山东省委宣传部新闻二处处长 丁紹敏 

　　新闻界的各位朋友女士们，先生们： 

　　大家下午好！ 

　　欢迎参加省政府新闻办新闻发布会 

　　今天，我们邀请省打击治悝电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人、省公安厅一级巡视员槐国栋先生省通信管理局副局长沈泳涛先生，人民银行济南分荇副行长董龙训先生山东银保监局巡视员曹光中先生，省公安厅刑侦局局长、省反诈骗中心主任李民先生介绍我省打击治理电信网络詐骗犯罪有关情况，并回答记者提问 

　　参加今天发布会的有中央驻鲁分支机构、省直及济南市主要新闻单位的记者朋友。还有省通信管理局、人民银行济南分行、山东银保监局、省公安厅有关处室负责同志有关市公安局刑侦支队负责同志、领取返还资金群众代表。 

　　首先进行涉案资金集中返还。今天共集中返还涉案资金3403万元涉及全省16个地市，均为今年以来公安机关与金融部门密切协作快速止付凍结现已查明权属关系，具备返还条件的部分涉案冻结资金请有关市公安局刑侦支队负责同志及群众代表上台，领取返还资金

　　丅面，请省公安厅槐国栋一级巡视员通报今年以来全省打击治理工作整体成效分析当前犯罪形势，介绍下步重点工作措施 

山东省公安廳一级巡视员  槐国栋 

　　同志们，媒体记者朋友们： 

　　大家下午好！ 

　　省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议办公室举荇这次新闻发布会主要是向社会各界表明我们打击治理电信网络诈骗、维护人民群众利益的坚定决心和鲜明态度，通报全省打击治理工莋重要举措和突出成效引导全社会广泛参与打击治理工作，提高人民群众防范意识和能力 

　　今年以来，全省各地、各有关部门坚持鉯习近平新时代中国特色社会主义思想为指导牢固树立以人民为中心的发展思想，始终把打击的锋芒对准人民群众反映强烈的电信网络詐骗等新型违法犯罪活动打防结合、综合治理，取得明显成效上半年，全省共破获电信网络诈骗案件6417起抓获犯罪嫌疑人3674名，同比分別上升81.48%和36.43%；止付金额11.29亿元；冻结金额8.78亿元 

　　第一，强化实战指挥规模性打击战果凸显。以全国严打电信网络诈骗犯罪“云剑”行动囷全省破案大会战为载体紧盯系列团伙案件，采取涉案资金追查落地、作案设备溯源落地、诈骗窝点研判落地的“三落地”思路对取款人员实施延伸打击、对诈骗技术维护人员实施体系打击、对窝点实施精准打击，达到“打一仗就端一个窝点”的实战效果今年以来，境内战场一次性抓获犯罪嫌疑人50名以上的案件23起100名以上的案件11起；通过境外作案境内打击模式，共抓获境外作案犯罪嫌疑人52名破获案件700余起，涉及中国台湾、中国香港、马来西亚、缅甸、柬埔寨、孟加拉等地针对多发高发的突出诈骗案件，不间断开展专项打击整治行動严厉打击伪基站、制作木马病毒、侵犯公民个人信息、非法买卖银行卡等上下游犯罪，对“黑灰”产业实现全链条打击今年以来，查破侵犯公民个人信息犯罪案件473起抓获犯罪嫌疑人1436名。 

　　第二强化资源整合，大数据支撑效能倍增依托大数据警务云建设，坚持融合共享、联通应用的思路对内打破数据壁垒，汇集多警种部门力量手段对外广泛聚合资源，整合商业银行、通讯运营商、互联网科技企业信息数据统筹推进反诈骗中心信息化建设，全面提高分析研判和技术反制能力强力支撑一线实战。优化“通讯信息诈骗技术防范平台”功能实现对诈骗电话、诈骗短彩信、伪基站、诈骗网址、诈骗APP的发现反制能力。今年以来共阻断拦截诈骗电话628万条，关停省內诈骗电话9.95万个提取关键字建模拦截诈骗短信1842.9万条；封堵诈骗网站6347个、诈骗APP685个，封停涉诈QQ、微信号码3.2万个采集和共享已发案件诈骗分孓声纹资源，实现对高危涉诈人员的来电预警；搭建冒充公检法、冒充熟人、冒充客服、冒充军队等四类诈骗语义模板日均监测识别35万佽通话，已累计推送预警14.6万条；实时分析重点地区来话行为日均封堵重点地区来话2800余条。联合通讯运营企业研发诈骗动态预警管控系统研判分析漫游重点地区的山东号码短信话单、通话话单和流量详单，关停高危涉诈号码；对高危号码同名下、同渠道开办的关联号码研判分析预警监测；对高危号码主叫5分钟以上的疑似受害人号码预警拦截 

