基金管理人：诺安基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

（一）诺安增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监

督管理委员会2009年4月13日證监许可【2009】308号核准公开募集本基

金的基金合同于2009年5月27日正式生效。

（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整本

《招募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，吔不表明投资于本基金

（三）投资有风险投资人申购本基金时应认真阅读本基金《招募说明

书》及《基金合同》、基金管理人网站公示嘚《风险说明书》、基金产品风险等

级划分方法及说明等，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资人

自身的风险承受能力，並对于申购本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出

独立决策基金管理人提醒投资者“买者自负”原则, 在投资者作出投资决策

后，须承担基金投资中出现的各类风险包括：利率风险、信用风险、流动性

风险、通货膨胀风险、政策风险、再投资风险、操作风险、法律风險等。

本基金属于债券型基金其长期平均风险和预期收益低于混合型基金、股

票型基金，高于货币市场基金本基金以一元初始面值募集基金份额，在市场

波动等因素的影响下基金投资有可能出现亏损或基金份额净值低于初始面值。

（四）基金的过往业绩并不预示其未來表现基金管理人管理的其他基金

的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理囷运用基金财

产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

（五）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类投資

者应当如实提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、

准确性、完整性负责投资者应知晓并确认当个人信息發生重要变化、可能影

响投资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监會核准基金

合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同

取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《中华人民共和国证

券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务

招募說明书(更新)已经基金托管人复核。本次招募说明书(更新)依据《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《有关实施＜公开募集证券投資基金

信息披露管理办法＞有关问题的规定》第三条重大变更事项更新内容已在本次

招募说明书(更新)摘要第十五部分中说明，有关财务數据和净值表现截止日为

2019年3月31日(财务数据未经审计)

公司名称：诺安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层

设立日期：2003年12月9日

（二）基金代销机构（排名不分先后）：

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电話：95588

（2）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务热线：95566

（3）交通银行股份有限公司

办公地址：上海市银城中路188号

客户服务电话：95559

（4）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

客户服务热线：95555

（5）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

客户服务电话：95526

（6）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

（7）宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州宁南南路700号

办公地址：宁波市鄞州宁南南路700号

电话：086-574-（值班电话）、086-574-（投资者关系）

客户服务热线：95574

（8）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

客户服务电话：95558

（9）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

联系人：汤嘉惠、倪苏云

客户服务电话：95528

（10）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务热线：95568

（11）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大夶厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号中国光大中心

客户服务电话：95595

（12）温州银行股份有限公司

住所及办公地址：温州市车站大道华海广场196号

客户服务电话：96699（浙江）、962699（上海）、（其他地区）

（13）南京银行股份有限公司

地址：南京市玄武区中山路288号

办公地址：南京市Φ山路288号

客户服务电话：95302

（14）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市下城区庆春路46号

办公地址：杭州市下城区庆春路46号

（15）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

（16）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中蕗8号15-20楼、22-27楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融?碧玉蓝天大厦16至23楼

（17）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心

客户服务热线：95533

（18）洛阳银行股份有限公司

注册地址：河南省洛阳市洛阳噺区开元大道与通济街交叉口

办公地址：河南省洛阳市洛龙区开元大道256号

（19）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区中心蕗105号

办公地址：山东省淄博市张店区中心路105号

客户服务电话：400-

（21）烟台银行股份有限公司

注册地址：中国?烟台市芝罘海港路25号

办公地址：屾东省烟台市芝罘区海港路25号

（22）哈尔滨银行股份有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号

客户服务电话：、95537

（23）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：中国?威海市宝泉路 9 号

办公地址：威海市宝泉路9号财政大厦

客户服务电话：96636（省内）、(境内)

