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我在外地发展，这边工资待遇什么的比老家好的多，我和女朋友说了很多次让她过来陪我她就是不来这是为什么
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情绪到了一定状态都需要发泄，问题是憋久了就会造成这样的情况，最好的方法是转移自己的注意力，把这些情绪以运动或者聊天的方式发泄掉就会好很多 情绪到了一定状态都需要发泄，问题是憋久了就会造成这样的情况，最好的方法是转移自己的注意力，把这些情绪以运动或者聊天的方式发泄掉就会好很多
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骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选一今日微信公号推荐：ETF观察（微信号：topetf）又一个庞氏骗局！请务必警惕。作者：辛上邪来源：决策（ID: juece2015）全文3554字，读完大约5分钟决策（juece2015）的读者咨询投资问题。他的邻居和朋友同时向他推荐一家马来西亚注册的投资公司MBI，规则简单、稳赚不赔，翻倍快。我虽然不懂投资，可一听就觉得可疑稳赚不赔的事情不符合“能量守恒定律”啊。他说，推荐的朋友是学财经的，专门做投资，给出了专业的保证。我还是怀疑，建议上网搜搜。不知道他是否去检索了，我检索一番后，着实吃惊。01MBI集体旗下有数家公司，他们的网站内容丰富，有投资经典故事、参与者感悟、公司投资的可行性分析等等，还有慈善晚会、演唱会、抽奖活动等。网站上显示，集团从2009年成立，发展顺利，投资印度尼西亚巴利岛度假村1000万马币；泰国的黄金，锰，煤炭矿业500万马币；M7便利店1000万马币；投资广东惠州商业地产等业务300万马币；投资GMP工厂100万马币；投资饮食集团投资200万马币。他们还拥有mface社交网络、MBI Mobile、M商学院、m7 Family、Apple Blue 影视娱乐、MBI Green Farm、MBI G9 Hotel、MBI燕窝、品牌与连锁媒体杂志、mRojak一站式的搜索引擎、MBI废水处理共11家全资子公司。投资者可以“稳赚不赔”地不断分钱之外，还能获得去多家公司购物（购车、购房）的积分点。读者说，推荐的邻居就刚换了一台车。MBI的理财计划又称“扶贫计划”，官方的说明是：“资本掌握在银行家手里，就是盘剥的工具，掌握在平民大众手里，就是理财的工具，MBI为我们打开了这个潘多拉盒子，放出来的不是魔鬼，是走向当代资本文明的财富必由之路，是平民大众的唯一选择，是每一个需要实现中国梦的人、能够兑现这个梦想的必由之路。”官网上MBI国际资产管理集团文化理念是：“我们仅仅帮助那些需要我们帮助的人，需要改变现状的人，那些不需要改变自己，认为自己经济状况已经很不错的人，我们也没有必要帮助，所以MBI只是扶助那些需要改变现状者，自己不需要改变者，决不强求。我们坚信，做mfcclub一定是人生财富的根本出路，这个已经被历史证明了或正在证实中，新加入的粉丝，正在证实中，已经加入的正在被证实。没有注册加入的正在考察证明中。”02MBI的各色网站林林总总，除了上面那些令人眼花缭乱的介绍，励志金句叠出，比如：一个年轻人，如果三年的时间里，没有任何想法，他这一生，就基本这个样子，没有多大改变了。成功者就是胆识加魄力，曾经在火车上听人谈起过温州人的成功，说了这么三个字，“胆子大”。这其实，就是胆识，而拿得起，放得下，就是魄力。这个世界，有这么一小撮的人，打开报纸，是他们的消息，打开电视，是他们的消息，街头巷尾，议论的是他们的消息，仿佛世界是为他们准备的，他们能够呼风唤雨，无所不能。你的目标，应该是努力成为这一小撮人。所有的励志指向都归结为：把钱放对地方，让钱替你去工作。MBI就是那个对的地方。然而，这样一家光彩动人的公司却已经被定性为非法！日，马来西亚贸消部执法组与与警方、国家银行（央行）、马来西亚公司委员会、国家网络安全机构及隶属于总检察署的国家税务追收执法队在槟城和吉隆坡联手展开代号为“代币行动”（Ops Token）的反金字塔传销行动，冻结了与MBI集团及Mface国际有限公司相关的91个银行户头，其中包括43个是公司户头，以及48个私人户头。