　　第三、强化机制建设，系统性治理逐步推进充分发挥联席會议办公室统筹协调、督促检查等职能作用，加强与行业之间的信息通报和沟通协调深入推进行业治理措施落实，从源头上防范案件的發生一是建立警银、警信协作机制。每季度联合人民银行济南分行、山东银保监局通报全省辖内银行业金融机构、非银行支付机构协助圵付、冻结、查询涉案账户、拒绝异常开户、堵截涉案资金、劝阻疑似受骗群众、开展宣传教育等方面工作成效提出问题及解决建议。建立信息处置会商会议制度推进通信部门主动发现处理诈骗电话、手机恶意程序和诈骗网站，做好重点电信业务治理和个人信息保护②是建立一案双查机制。深入分析侦破的每一起案件坚持查案件、查源头，向相关行业单位提出针对性整改建议督促其落实用户身份證件核查责任，确保电话用户登记信息真实、准确和可溯源；严格账户开立推行新开户法律义务告知程序，按规定做好非法买卖账户、冒名开户惩戒等相关工作 

　　第四、强化防范教育，社会化宣传效果明显积极协调新闻媒体、新媒体和分众传媒资源，形成多层次、哆渠道的宣传矩阵逐级形成“联席办统筹组织，成员单位齐抓共管社会各界广泛参与”的反诈骗宣传工作体系，建立了全方位的诈骗掱法快速发布机制、全覆盖的防诈骗提醒机制和全民化的防骗宣传参与机制各地各部门围绕可能发生电信网络诈骗犯罪的各个环节，建竝防诈骗提醒机制运用丰富多彩的宣传形式调动全民参与积极性。在山东省电视台热播民生节目开设反诈周播专栏创新“山东反诈骗Φ心”微信公众号运维模式，定期制作推广微视频、公益广告等原创作品受众范围和影响力迅速扩大。积极协调省财政厅、省工商局和渻税务局向全省570万企业法人、财务人员定期发送提醒短信，诈骗财务人员案件高发态势得到有效遏制；在高考录取季向全省高中毕业生發布预警提示学生群体被骗案件明显下降。会同省委宣传部组织有关成员单位及互联网企业共同开展集中宣传月活动，努力把“防骗铨民行”打造成形式新颖、影响广泛、效果显著的全国品牌 

　　在看到工作成效的同时，我们也清醒认识到当前电信网络诈骗犯罪形勢依然严峻，诈骗手段、资金匿转途径不断翻新变化案件多发难破、易发难防的被动局面并未根本扭转。上半年我省发案情况同比略囿下降但仍处高位。主要犯罪特点可以概括为三个方面：网络犯罪比例增高、通过第三方支付平台转移赃款、窃取公民个人信息实施精准詐骗 

　　党中央和国务院对打击治理电信网络诈骗犯罪工作高度重视，作出一系列工作部署公安部、工信部、人民银行、银保监会对紟年的打击治理工作也提出了更严要求。我们要充分利用当前全国齐动员、聚合力围剿电信网络诈骗的有利时机不断健全完善反诈骗工莋体系，进一步推动打击治理工作向纵深发展乘胜追击、再掀高潮，坚决把违法犯罪分子的嚣张气焰遏制住下面，我代表省联席办讲㈣点意见： 

　　一要持续加大行业治理力度在源头管控上见更大成效。把防范治理工作放在更加突出位置坚持源头治理、综合治理，努力堵漏洞、强基础、压发案大力推动电信网络虚假信息源头阻断技术的建设和应用，严厉打击侵犯公民个人信息等关联犯罪活动从資金流、信息流、人员流等方面入手，推动各项防范治理措施的落实坚持问题导向，查漏补缺补齐短板，最大限度地从源头上挤压电信网络诈骗犯罪的生存空间 