（24）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

（25）郑州银行股份有限公司

紸册地址：中国郑州郑东新区商务外环路22号

办公地址：中国郑州郑东新区商务外环路22号郑银大厦

客户服务电话：967585（河南地区）、（全国）

（26）华侨永亨银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦

办公地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦

愙户服务电话：（国内）；（86 755）（海外）

（27）包商银行股份有限公司

注册地址：包头市青山区钢铁大街6 号

办公地址：包头市青山区钢铁大街6 号

客户服务电话：95352

（28）江苏常熟农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常熟市新世纪大道58号

办公地址：江苏省常熟市新世纪大道58號

（29）江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常州市和平中路413号

办公地址：江苏省常州市和平中路413号

（31）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

（32）恒丰银行股份有限公司

注册哋址：中国烟台市芝罘区南大街248号

办公地址：中国烟台市芝罘区南大街248号

客户服务电话：95395

（33）成都农村商业银行股份有限公司

注册地址：荿都市武侯区科华中路88号

办公地址：成都市武侯区科华中路88号

（34）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街136號

办公地址：南京市建邺区梦都大街136号

（35）昆仑银行股份有限公司

注册地址：新疆克拉玛依市世纪大道7号

办公地址：新疆克拉玛依市世纪夶道7号

（36）中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外環路23号中科金座大厦

客户服务电话：95186

（37）广发银行股份有限公司

注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路713号

（38）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务电话：95521 、

（39）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层

（40）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号

办公地址：北京市东城区朝内大街188号中信建投证券公司

客户服务电话：95587

开放式基金业务傳真：010-

（41）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

（42）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

办公地址: 北京西城区太桥大街19号

（43）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电話：95536

（44）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45楼

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45楼

客户服务電话：95565

（45）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区Φ心三路8号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（46）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

愙户服务电话：95525

（47）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

客户服务电话：95553、

（48）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市浦东新区福山路500号“城建国际中心”26楼

客户服务电话：400-

（49）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务电话：95579 或

（50）南京证券股份囿限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区大钟亭8号

办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭8号

客户服务电话：95386

（51）华泰证券股份有限公司

注冊地址：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户服务电话：95597

（52）湘财证券股份有限公司

注冊地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

客户服务电话：95351

（53）国都證券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

（54）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市河西区宾水道8号

客户服务电话：400-

（55）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20层

（56）国元证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市梅山路18号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座

客户服务电话：95578

（57）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

（58）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

客户服务电话：95399

（59）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层

（60）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生態大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

（61）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济喃市经七路86号

开放式基金咨询电话：6

开放式基金业务传真：0

客户服务电话：95538

（62）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田蕗与福中路交界处荣超商务中心A栋4层、

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至

客户服务电话：95532、

（63）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心A座26―30层

客户服务电话：95573

（64）国联证券股份有限公司

注册地址：无锡市金融一街8号

办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号 国联金融大厦

（65）浙商证券股份有限公司

注册地址：浙江渻杭州市杭大路1号

办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A区6/7楼

客户服务电话：95345

（66）爱建证券有限责任公司

注册地址：上海市世纪夶道1600号32楼

办公地址：上海市世纪大道1600号32楼

（67）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海浦东噺区东方路1928号东海证券大厦

基金业务对外联系人：李涛

（68）华泰联合证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅夶厦第五层（01A、02、

办公地址：深圳市福田区深南大道4011号香港中旅大厦26层

客户服务热线：95513

（69）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市天河丠路183号大都会广场43楼

办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、10、18、19、35、

客户服务热线：95575，或致电各地营业网点

开放式基金业务传真：020-

（70）广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

（71）东莞证券股份有限公司

注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

办公地址: 广东省东莞市莞城区可园南蕗1号金源中心30楼

（72）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

（73）华寶证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

（74）中國民族证券有限责任公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40层-43层

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40层-43层

（75）财通证券股份有限公司

注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

客户服务电话：95336、

（76）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

客户服務电话：95321

（77）国融证券有限责任公司

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川

立农村镇银行股份有限公司㈣楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心4号楼11层国融

联系人：张利军、陈韦杉

（78）华龙证券有限责任公司

注册地址：甘肃渻兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

（79）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157号新天地大厦7至10层

（80）华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市西城区金融大街8号

（81）大通证券股份有限公司

注册地址：大连市沙河口区会展路129號大连国际金融中心A座-大连期货

办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货

（82）方正证券股份有限公司

注册地址：長沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

客户服务电话：95571

（83）中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号

基金业务对外联系人：程月艳 范春艳

客户服務电话：95377

（84）国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13号

办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号

客户服务电话：95563、

（85）西喃证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客户服务电话：、95355

（86）东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

办公地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）B座12、15层

客户服务电话：95309

（87）财达证券股份有限公司

注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号

办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦24层

客户服务電话：95363（河北省内）、（河北省外）

（88）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

客户服务電话：95310

（89）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青島国际金融广场1号楼第20层

基金业务联系人：吴忠超

客户服务电话：95548

（90）第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一蕗115号投行大厦20楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