93名执法人员大搜6小时，缴获涉及洗黑钱的财物，包括名牌包、珠宝、金条等，还有他们经营的数据文件。6月21日，MBI发文告粉丝（投资者），宣称总裁张誉发会向**清晰地解释他们的投资理念，令**对他们创新的商业模式“叹为观止”，并称“**调查是例常行动”，“雨过必天晴”。6月22日，MBI总裁张誉发保释。之后，他通过微信等平台向粉丝做出承诺说明，粉丝们“忠诚拥戴”。一些粉丝对这次事件的看法是“风波已经过去”、“现在媒体就是煽风点火，搞大了他们才有料”、“你把他当回事他就是事儿，你不把他当回事他就不是事儿”云云。可惜，MBI确实是出事了，无论张誉发和粉丝是否把他当回事。03日，经过长达一年的前期侦查，上海警方在全市多个区域开展集中抓捕行动，“共抓获犯罪嫌疑人40余名，成功破获MBI国际集团涉嫌组织领导传销活动案，该公司以投资理财为幌子，开展传销违法犯罪活动，在全国发展会员3万余人。”MBI在中国发展的时间不短了，造成较为严重的危害，“一款号称只涨不跌的MFC游戏代币理财，通过人传人的方式，开始在全国各地疯狂蔓延，参与者多为五六十岁的中老年人，在高额回报的诱惑下，不管家人怎么极力劝阻，痴迷者仍旧不为所动，如飞蛾扑火般将自己多年的积蓄，甚至养老钱倾囊而出。”上海的抓捕并非全国首例，在此之前，2016年8月，江苏省沛县以组织传销罪判处MBI成员毛某有期徒刑8个月缓刑1年，并处罚金6万元；2016年12月，江苏徐州市判处该组织在当地的骨干成员12人1年半到8年不等的刑期，罚款10到60万元；同月，广东云浮市判处当地骨干人员11人1年4个月到3年的刑期，罚款1到3万元；2017年5月，浙江椒江公安人员对当地62名成员进行控制，收缴了大量联系材料。湖南浏阳69名MBI粉丝组团去吉隆坡报案，以求最大限度地挽回投资损失。但是许多粉丝仍执迷不悟，包括向这位读者推荐的邻居、朋友等。这位读者说，本来他没当回事，可是随着越来越多的人推荐，而且他和爱人都收到不同来源的推荐，他才有些动心。“大家都说好，我想他们也不傻，如果是骗子，怎么能存在五年呢？而且有几百万会员？”这就是旁氏骗局的危害性用高额汇报诱惑人，等人们入坑后，又用利益和组织结构驱使他们拉入更多的受害者。在洗脑和从众心理的影响下，令加入者对其危害的警惕性降低。04庞氏骗局得名于意大利人查尔斯庞齐。第一次世界大战之后，移民美国的庞齐利用战后信息混乱、人心惶惶，设计了他的骗局。他向民众集资，说要去欧洲购买国际回邮优待券，再转手卖给美国**，以此获取暴利。可他几乎没有从事这个业务，只是收了后来入会人的钱，再付给前面入会的人，以此体现出“盈利”。前面的人拿到高额红利的“事实”快速扩散，大量民众毫不怀疑地把仅有的存款交给他，希望短期增值，几个月就使得他拥有了1500万美元。他拿着这些钱大肆挥霍，洗钱未遂后被发现资不抵债而破产。庞氏骗局的主要特点是：宣称包赚不赔，投资无风险。承诺的收益远高于正规渠道的理财收益，还常常是几何级数的增长。没有真实的产品销售、没有具体产业去投资，卖的是所谓的独一无二的、先进的理念、模式。依托金字塔型的奖金制度。概括起来说，就是依靠不断发展新下线来拆东墙补西墙式地实现所谓的无风险、高额回报。当新成员召入速度下降、资金难以为继时，老成员的回报速度就会降低直至不能兑现。而在此之前，设置骗局的人往往早已骗得钵满盆盈，卷钱走人。05不独美国有，世界各地都有庞氏骗局，并且随着国际化的进程，一场骗局已经不止局限在某个国家，而成了跨国性质的。比如：MMM投资。1994年，谢尔盖马夫洛蒂和他的两个兄弟以投资100美元半年后获利500美元的400%的高额回报吸引人入局。1997年破产，马夫洛蒂被被判入狱。2007年出狱后，他继续在其他国家推行MMM骗局。2015年5月传入中国，许诺利润为月息30%。当年底在中国崩盘，据说1300多万中国民众被骗加入。虚拟货币维卡币。维卡币是保加利亚人鲁娅伊格纳托娃开办公司在操作。虽然她还未被当地警方正式定性，但美国、芬兰等都将其视为非法集资。维卡币在中国很活跃，曾在香港举报“挖矿大会”，在数十个内地城市都开过招商大会。2017年8月，广东已经将维卡币投资确定为非法传销，破获案值高达3.1亿元。鲁娅伊格纳托娃这些案件和前几年被破获的e租宝、万里大造林计划一样，都是靠高额无风险回报来吸引投资者。