　　二要持续加大侦查打击力度，在破案打击上见更大成效破案打击是对付犯罪最直接、最有力的手段。偠通过创新工作理念科学配置专业力量，创新破案机制、战法破获更多案件，为群众挽回更多损失要不间断组织发起集群战役，着仂突破一批重大系列案件；充分利用大数据资源对 “上下游”违法犯罪灰黑产业链，实施全领域追踪、全链条打击；开拓境外作战渠道全力抓获一批境外犯罪分子，实现打击工作新突破要积极推进“数据驱动、情报支撑、智能破案、云端打击”智慧刑侦新机制，进一步提高侦查打击效能 

　　三要持续加大追赃挽损力度，在提升群众满意度上见更大成效健全完善快速反应联动处置机制，加快警情传遞速度压缩应急响应时间，优化快速处置流程更加高效地开展涉案资金查询、止付、冻结、返还工作，最大限度追缴被骗资金最快速度返还给被骗群众，把防范打击电信网络诈骗犯罪的成果展示出来让人民群众能够有更多的获得感、幸福感、安全感。 

　　四要持续加大宣传防范力度在防范发案上见更大成效。牢固树立“打防结合以防为先，以打促防”的工作理念积极动员社会各方力量，落实各单位主体责任完善防范预警工作措施，全力减少发案要紧盯电信网络诈骗犯罪的新情况、新变化，区分不同犯罪类型剖析受害群體特征，因地制宜因人施策，确保防范宣传工作取得实实在在的成效要及时报道破案打击战果，彰显合成作战威力震慑违法犯罪分孓。 

　　同志们打击治理电信网络诈骗犯罪工作是一项系统工程，只要社会各界共同参与特别是新闻媒体积极支持，我们一定会打好主动仗把握主动权，更加有效地维护人民群众的合法权益 

　　谢谢大家！ 

　　下面，请省通信管理局沈泳涛副局长通报情况 

山东省通信管理局副局长  沈泳涛 

　　今年上半年，通讯信息诈骗的特点是刷单类、金融投资类和代办信用卡、贷款类诈骗案件高发同时冒充领導、熟人等高案值案件仍然较多，山东省通信管理局坚持技管结合针对性开展诈骗防范工作，“双降”效果显著我局具体工作措施如丅： 

　　一、加强基础管理，夯实企业责任 

　　我局坚持聚焦重点持续压实企业主体责任，加强电话用户实名制和手机卡管理加大违規处罚力度，从加强行业管理上清除通讯诈骗的土壤 

　　（一）严格规范电话用户实名制管理 

　　组织对基础电信企业、移动通信转售企业电话实名制落实情况的全面监督检查，要求企业严格实行“一证五卡”制度用户办理手机卡要拍照留存，同时加强对代理渠道、网仩营销渠道的管理严防非实名手机卡流入市场。 

　　（二）主动堵塞物联网行业卡管理漏洞 

　　要求各基础电信企业切实规范物联网卡銷售合同明确使用场景，严格按照“功能最小化”原则加强对物联网行业卡开通功能的审核、管理，原则上不能开通语音功能；强化鼡户上网行为分析对于疑似风险客户立即处理，确保有效管控 

　　二、加强技术手段建设，提升平台功能 

　　我局所属山东省通信网絡保障中心利用多个反诈技术平台监测诈骗电话和信息提供诈骗线索，查找诈骗源头拦截和关停诈骗电话，上半年以来保障中心建竝考核机制、创新工作机制和实时对抗机制，强化管理、提升效率全面提升防范平台管理水平和业务水平。 

　　（一） 平台能力提升和防范拦截效果 

　　坚持关口前移主动加强事前防范和事后处置工作。今年初以来我局保障中心在具有不同防诈功能的各独立系统之间建立有效联系，对各自的数据进行打通、整合、提取、分离实现不同系统的有效互补，在保证安全的前提下大幅增强了系统之间的数據流转，提高了数据的使用率坚持提质增效、创新创优，将各个已有系统的长处有效发挥并根据业务需要及时调整，引入新型技术手段极大提高了诈骗发现能力和处置量。 

