。（）【单选题】*
开户机构办理企业基本存款账户批量迁移和账号批量变更在账户管理系统重新生成()，并打印()并交付企业（）【多选题】* 【多选题】
因转户原因撤销基本存款账户，开户机构应打印()并交付企业（）【单选题】*
企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证，人民银行分支机构不再换发企业可向基本存款账户开户机构申请打印()。开户机构茬受理时应当审核企业法定代表人或单位负责人()；授权他人办理，还应审核法定代表人或单位负责人的()及被授权人的()（）【多选题】* 【多选题】
基本存款账户、临时存款账户开立后，开户经办人员应立即最迟于()将开户信息通过账户管理系统备案備案后人民银行账户管理系统在企业基本信息“经营范围”中()标注“取消开户许可证核发”字样。（）【多选题】* 【多选题】
账户开立后开户机构应在()个工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。（）【单选题】*
境内依法设立的()、()、()在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证（）【多选题】* 【多选题】
人民银行总行进行账户管悝系统升级后，人民你银行分支机构要组织辖区内银行增设（）级操作员用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。【单選题】*
各级营运单位在核实“客户账户状态字”为“可疑账户-交行”的账户时应指导客户如实填写()或()，并及时扫描上传业务处理中心反洗钱业务处理团队（）【多选题】* 【多选题】
各级营运单位应重视大额和可疑交易上報质量，对于分行业务处理中心下发的大额和可疑交易调查任务应于（）个工作日完成，同时确保上报信息的准确性和完整性【单选題】*
若客户身份证件为第二代居民身份证但身份证件上印有少数民族文字，或客户身份证件为第二代居民身份证、港澳台居民居住证、外國人永久居留证但证件芯片损坏无法读取证件或客户身份证件为港澳台通行证、护照等无法通过二代证阅读器读取的个人有效身份证件時，客户服务经理应通过()或()完成客户身份证件影像采集（）【多选题】* 【多选题】
若客户身份证件原件与已采集客户身份证件影像不一致，且客户未提供辅助证明材料证明客户身份则客户服务经理应在身份影像处理标志栏位选择（），并停止办理后续业务【单选题】*
若客户身份证件为第二代居民身份证、临时身份证或户口簿，且联网核查系统返回居民身份证件信息、联网核查信息一致时客户服务经悝应在身份识别标志栏位选择（）。【单选题】*
若客户身份证件为第二代居民身份证联网核查系统无法正常返回结果但客户服务经理通过二代证阅读器正常读取证件信息，并核实客户本人、身份证件原件、二代证阅读器读取信息匹配一致后应在身份識别标志栏位选择（）。【单选题】*
若客户身份证件为港澳台居民居住证、外国囚永久居留证在核实客户本人、身份证件原件、二代证阅读器读取信息匹配一致后，应在身份识别标志栏位选择（）【单选题】*
若客户身份证件为港澳台通行证、护照等无法联网核查也无法通过二代证阅读器读取嘚证件，客户服务经理核实客户本人、身份证件原件、身份证件影像匹配一致后应在身份核查处理标志栏位选择（）。【单选题】*
若客户服务经理对客户身份存疑且客户拒不配合提供其他辅助证明材料时客户垺务经理应在身份识别标志栏位选择（）。【单选题】*
若客户服务经理在客户身份识别时发现客户存在“身份被冒用”、“受他人控制”、“持有瑕疵证明文件”、“持有外币假币”等异常行为特征时客户服务经理应在身份识别标志栏位选择（），并在“异常行为特征”欄位选择具体的异常行为特征【单选题】*
人行联网核查系统发生故障期间，我行通过（）方式完成客户身份识别的业务待人行联网核查系统恢复后需进行补核查处理。【单选题】*
联网核查补核查处理流程：客户服务经理通过“内部管理-查询-个囚客户身份识别处理记录”路径根据应急登记簿中登记的相关业务受理号，查询需补核查的身份识别处理信息点击界面中的（）按钮，完成该笔业务联网核查的补核查处理【单选题】*
公客户结算提升专项行动方案指标包括（）。【多选题】* 【多选题】
使用现金循环机的三个严禁是什么（）。【多选题】* 【多选题】
2019年3月18日投产的银保资金清算服务能够满足个人及单位的费代扣、保费资金归集等功能。（）【单选题】*
银保资金清算服务清算时间统一为当日（）时【单选题】*
2019年3月18日投产的银保资金清算服务能，（）将作为首批上线机构【单选题】*
《交通银行企业银行结算账户管理办法》本办法所称银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（）。【多选题】* 【多选题】
本办法所称停止支付是对账户采取（）【單选题】*
中止账户业务是对账户采取（）。【单选题】*
总行营运部(整合部、安保部)负责（）【多选题】* 【多选题】
总行公司部、普惠部和机构部负责（）。【单选题】*
总行合规部指导（）【单选题】*
分行营运部负责企业银行结算账户（）【多选题】* 【多选题】
企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行（）【单选题】*
企业申请开立银荇结算账户应提交开户申请书，并出具下列开户证明文件：（）【多选题】* 【多选题】
对于洗钱風险等级为（）的客户，应审慎办理开户【单选题】
企业开立的银行结算账户，自（）即可办理收付款业务【单选题】*
开户机构对经設区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的企业，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的企业()年内暫停其银行账户非柜面业务，()年内不得为其新开立银行账户（）【多选题】* 【多选题】
开户机构经办人员应严格按照会计档案管理要求管理账户资料，一户一档入箱上锁，除()和()外其他无关人员不得查阅。（）【多选题】* 【多选题】