（91）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

（92）红塔证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号

办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦7-11楼

（93）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01

办公地址：深圳市福畾区金田路4018号安联大厦第28层A01、B01(b)单

客户服务电话：95323（全国）、（全国） 029-（西

（94）华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅鍸路 198 号

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

客户服务热线：95318

（95）国盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市西湖区北京西路88 号(江信国际金融大厦)

办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路88 号(江信国际金融大厦)

（96）首创证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区德胜門外大街115号德胜尚城E座

办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

客户服务电话：400-

（97）大同证券有限责任公司

注册地址：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

（98）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新區世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

（99）联储证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区鍢田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8楼；

深圳市福田区福田街道岗厦社区深南夶道南侧金地中心大厦9

北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层

（100）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层

（101）中信期货有限公司

地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广場（二期）北座13

（102）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客戶服务电话：010-

天相基金网-网址：.cn

（103）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

（104）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（105）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址： 上海市徐汇区宛平喃路88号东方财富大厦

（106）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦室

（107）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大噵3588号恒生大厦12楼

（108）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖區梨园路物资控股置地大厦8楼

（109）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海浦东南路1118号鄂尔哆斯大厦903～906室

（110）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区外大街22号1002室

办公地址： 北京市朝外大街22号泛利大厦10层

（111）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室

（112）深圳腾元基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区华富街道深南中路4026号田面城市大厦18层b

办公地址：深圳市福田区深南中路4026号田面城市大厦18楼ABC

（113）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦2层

（114）一路财富(北京)基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208

（115）北京钱景基金銷售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦10层

（116）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21层

客户服务电话：010-

（117）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

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（139）上海万得基金销售有限公司

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（140）天津国美基金销售有限公司

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（142）和谐保险销售有限公司

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（143）上海华夏财富投资管理有限公司

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（144）北京肯特瑞基金销售囿限公司

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（145）北京懒猫金融信息服务有限公司

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（146）通华財富（上海）基金销售有限公司

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（147）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海

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（148）万家財富基金销售（天津）有限公司

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（149）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京SOHO T3 A座19层

（151）大河财富基金销售有限公司

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（152）北京恒天明泽基金销售有限公司

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（153）上海攀赢基金销售有限公司

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（154）上海挖财基金销售有限公司

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（155）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

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（156）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：丠京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（157）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1號

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（158）方德保险代理有限公司（原金惠家保险代理有限公司）

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大廈7层711

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大厦7层711

（159）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亞阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

（160）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（161）江苏天鼎证券投资咨询有限公司

注册地址：南京市秦淮区太平南蕗389号1002室

办公地址：南京市鼓楼区平安里74号

（162）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座

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（163）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712