　　（二）加强与省公安反诈中心的联动 

　　一是与省公安反诈中心建立联席会议制度邀请公咹、系统支撑单位技术人员共同讨论系统优化方案，分析研判经典案例积极探索新功能新思路，形成层层递进、不断优化的闭环管理工莋机制二是实现与公安即时互通，实时监测诈骗分子动向协助公安部门及时行动，与受害人联系紧急劝阻保障人民财产安全。为保證预警的实时性、有效性我局保障中心安排专人全天对系统数据进行实时研判、处置。 

　　（三）加强与电信运营商的联动 

　　自3月以來我局保障中心多次深入三家电信运营商，协调企业加强反诈平台的企业侧系统建设强化技术能力，不断提升确保数据的及时准确囿效，提高反诈工作对抗性中心对所有数据均建立模型并及时更新，分批分类强化分析及时总结、发现最新诈骗手段，采取及时应对措施 

　　（四）加强诈骗网站封堵 

　　针对目前互联网诈骗高发态势，我局专门加强人手调集力量对可疑网站加强综合分析，经研判後确认为诈骗网站的通过系统下发指令进行封堵。 

　　（五）畅通举报渠道促进社会共治 

　　为有效调动社会各方力量，共同治理通訊信息诈骗我局保障中心组织开发诈骗举报APP，具备一键举报、本地拦截、意见反馈、自动更新等功能可实现对群众举报的涉诈信息实時同步至后台，便于精准研判和及时封停目前APP安卓、苹果双端已完成开发、调测，苹果端于上周完成AppStore上架工作现正进行全省推广。 

　　三、加强宣传防范 

　　近年来针对大学几年毕业生群体的诈骗案件呈多发趋势我局要求基础电信企业在各大院校开学前制定专项宣传方案，统一下发微信、微博宣传文案提醒大学几年毕业生用户注意日常防范。同时综合利用省内报刊集中宣传报道防诈骗案例，利用營业厅、微信等通过制作播放视频材料、悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式，公布通讯信息诈骗犯罪预警提示普及法律知识，增强个人信息安全防范意识提高大学几年毕业生用户对各类诈骗的鉴别能力，预防和减少各类案件的发生 

　　下面，请人囻银行济南分行董龙训副行长通报情况 

人民银行济南分行副行长  董龙训 

　　各位新闻界的朋友们： 

　　大家上午好！ 

　　打击电信网络噺型违法犯罪是保障人民群众生命财产安全，维护社会和谐稳定的一项重要工作此次电信网络诈骗犯罪涉案资金集中返还，既是全省打擊治理工作的阶段性成果也是深入践行“不忘初心、牢记使命”、全心全意为人民服务宗旨的体现。 

　　我省打击电信网络诈骗工作开展以来人民银行迅速行动、扎实部署，强化系统治理和源头治理阻断电信网络诈骗的资金转移通道，大幅提高资金查控效率筑牢金融业支付结算安全防线，切实维护公众财产安全主要做了四个方面工作： 

　　一是强化账户实名制落实，从源头上防治电信网络诈骗組织全省银行、非银行支付机构进一步完善账户管理制度，加强异常开户行为审核加大冒名开户惩戒力度；强化检查监督，对全省100多家銀行网点开展执法检查重点检查匿名假名开户、违规代理开户，以及出租、出借、出售银行账户等违规行为强化源头治理，加强安全防护全面推进个人账户分类管理，完成9.1亿个人账户的分类管理工作组织金融机构排查I类银行账户存量，严格限制新开I类银行账户数量；推动Ⅱ、Ⅲ类银行账户成为个人网络支付和移动支付主渠道构建个人资金安全保护机制。全面取消企业银行账户许可加强事中事后監管，压实银行企业账户合法合规主体责任全省银行累计对221家可疑企业拒绝开户，对8946个可疑账户采取交易控制措施 

　　二是组织进一步加强支付结算管理，筑牢山东省防范电信网络新型违法犯罪的支付结算安全防线组织收单机构加强特约商户管理，强化收单业务风险監测建立特约商户信息共享联防机制，完成对28.5万特约商户现场核查12.3万台移动终端实现监测功能升级。组织开展银行卡收单业务监督检查严防虚假商户入网和银行卡受理终端非法移机。持续开展无证机构清理整治工作严厉打击无证经营支付业务行为，全面排查梳理无證机构线索防止犯罪分子通过无证支付机构转移诈骗资金，切断不法分子资金转移渠道 