对高额回报不能相信，可以用一位业界专业人士的分析来解释，理财就是跟民众借钱，再借给需要钱的公司或者项目，收益就是中间的息差。一般实体企业给予借款的回报利润是10%，中介扣掉2%作利润，剩下8%返还给民众，基本上就是这个模式。所以20% 的收益从何而来？一般产业都没有这么高的利润率。现在这个经济形势，短期收益超过10%的一概都不能信！所有这些非法集资、传销之所以注定会破灭，是因为他们根本没有产生利润的来源，吉林大学商学院金融学教授丁志国分析认为：“投资有收益，这是因为创造财富要有条件机理，就像我们投资股票，是因为有人拿着这笔钱去做实业，创造财富。在MMM平台上，钱只能在人与人之间流通，不可能变多，所以挣到的钱都是下线的钱。”没有能下蛋的鸡就不可能得到鸡蛋，怎么还能指望得到金蛋呢?这些人能诈骗成功与群众的盲从心理分不开。遇到有名人背书作保、亲友疯狂地参与投资时，人们更容易受到鼓动。有的人甚至认为法不责众，大家都错就不是错。比如劝说这位读者参与MBI投资的学财经的朋友就坦言，“这个项目也许不能长期存在，但是我赌它还能存在五年。我们赚五年的钱就撤也就够了。”生活成本水涨船高，房价飞涨，对未来的诸多不确定等因素都会让人们感觉到赚钱的压力。看着别的人一夜暴富，又难免受到诱惑。但是面对眼花缭乱的各种新奇的理财产品时，一定要坚信天上不会掉馅饼，只有这样才能避免陷入骗局、血本无归。友情推荐ETF观察（微信号：topetf）很多人嘴边都挂着一句话“赚了指数不赚钱”，既然这样不如直接买指数基金，又赚指数又赚钱呢！。关注ETF观察，学习最好的投基知识。微信号：topetf。漫步金融街我们是一群金融投资知识爱好者！长按下面二维码，即可直接关注我们！《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选二原标题：深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱在投资市场混迹多年，大家可能都听说过一种骗局，它的名字叫-庞氏骗局。其实这个骗局由来已久，可是如今还是有很多人上当受骗，今天众升君就带大家来深扒庞氏骗局新套路，希望下一个上当的人不是你。先来对庞氏骗局有一个大概的认识：庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔传销骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。此种骗术由一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”。1919年他开始策划第一个阴谋骗人，向一个事实上是子虚乌有的企业招揽投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。大家看明白了吗？下面众升君将介绍几个庞氏骗局的案例，来帮助大家认清骗局，并且教给大家如何选择正规安全的投资理财方式和平台。一、月息22%，一个新的“庞氏骗局”正在北方肆虐！如果有人告诉你“你来购物，他来买单”你会相信吗？其实，还真的有这样的“好事”！但是你先别高兴的太早，这可能是一个巨大的“庞氏骗局”！而它正在中国的北方肆虐，由于表面功夫做得好，很少有人发现。为何说“我的未来网”可能是庞氏骗局？这得从“我的未来网”的经营模式说起。首先他们会买一些便宜货，比如花了100块进货，然后卖给你1000块。购物完成之后，收银员不会开具发票，而是产生一个交易记录，一定时间之后，通常是15天，就可以在网上申请100%报销。另外他们还会有活动，比如转发、签到就能拿到积分，积分同样可以当钱花。当然了，签到拿到的积分其实很少。那么怎么才能拿到更多积分？直接的方式就是拉新人入局。是不是很眼熟？没错，这种方法就是传销常用的方法，也是很多庞氏骗局常用的方法。众升君要告诉大家：像“我的未来网”这种模式，看似是在做电商销售产品，实质上就是一种庞氏骗局。这种经营模式，如果从投资的角度来看，100块钱进货，卖给你1000块钱，就相当于你投资了1000元，当场拿回了100元，他到手900块；而在15天后100%报销，就相当于又给你1000元，多给你100元。实际上就是900元，15天利息100元，相当于一次月息22%的投资。