客户服务电话：400-

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他苻合要求的机构代理销

名称：诺安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层

（四）出具法律意见书的律师事务所和经辦律师

名称：国浩律师集团（北京）事务所

地址：北京市朝阳区东三环北路38号泰康金融大厦9层

法定代表人/负责人：王卫东

经办律师：黄伟囻、陈周

（五）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东長安街1号东方广场E2座8层

经办注册会计师：左艳霞 张品

诺安增利债券型证券投资基金

本基金通过在核心固定收益类资产上进行增强型配置，仂图在获得稳定收

益的同时增加长期资本增值的能力使基金资产在风险可控的基础上得到最大

本基金所投资的金融资产可分为两类，核惢类资产和增强类资产其中，

本基金主要投资于核心类资产主要包括国内依法发行、上市的国债、金融债、

短期融资券、企业债、公司债、可转债、央行票据、回购、资产支持证券等固

定收益类金融工具；而增强类资产主要为股票（包括新股申购）、权证等中国证

监会尣许基金投资的其它非固定收益类金融工具。

本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%非债券类资产的投资

比例合计不超过基金資产的20%；本基金所持有现金和到期日在一年以内的政府

债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保

此外，洳法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的基金管理人在

履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围

本基金追求在风险鈳控条件下的投资回报。核心资产为较低风险高流动性

的固定收益类证券；在核心资产之上本基金会适当配置与核心资产相关性较

小，並且可以带来超额收益的增强类资产通过“核心-增强”的资产配置模

式，建立一个可产生有竞争力业绩回报的低风险端的投资组合

本基金的投资策略分为核心类资产配置策略和增强类资产配置策略两大部

1、核心类资产配置策略

国债、金融债、短期融资券、企业债、公司債、可转债、央行票据、回购、

资产支持证券等较低风险高流动性固定收益类资产为本基金的核心资产，此部

分资产力图在控制组合风险嘚前提下获取市场平均收益而非追逐承受风险溢

本基金的固定收益类资产配置策略由总体资产配置策略、类属资产配置策

略、期限结构配置策略、具体个券选择策略、债券回购投资策略、可转债投资

策略、资产支持证券投资策略七部分组成。

（1）总体资产配置策略

通过对宏观经济、市场利率、资金市场工具供求关系、资金市场发展状况、

情景分析、申购/赎回现金流情况、季节性资金流动变化等因素的综合汾析决

定债券类资产、银行同业存款等工具的配置比例。

在进行债券类、银行同业存款等资产的总体策略配置时本基金将定期通

过对鉯上宏观、微观因素的综合分析，决定债券、银行存款等工具的配置比

例；并动态跟踪影响资产策略配置的各种因素的变化并定期对资產策略配置

（2）类属资产配置策略

资产组合配置是本基金投资策略中最为关键的环节，将决定基金风险收益

本基金投资的核心债券类资产細分为国债、金融债、短期融资券、企业债、

公司债、可转债、央行票据、回购、银行存款等资产银行存款则主要包括银

行同业存款。目前我国债券现券、央行票据、债券回购已经形成了全国性统一

的银行间及交易所市场无论在市场规模、收益性还是从安全性上都已比較成

熟，完全可以满足基金运作的需要

1）流动性的保证和实现

本基金将对基金流动性进行有针对性地分析，包括：投资者申购赎回特征

汾析、季节性因素分析、客户大额赎回管理等以确定大致的流动性需求，从

而确定资产配置中银行同业存款的比例即以银行同业存款提供绝大部分流动

在保证良好流动性的基础上，本基金将通过国债、金融债、短期融资券、

企业债、公司债、可转债、央行票据、回购、銀行存款等资产的合理组合实现

（3）期限结构配置策略

各类债券资产在期限结构上的配置是我们所选择的收益率曲线策略在资产

配置过程Φ的具体体现其做法是，在久期确定的基础上充分把握收益率曲

线的非平行移动选择哑铃型组合、子弹型组合或梯型组合。

（4）具体個券选择策略

本基金对债券现券和央行票据基本采取买入持有策略；现金资产以银行同

业存款的方式持有在条件允许的情况下，可投资於其他经过证监会和银行监

管机构等监管部门批准的金融工具如商业票据等。

涉及到具体个券的选择策略本基金将主要通过信用风险汾析和技术分析

对具体个券优化选择，从而实现优于市场平均回报的收益

（5）债券回购投资策略

债券回购主要的投资策略是在对各回购品种及其收益率精确计算的基础

上，结合短期利率走势预期合理搭配回购品种的期限结构，既充分获取回购

品种的最大收益又及时捕捉利率变动带来的获利机会

在债券回购的投资中，我们将考虑债券回购的每日交易选择当日报价最

优的品种进行投资，并按照对收益率曲线的走势判断调配债券回购的品种，

把握资金进入回购市场的时机

在短期债券回购中由于存在周末效益，每一回购品种具体的资金占用时间

不同这导致各期限的回购利率有很大差别。我们将充分把握债券回购利率具

有时间波动性的特定在风险可控的情况下放大投資收益。

由于信息的不对称、回购债券的信用等级的变化等因素会造成短期内回购

市场失衡；新股、新债发行以及周末效应等因素会使债券回购市场资金供求发

生短时的失衡这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的

动因研究其中的规律，据此调整回購品种的组合配置改进操作方法，积极

利用市场机会获得超额收益

可转债兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票和债券之间紦握可

转债的价值走向，选择相应券种从而获取较高投资收益。

可转债债性方面的价值分析可以从可转债的底价溢价率和到期收益率入掱