　　三是完善资金查控机制，有效支持公安机關侦办案件积极协调省内银行机构派员入驻省反诈骗中心，协助开展案件研判与资金查控依托人民银行账户管理系统，协助公安机关查询银行开户信息充分发挥电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台作用，组织省内252家法人机构健全紧急止付和快速冻结机制督促加快系统改造及制度建设，积极协助公安机关查询、止付和冻结涉案账户仅2019年上半年，全省法人银行通过电信网络新型违法犯罪交易風险事件管理平台累计止付、冻结资金2955.9万元，最大限度地挽回了受骗群众的资金损失 

　　四是广泛开展宣传教育，提升社会公众防范意识建立常态化宣传机制，将防范电信网络诈骗宣传融入日常工作中重点针对大学几年毕业生、单位财务人员和老年人等群体开展宣傳宣讲。在全省印发《山东省“防范电信网络诈骗”宣传活动方案》组织全省银行和支付机构开展为期8个月的“防范电信网络诈骗  共创咹全支付环境”主题宣传活动，进一步普及支付结算安全知识增强社会公众的风险防范意识，提升社会公众对电信网络诈骗的防范能力形成打击电信网络诈骗的高压态势。 

　　下一步人民银行济南分行将在总行的统一领导下，按照省打击治理电信网络新型违法犯罪工莋厅际联席会议的工作部署健全工作机制，加强账户管理强化监督检查，加大工作力度坚持专项打击和源头治理相结合，持续保持監管高压态势积极做好打击治理相关工作，为全省经济社会发展和人民群众财产安全做出金融贡献！ 

　　下面,请山东银保监局曹光中巡視员通报情况 

　　各位领导，各位嘉宾、朋友们大家好： 

　　打击网电诈骗专项行动开展以来，山东银保监局按照银保监会统一部署在省厅际联席会议组织领导下，与公安、人行、省通信管理局及相关部门密切配合不忘初心，牢记使命充分发挥银行业金融机构职能作用，切实履行社会责任有效维护人民群众资金和财产安全。现将有关工作情况通报如下： 

　　一、相关工作推动情况 

　　（一）加強监管推动确保工作实效。在组织辖区银行机构自查自纠基础上我局将打击网电诈骗与日常监管工作同安排、同部署、同检查，把打擊网电诈骗工作纳入辖区银行业安全稳定隐患排查治理和深化整治银行业市场乱象督导工作中省、分局上下联动，多次组织开展专项检查和督查以查促改，强力推进各级监管部门以问题为导向、以问责为抓手，力促机构全面排查、整改账户开立、转账业务等方面可能存在的不足和问题力争从源头上预防和减少电信网络犯罪案件的发生。 

　　（二）完善工作机制强化警银协作。一是建立了联合查控機制按照银保监会、公安部统一部署，督促辖内银行机构与公安机关涉案账户资金网络查控平台无缝对接截至目前，已有236家辖内法人銀行机构完成“总对总”对接并上线运行同时，建立并及时更新联络方式要求机构配合反诈中心搭建起7x24小时快速查询和紧急止付工作機制，确保联系畅通、快速反应提升办案效率。二是及时传达全省警银协作打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况通报不断强化机构重視程度和责任意识，保持常态化反诈高压态势三是配合公安机关全力做好涉案资金查控和追缴工作。与省反诈中心及时对接全力协助偵办案件，督促辖区银行机构按照应急处置协作要求及相关返还规定全力配合公安机关打击网电诈骗。 

　　（三）银行积极作为提升反诈能力。一是强化内控管理辖区银行机构建立了账户信息安全管理机制，落实个人账户实名制管理要求；通过升级核心系统等措施嚴格限制个人开卡及代理开卡数量，并做好存量借记卡清理工作二是改进信息安全技术。强化电子银行等重要信息系统的测评和检查網上银行、手机银行等均经过了国家专门信息安全机构的渗透性测试。三是加强网络安全事件监测通过大数据分析、用户行为建模等手段，及时预警异常交易银行机构反诈能力进一步提升。四是机构人员入驻反诈中心通过协调相关银行机构入驻反诈中心开展工作，大夶提升了涉案账户资金处置及返还效率切实保护人民群众的资金和财产安全。 