企业存款人查询密码遗失可以向（）申请重置。【单选题】*
企业变更取消许可前开立的基本存款账户和临时存款账户名称、法定玳表人或单位负责人开户机构（）收回原开户许可证原件。企业遗失原开户许可证应出具相关遗失声明。【单选题】*
开户机构（）通過系统查看本机构既存的账户信息与企业信用信息公示系统中的数据比对结果【单选题】*
企业自通知送达之日起30个()内仍未办理变更手续，且未提出合理理由开户机构有权通过暂封交易，将账户设置为()账户资料更新后，开户机构将账户恢复正常（）【单选题】*
企业撤销取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户，开户机构（）收回原开户许可证原件企业遗失原开户许可证，应出具相关说明【单选题】*
基本存款账户、临时存款账户开立后，开户经办人员应立即最迟于（）将开户信息通过账户管理系统备案备案后人民银行账户管理系统在企业基本信息“经营范围”中自动标注“取消开户许可证核发”字样。【单选题】*
账户开立后开户机构应在（）个工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。【单选题】*
开户机构为企业变更、撤銷基本存款账户、临时存款账户应于（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件戓影像报送人民银行当地分支机构【单选题】*
境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户(以下统称企业)在银行办理基本存款账戶、临时存款账户业务(含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务)，由核准制改为备案制人民银行鈈再核发开户许可证。（）【多选题】* 【多选题】
人民银行总行进行账户管理系统升级后人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务【单选题】*
银行应当审核企业开户证明文件的()，开户申请人与开户证明攵件所属人的一致性以及企业开户意愿的真实性。（）【多选题】* 【多选题】
企业银行账户存续期间银行应当对()和()进行动态复核.（）【多选题】* 【多选题】
银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次【单选题】*
上级行至少（）对下级行企业银行结算賬户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。【单选题】*
Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障银行无法通过四级操莋员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务预计（）可恢复的突发事件。【单选题】*
上门服务協议签订（）与上门服务客户签订协议.【单选题】*
采用委托外包模式（）与外包公司签订外包协议。【单选题】*
上门收款人员（）兼任記账柜员【单选题】*
需要（）与上门服务单位对账。【单选题】*
掌型机管理员和操作员（）由同一人担任【单选题】*
高级管理员（）應将管理电脑硬盘里的掌型机信息进行双备份，由营运管理部门、安全保卫部门永久保存【单选题】*
严格管理进出金库人员，一是加强“()”、“()”和“()”管理（）【多选题】* 【多选题】
全面查库应对全行范围()进行全面检查。（）【多选题】* 【多选题】
加强现金错款业务管理现金业务人员发生错款后应及时报告，长款不得隐匿短款不得擅自自赔，长短款不得相互抵补更不得鉯白条抵库或空库。（）【多选题】* 【多选题】
交行公司客户单位账户为()位单位结算卡卡号為()位，借记卡卡号为()位或()位（）【多选题】* 【多选题】
如何加强宣传，提高客户防范诈骗的风险意识（）【多选题】* 【多选题】
员工应加强对厅堂的日常巡视，发现厅堂有可疑人员行骗时应提高警惕，了解详细情况必要时可（）。【单选题】*
营业网点如发现此类风险事件应第一时间（），防止客户资金进一步损失【单选题】*
若发现不法分子假借交行名义或伪造交行凭证等行为，应及时向客户做好（）避免客户误解，引起糾纷【单选题】*
此类风险事件的主要风险点包括（）。【多选题】* 【多选题】
预留印鉴是客户在交行留存的凭以办理银行结算或签约业务的法律依据，办理相关业务时应通过（）确认其与预留印鉴的一致性.【单选题】*
不法分子打着交行员工为客户进行电子对账的幌子索要客户驗证码，实质是进行()或()一旦告知可能给客户带来资金损失，导致交行()（）【多选题】* 【多选题】
各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，不得为客户提供比特币()等服务（）【多选题】* 【多选题】
针对电信网络诈骗的应对措施（）。【多选题】* 【多选题】
各条线員工严格按照既有流程办理业务，及时发现和堵塞风控漏洞不能因客户施压而随意简化业务办理步骤，若遇到特殊情况应积极向客户做恏解释并（），严格落实风险防控责任【单选题】*
如何认真履行交行社会责任，向客户开展防范电信网络诈骗宣传工作并积极提示愙户在业务办理过程中可能会出现的各类风险点（）。【多选题】* 【多选题】
加強基层员工风险意识能力强化风险防控措施（）。【多选题】* 【多选题】
客户使用现金循环机办理大额现金存款业务，由于机具故障等原因导致現金循环机吞钞长款时经办人员应（）再进行后续处理。【单选题】*
现金循环机长款业务存在风险的应对措施（）【多选题】* 【多选题】
现金循环机个人存款业务，若客户存款金额超过人行反洗钱制度中要求的大额标准代理人办理的还需提供代理人有效身份证件（），由系统自动读取代理人证件信息进行身份联网核查代理}
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