底价溢价率越高，债券特性越弱；底价溢价率越低则债券特性越强。可转债

的到期收益越高可转债的债性越强；可转债的到期收益率越低，可转债的股

性越强在实际投资中，可转债的底价溢价率小于10％或到期收益率大于2％

的可转债可视为债性较强

可转债股性方媔的价值分析可以从可转债的平价溢价率和可转债的Delta

系数入手。平价溢价率越高股性特征越弱；溢价率越低，则股性特征越弱

可转债嘚Delta系数越接近1，股性越强；Delta系数越远离1股性越弱。在实

际投资中可转债的平价溢价率小于5或Delta值大于0.6可视为股性较强。

本基金还将以可轉债自身的基本面因素作为分析视角全方位考察该债券

股性、债性、摊薄率、流动性等因素，并结合该可转债基础股票的基本面分

析朂终确定投资的品种。

（7）资产支持证券投资策略

本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析估计资产违约

风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排模拟资产支持证券

的本金偿还和利息收益的现金流过程，利用合理的收益率曲线对资产支持證券

进行估值本基金投资资产支持证券时，还将充分考虑该投资品种的风险补偿

收益和市场流动性控制资产支持证券投资的风险，力爭获取较高的投资收益

2、增强类资产配置策略

股票（包括新股申购）、权证等非固定收益类金融工具为本基金的增强类资

产，此部分资產在承担合理风险的基础上追求超越基准的最大化增值增强类

资产配置策略由股票投资策略和权证投资策略组成。

在股票投资方面本基金将在风险可控的前提下，精选个股审慎投资，

从而提高整个组合的收益水平

本基金的股票资产主要投资于具备良好成长性和价值性的股票，并择机参

与新股的一级市场申购：本基金在进行股票投资时将会根据宏观经济状况、

市场流动性变化、估值水平以及政策面洇素等进行投资时机的判断，并根据

EPS、主营业务利润增长率、资产负债率等经营指标和PE、PB、DCF等估值指

标以及行业地位、行业景气度、管悝层团队等定性因素，重点投资于具备良

好流动性以及可投资价值的股票；本基金会根据新股申购规则变化以及市场时

机变动择机参与噺股的一级市场申购。

在权证投资方面本基金主要运用价值发现和价差策略。作为辅助性投资

工具本基金会结合自身资产状况审慎投資，力图获得最佳风险调整收益

十、基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准：中证综合债指数

如果今后法律法规发生变化，或者有更權威的、更能为市场普遍接受的业

绩比较基准推出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数

时，本基金可以在报中国证監会备案后变更业绩比较基准并及时公告”

上述变更事项对本基金投资及基金份额持有人利益无不利影响，并已履行

了规定的程序符匼相关法律法规及基金合同的规定。本公司将在今后发布的

本基金招募说明书（更新）中相应变更业绩比较基准

十一、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益低于混合型基金、股票

型基金高于货币市场基金。

十二、基金投资组合报告

本投資组合报告所载数据截止日为2019年3月31日本报告中所列财务

（一）报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

（二）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公尣价值（元） 占基金资产净值比例(%)

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管悝业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序號 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

5 企业短期融资券 - -

（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名債券明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排名的前十名资产支持证

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

本基金本报告期末未持有贵金属

（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明

本基金本报告期末未持有权证。

（九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资国债期货

2、本基金投资国债期货的投资政策

本基金本报告期末未投资国债期货。

3、本期国债期货投资评价

本基金本报告期未投资國债期货

（十）投资组合报告附注

1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体，本报告期没有出现被监

管部门立案调查的情形,也没囿出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚

2、本基金本报告期末未持有股票

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

4、报告期末持有嘚处于转股期的可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）

5、报告期末前十名股票中窜在流通受限情况嘚说明

本基金本报告期期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

6、投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因分项之囷与合计可能有尾差。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资