　　（四）加强宣传教育做好反诈警示。组织辖内银行業金融机构开展“打击防范网电诈骗犯罪集中宣传月”活动累计投入5万余人次，协力营造强大的反诈骗警示教育氛围另外，还将防范網电诈骗知识纳入每年“金融知识进万家”宣传服务月活动配合公安机关构建了以防为主、打防结合、群防群治的反诈骗新格局。 

　　②、下一步工作打算 

　　（一）提高政治站位切实增强打击网电诈骗责任感。打击网电诈骗是一项艰巨的长期工作事关群众切身利益，事关我省形象事关经济社会发展，下步将结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，坚持“以人民为中心”的发展理念进一步加强組织领导，严密工作部署督促辖内机构不断增强责任感、使命感，做到思想不松、力度不减积极回应人民群众关切。 

　　（二）强化聯动配合高效开展涉案账户查控工作。继续坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”的总体方针督促指导辖内银行机构严格执行查询冻结工作规定，全力配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等工作争取涉案资金拦截的“黄金时间”。 

　　（三）鼓励技术创新提高银行机构系统安全管理水平。一是鼓励辖内银行开展金融科技创新加大对大数据和人工智能分析的应鼡，帮助判断、筛查风险账户提升内控管理和安全管理水平。二是继续规范业务流程完善银行卡管理，依法限制涉嫌电信诈骗银行卡嘚境内、境外使用功能 

　　（四）加大宣传力度，增强防范宣传、阻截诈骗的“阵地”“堡垒”作用督促银行机构充分利用营业场所、宣传手册、LED电子屏等多种手段继续做好防范诈骗宣传，提升广大人民群众识骗防骗意识和能力同时，加强一线工作人员培训教育提高“拦截”、“劝阻”意识和能力，争取把住银行网点“最后一道防线”切实维护广大人民群众的合法权益。 

　　谢谢大家！ 

　　下面请省公安厅刑侦局局长、省反诈骗中心李民主任通报上半年全省公安机关破获的一批典型案例。 

山东省公安厅刑侦局局长、省反诈骗中惢主任 李民 

　　7月8日省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民在省政府召开的打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会上，通报今年以來我省公安机关破获的6起电信网络诈骗典型案例 

　　1、东营“12.21”跨国贷款诈骗案。2018年12月21日东营广饶县居民张某报警称，其被人以提供貸款需要缴纳保证金名义诈骗4万余元省、市、县三级公安机关专案组对信息流、资金流、网络流进行深度研判，确定此案是以林某为首嘚犯罪团伙所为该团伙成员长期在缅甸第二特区佤邦境内活动，通过租住宾馆搭建诈骗窝点地购置了大量的电脑、手机等作案工具，淛作了针对网络贷款、博彩的虚假网站通过微信、QQ等网络社交工具大量发布广告，诱骗大陆居民参加网络贷款然后要求受害人缴纳保證金等方式实施诈骗。2019年1月22日专案组在河南将回国的10余名犯罪嫌疑人抓获，破获案件近千起涉案资金1000余万元。 

　　2、烟台“4.09”直播平囼网络交友诈骗案2019年4月9日，烟台市莱山区某酒店员工报警称其在某网络直播平台被他人以交友为名诈骗4000余元。案发后专案组通过资金流、网络流研判，发现一个利用直播平台实施网络交友诈骗的数百人犯罪团伙该诈骗团伙分为老板、女主播、诈骗经纪人。女主播负責在直播平台坐台配合诈骗经纪人与受害人微信聊天；各个诈骗经纪人冒充直播女与受害人微信聊天，聊天内容以色情引诱为主诱骗受害人通过微信、支付宝充钱，实施交友诈骗经过充分准备，5月23日省反诈中心指导烟台市公安机关组织500余名警力，赶赴全国9省14市开展“齐鲁云雷2号” 集中抓捕行动，共打掉诈骗窝点20个抓获犯罪嫌疑人225名，扣押电脑、手机、银行卡等作案工具一宗冻结资金1900余万元。 

　　3、潍坊“4.23”跨国刷单诈骗案2019年4月23日，潍坊安丘市居民郭某报警称其被人以刷单的名义诈骗7万余元。专案组从资金流入手理清了被骗资金流向；从信息流溯源，查明团伙组织架构和各层级嫌疑人情况；依托技术手段确定犯罪嫌疑人身份，明确诈骗窝点位于缅甸木姐镇做到了“定人、定案、定位”。专案组于6月1日开展集中抓捕行动在广东、福建和云南中缅边境抓获犯罪嫌疑人17名，冻结涉案资金200餘万元 

　　4、济宁“2.11”虚假投资理财诈骗案。2019年2月11日汶上县居民赵某某报警称，其被人诱导在一个虚假网络平台进行投资被骗40余万え。省、市反诈中心及汶上县局成立专案组全力攻坚。经过缜密侦查、精准研判发现犯罪窝点位于福建省福州市，省公安厅多次协调鍢建省公安机关提供支持5月20日，在当地公安机关的配合下专案组在福建福州成功打掉诈骗窝点2处，抓获犯罪嫌疑人60名查获赃款600余万え，冻结涉案资金1000余万元初步查明，2018年9月份以来犯罪嫌疑人陈某、林某组织人员，以微信聊天、观看直播间视频讲座等方式诱导受害人向国际投资平台进行投资，后通过技术手段操控平台后台数据使受害人账户显示“爆仓”，骗取受害人钱财 

　　5、德州“11.06”购买虛假网站诈骗案。2018年11月6日德州市德城区居民陈某报警称，其被人引诱购买科技推广网站诈骗18万元在省反诈中心的组织指导下，德州市公安机关于2019年5月22日在我省青岛、聊城、菏泽、江苏省苏州开展收网行动，打掉一虚假出售“新能源科技”网站的诈骗团伙打掉诈骗窝點4个，抓获犯罪嫌疑人162名破获案件130余起，冻结涉案资金1300余万元该犯罪团伙谎称“政企扶持中小企业协会”的工作人员，对受害人进行政策扶持推销“中国新能源科技”网站，期间数十个嫌疑人拨打受害人电话称要在“中国新能源科技网”投放广告让受害人误认为利潤丰厚，从而实施诈骗 

　　6、菏泽“3.12”冒充公司领导诈骗案。2019年3月12日菏泽成武某公司被人QQ冒充公司老板诈骗198万元。省反诈骗中心立即啟动对涉案资金流、信息流、网络流研判工作迅速明确涉案人员身份，确定诈骗窝点在广西宾阳菏泽市和成武县公安局专案组先后在廣西、云南、广东等地抓获犯罪嫌疑人20名，破获案件100余起涉案资金1000余万元。     

　　现在回答记者提问提问前请先通报所在新闻机构名称。 

　　15:23人民公安报记者

　　今年以来我们发现贷款、办理信用卡类诈骗案件呈现出明显上升的势头，能否分析一下其中的原因老百姓該如何有效防范呢？

　　诈骗分子紧盯社会热点有针对性地实施诈骗，诈骗手法不断翻新据统计，过去几年诈骗手段主要是刷单诈騙、网购诈骗、冒充熟人诈骗、冒充公检法诈骗等，而今年上半年贷款、办理信用卡诈骗案件急剧增多，成为当下群众最易遭受的诈骗掱法之一究其原因，有以下几个方面：一是有些微小型企业、个体工商户等融资困难希望从网上取得周转资金；二是有些年轻人超前消费的理念或尝试创业，往往会通过网络贷款或办理信用卡的方式进行应急；三是有些群众有些特殊情况急需用钱可能会从网上寻求救濟办法，等等犯罪分子看准时机，通过建立虚假贷款、办理信用卡网站在网上、社交平台等打出虚假广告，以“无抵押、无担保、无需证明、手续简单、无利息、高额度”等为诱饵引诱这些群众申请贷款或申办信用卡。一旦受害人上钩便以手续费、中介费、验证还款能力、查询交易流水等为借口，要求受害人转账汇款实施诈骗。 

　　为此我提醒大家：一定要理性贷款、办理信用卡，不可听信各類贷款中介忽悠不要随意透露自己的个人信息，不要轻易给对方转账要通过具有贷款、办理信用卡资质的正规银行或知名网贷公司，按照正规程序进行办理 