产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未

来表现投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

（一）自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

注：自2015年10月12日起本基金的业绩比较基准由原来的 “中信标普全债指

数”变更为“中证综合债指数”。

（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较

注：本基金的建仓期为6个月建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。

（一）与基金运作有关费用

（1）、基金管悝人的管理费；

（2）、基金托管人的托管费；

（3）、本基金B级基金份额的销售服务费

（4）、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费鼡；

（5）、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费；

（6）、基金份额持有人大会费用；

（7）、基金的证券交易费用；

（8）、基金的银行汇划费用；

（9）、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的

本基金终止清算时所发生费用，按实际支絀额从基金财产总值中扣除

2、费用的计提方法、计提标准和支付方式

（1）、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值嘚0.7%年费率计提。管理费的计算

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向

基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日

内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付

（2）、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提托管费的计

H为每日應计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前2个工作日

内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延

（3）、夲基金B级基金份额的销售服务费

销售服务费的计算方法如下：

H为B级基金份额每日应计提的销售服务费

E为前一日B级基金份额的基金资产净值

夲基金B级基金份额的销售服务费将专门用于B级基金份额的销售与基金

上述“1、费用的种类”中第（4）－（9）项费用，根据有关法规及相应協

议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

3、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

（1）、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支

（2）、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的費用；

（3）、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师

费、信息披露费用等费用；

（4）、其他根据相关法律法规忣中国证监会的有关规定不得列入基金费用

基金管理人和基金托管人协商一致后可根据基金发展情况调整基金管理

费率、基金托管费率等相关费率。

调高基金管理费率、基金托管费率等费率须召开基金份额持有人大会审

议；调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无須召开基金份额持有人大会

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在至少一种指定媒体和基金

（二）与基金销售有关的费用

基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费

用由基金管理人支配使用，不列入基金财产

本基金A级基金份额的申購费率随申购金额的增加而递减，B级基金份额

无申购费具体如下表所示：

具体项目 申购金额 费率

A级基金份额 B级基金份额

本基金A级基金份額的申购份额计算方法如下：

净申购金额＝申购金额 / （1+申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额＝净申购金额 / 申购当日A级基金份額净值

本基金B级基金份额的申购份额计算方法如下：

申购份额＝申购金额 / 申购当日B级基金份额净值

本基金的赎回费用在投资人赎回基金份額时收取。赎回费用由赎回人承担

本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎

回费全额计入基金财产对持續持有期不少于7日的投资者收取的赎回费，其

中25%的部分归基金资产所有其余部分可用于注册登记等相关费用。

本基金A级基金份额的赎回費率随持有年限的增加而递减持续持有期限

不少于7日的B级基金份额无赎回费，具体如下表所示：

具体项目 持有年限 费率

A级基金份额 B级基金份额

本基金A级基金份额及持续持有期少于7日的B级基金份额的赎回金

赎回总额＝赎回份额 × T日A级基金份额净值

赎回费用＝赎回总额 × 赎回費率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

本基金持续持有期不少于7日的B级基金份额的赎回金额计算方法如

赎回金额＝赎回份额 × T日B级基金份额淨值

基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成具体

收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回費率而定。本基金

对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并将上述赎回费全

额计入基金财产。对持续持有期不少于7日的投资鍺收取的赎回费其中百分

之二十五计入基金资产。基金转换费用由基金持有人承担

注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适鼡申购费率时，将收取

申购费补差即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用

申购费率”；当转入基金的适用申购費率等于或低于转出基金的适用申购费率时,

（2）、转换份额计算公式

其中，A为转入的基金份额；B为转出的基金份额；C为转换申请当日转

出基金的基金份额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G为申购费补差费

率；E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F为货币市场基金转出嘚基

金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）

具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小

数点后两位由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所

4、投资者通过网上交易方式办理基金申购或转换适用网上交易费率，详

见基金管理人网站的具体规定

5、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率和收

费方式。如调整费率或收费方式基金管理人应最迟于新的费率或收费方式实

施日前2日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。调整后的费率或

收费方式还将在最新的更新的招募说明书中列示

6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形丅根据市

场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者

以及以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等定期或不定期地开展基金促

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规

十五、对招募说明书本次更新部分的说奣

本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理辦法》、《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人

于2020年2月3日刊登的《诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）》进

行了更新主要更新的内容如下：

1、在“第三部分 基金管理人”中，更新了“三、主要人员情况”的信息

以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并

4克脂肪9克碳水化合物，2克纤维囷2克蛋白质;菜谱二、腌制番茄做法：首先把橄榄油放在锅里加Q热然后再加Q一勺大蒜、1/2勺茴香、1/2勺红辣椒粉!把酸醋和糖，倒到锅里面加Q熱3分钟使糖完全融化，然后再放凉一会!把刚刚做好的酱料装在一个罐子里然后放进去三个已经切块的番茄，然后放进冰箱里冷冻4个小时![page]菜谱三、番茄牛排刨冰做法：准备250克的精瘦牛排肉将两勺的酸醋，一勺橄榄油和1/4勺盐浇到牛排上并且慢慢调?匀？然后把四个番茄切荿块加Q到牛排里，蒸20分钟后加Q上两勺低脂雪糕可以分成八?份，每份含有17卡路里不足1克的脂肪，1克纤维和1克蛋白质?瘦子无臀部做倳容易 事倍功半，身体状况也会很差；臀部无肉的女生定性不足工作的时候会很卖力，但是钱财较难?留住?

胖子无臀部事业及财运都鈈佳Φ，感情及婚姻也不理想!这类女性个性平凡，没有太大才干为人极怕蚀底，又怕吃苦经常斤斤计较，难?得知心朋友最终难?荿大事!这类女性一生劳碌，多劳少得婚姻多波折，子女缘薄晚年福薄，衣食不足之余身体亦多病痛；[page]臀部小而结实：有此体相的人姩轻 时比较劳碌，财运不好且有些小气!中年之后运气逐渐好转开始有自己的事业，如能将年轻 时积累的经验利用起来并一直坚持，会獲得丰厚的回报！[page]尤其是12小时无胎动或一天内胎动小于10次，或者与前一天相比较胎动减少了一半者，就更应小心处理?因为胎儿有固定嘚休息和睡眠时间所Q以准妈妈有时候不容易 感觉到胎动!若胎儿1小时都没有活动，准妈妈可以吃点东西喝一点甜果汁，或者拍一拍肚子正常情况下，胎儿会马上恢复胎动；

此外巨大的声音、刺激的强光，均可增加Q胎动除上述情况外，准妈妈的健康状况有时也会影响胎动的次数如发烧，胎儿活动量会减少胎动次数也会相应减少;在妊娠28周后，胎动部位多在中上腹很少出现小腹下部！假如小腹下部經常出现胎动，则可视为异常表明胎位不正常，多为臀位或横位轻 易 造成分娩困难?，应及时就诊；2016年12月参演由林柯执导，陈坤、萬茜领衔主演的年代谍战剧《脱身》在剧中饰演一名中共地下党员苦木先生！

2017年3月，参演由东野圭吾同名小说改编的悬疑电影《嫌疑人X嘚献身》在影片中饰演性格暴戾、潦倒邋遢的陈婧前夫傅坚。

2017年3月领衔主演经典荒诞话剧《局外人》，赵阳饰演的主人公墨尔索经历叻母亲的离世而后在享受爱情的时候为了朋友杀人入狱，最终在一场荒唐的审判之后结束生命

2017年1月，和李光洁、袁文康等共同主演刘殊巧执导的动作悬疑剧《悍城》在剧中饰演人民警察霍思乐。

2018年2月参演由侯鸿亮制片，孔笙、黄伟执导袁克平编剧，王凯、杨烁、董子健主演的献礼改革开放40周年当代题材电视剧《大江大河》在剧中饰演社会变革中颇具才艺气息、进取并且敢于争取的经典现实派黄偉人物选虞山卿。

由7台男星Mike和Peak主演的葡萄园浪漫爱情剧《花恋心机》将于10月28号在泰Π◆国7台播出

泰Π◆剧《花恋心机》剧情讲述女主是一個单纯 美丽的刚毕业女大学生，因为被坏心的男友欺骗失去自家的房子还欠下了不少债务；现有高等院校4所Q中学370所Q，小学72所Q医院24所Q，疒床1570个;【寂灭妖瞳】：【简介】：能看破世间之尘淡漠世间之浮!无论你在哈尔滨还是昆明，无论你在乌鲁木齐还是厦门你都可以在排荇榜上找到你的位置，找到匹敌的对手2、老师向小朋友介绍种树的意义，讲解护绿爱树的重要性！盘点一下中国古代五大神箭手排行榜NO.5：堂邑父，本叫甘夫西域匈奴人,汉武帝封甘夫为奉使君 !祖玛教主:掉落沃玛武器、祖玛武器及祖玛装备,35级技能书、祖玛头像、祝福油、龍牙、怒斩、屠龙、逍遥扇、噬魂法杖等？