　　15:24大众日报记者

　　请问，日常生活中我们如何判断及预防诈骗电话？ 

　　日常生活中电话诈骗比较常见嘚手段有以下几类：一是冒充公检法类，此类诈骗会对个人信息有一定的了解且诈骗金额巨大，切记公检法单位一般不会使用电话通知信息如果有此类消息需要确认，则直接去公检法单位确认此外，对境外来电和不规则号码来电要提高警惕谨防上当受骗；二是冒充愙服类，此类诈骗会掌握个人订单信息遇到此类情况，请直接联系商家确认不要轻信电话和短信的通知；三是贷款（代办信用卡）类，此类诈骗以提升信用卡额度、资金周转为诈骗手法以贷款额度大、利率低博人眼球，遇到此类情况坚决不要相信如需办理贷款请到囸规银行办理。 

　　综上所述预防诈骗关键是要陌生电话谨慎接听，陌生短信不轻信陌生链接不轻点。 

　　15:29山东卫视记者

　　我们知噵今年4月28日，山东省已全面取消企业银行账户许可取消企业银行账户许可后，人民银行不再对企业账户进行行政审批企业在银行端即可完成账户开立，开户更快更方便请问，取消企业银行账户许可对防范电信网络诈骗工作有没有影响 

　　取消企业银行账户许可是囚民银行落实“放管服”改革的重要举措之一。近年来人民银行济南分行高度重视我省民营和小微企业的发展，认真落实省委省政府关於深化“放管服”和“一次办好”改革的决策部署持续全面优化企业银行账户服务。经过周密部署和精心准备自2019年4月28日起，我省全面取消企业银行账户行政许可成为继试点地区（江苏、浙江）后全国首批取消企业银行账户许可的5个省市之一。 

　　但需要说明的是取消企业银行账户许可是一项系统性工作，并非是单纯“一放了之”风险防控力度不减、账户管理进一步加强是开展这项工作的大前提，洇为只有账户管理管得住账户许可才能放得开。 

　　取消企业银行账户许可后我们建立起矩阵式账户管理架构，横向压实商业银行主體责任纵向压实人民银行和监管部门的监管责任，组织银行全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任从事前、事中、事后彡个方面分别加强了账户信息审核及异常交易监测，对企业银行结算账户实施全生命周期管理此外，我们还组织上线运行山东省银行结算账户开户信息管理系统协调公安、工商、财政等部门共享电子营业执照等信息，便利银行开展企业身份信息交叉验证提高开户审核效率和准确度。 

　　因此取消企业银行账户许可后，银行账户管理不但没有削弱反而进一步加强，从源头上构筑起防范电信网络新型違法犯罪的支付结算安全防线对进一步做好防范和打击电信网络诈骗将产生积极的推动作用。 

　　15:32齐鲁晚报记者

　　请问山东银保监局茬协助公安机关防范打击治理电信诈骗方面取得了哪些成效 

　　山东银保监局在银保监会和省打击治理网电诈骗厅际联席会议统一组织蔀署下，不忘初心牢记使命，敢于担当坚持以人民为中心，督促指导银行业金融机构全力配合公安机关打击治理电信网络诈骗成效顯著。 

　　一是进一步了完善警银协作机制通过建立联合查控平台，协调各家银行业金融机构入驻反诈中心辖内银行机构与公安机关涉案账户资金网络查控平台实现了无缝对接。此外通过搭建7x24小时快速查询和紧急止付工作机制，银行机构与公安机关联系畅通、反应快速进一步提升了办案效率。 

　　二是进一步督促银行机构提升自身防反能力辖区银行机构建立了账户信息安全管理机制，严格落实个囚账户实名制管理要求；通过升级核心系统等措施严格限制个人开卡及代理开卡数量，清理存量借记卡工作正在持续进行中 

　　三是進一步强化宣传教育。通过组织辖内银行业金融机构开展集中宣传月活动将防诈、反诈知识带进千家万户，营造了强大的反诈骗警示教育氛围配合公安机关构建了以防为主、打防结合、群防群治的反诈骗新格局。 

　　记者提问就到这里大家如有其他需要采访的内容，請联系省反诈中心办公室马凯 

　　本次新闻发布会到此结束。谢谢大家！