再加上转发、签到、拉新人入局，月收益应当不在30%以下。如此之高的收益是怎么来的？这就是庞氏骗局惯用手法，不停的用新的借款来偿还旧的借款，最终新的借款无法偿还旧的借款，也就意味着“骗局”崩盘日期到了，其实很多人内心知道这是骗局，总觉得可以见好就收，但是当理智被欲望所吞噬，只能面对倾家荡产的悲剧。二、月息30%？邀请好友有高额回报？是天上掉下的馅饼？朋友圈频繁出现类似信息：一个月利息最多可达30%？邀请亲朋好友加入，还有高额回报？这个好似天上掉下来的“馅饼”，是不久前从国外引进的MMM平台(简称3M)，自称“互助社区”不收钱且绝对合法。这么高的收益率，简直是“空手套白狼”，这个所谓的3M平台，难道真的是天上掉下的馅饼？实际上，这只不过是一个隐蔽但高明的庞氏骗局，更是一个已经害过无数人的大烂疮。3M平台发布一种名为“马夫罗”的虚拟物品，用户首先必须以“提供帮助者”的身份购买“马夫罗”，整个购买过程和其他电商购物类似。然而，帐户必须经过15天冻结期，冻结期后又以“寻求帮助者”的身份等待其他人来买你的“马夫罗”。买家由3M系统自动匹配，期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息。此外，获得收益回报的投资者如果在3M平台发表感谢视频，还能获得奖金奖励：带有正脸的感谢视频，有5%的奖金，如果没有露脸，会得到3%的奖金。与此同时，像买卖股票一样，购买“马夫罗”，每次必须以10的倍数买入，最少也要投入60元，冻结期15天，在此期间不能取消订单，否则账户会被冻结，钱也回不来。3M庞氏骗局系统在中国崩盘的同时，俄罗斯电商在新浪微博表示，来自俄罗斯的庞氏骗局3M已经封闭系统，停止体现奖金……，据测算，俄罗斯3M从中国“掠夺”的财富可能会高达百亿美元。众升君要告诉大家：投资之所以产生收益，是因为创造财富是需要条件在里面，比如我们投资基金能够取得收益，是因为这笔钱被用来去做实业创造了财富，这才是正确的因果关系。而类似3M这种平台，钱只能在人与人之间流通，不可能变多，所以挣到的钱都是下线的钱，一旦下线不再发展，崩盘也是一定的。三、一场10亿美元跨国外汇庞氏骗局的惊天内幕浙江义乌商人戴定海（化名）从朋友处了解EuroFX网站，在该网站上投资外汇收益颇高，投资额度大体分三个等级，白银账户月收益率9%，黄金账户月收益率12%，卓越账户月收益率16%。戴定海说：“投入100万，一年后就有200万，投得越多，赚得越多。”最令他“心动”的是随时可以将本金和利润取出变现，不怕钱被套牢。在进行试验后，他确信这是一个商机，于是投了5000万元进入EuroFX中。在这次投资中，戴定海投入的金额可谓是义乌地区最多的，他身边有不少朋友均投入了数百万元。全国各地无数投资者被骗，而在一切被揭穿为是一场蓄谋已久的“骗局”之后，所有投资者的资金已被套住，在他们当中，不少人是借的银行贷款或高利贷。众升君要告诉大家：这种骗局通常都是网络传播或者好友推荐，在官网注册之后可以查看账户资产信息，总资产和盈利都是一目了然，而且开始的时候并不会限制存取款，也就是说不会锁定本金和盈利，这是麻痹投资者的一个前提，在充值账户的时候可以账户本人以外的人代充值，款项不同卡进出，注意这本身就是违法行为，但是被利益冲昏头脑的人都没有在意。这种外汇投资网站声称款项有专业人员用于投资外汇，实际上都进了骗子的腰包，其实投资者大多数本身不懂外汇，而网站操作记录并非实时的，只能最终看到盈利的结果。因为尝到了甜头，都会继续加仓，当金额达到一定的数值，后台会上演一次大的行情，导致所有投资者账户亏损，所有资金不翼而飞，当投资者真正意识到这是一个骗局的时候为时已晚。众升君给大家总结了庞氏骗局基本特征一、承诺高额的回报，高到根本不可能从以上的案例来看，都有一个共同特征，那就是承诺高额的回报，通常都是月利息16%-30%不等，比如MMM这种，月息承诺30%；我的未来网，月息也能达到22%以上。二、项目本身没有获得利润的能力其实不管是我的未来网还是MMM，又或者是EuroFX，还有其他的一些庞氏骗局，他们本身就没有获得利润的能力，只能是拆东墙补西墙，最终难逃崩盘命运。三、投资者结构的金字塔特征为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。如何才能避免跳入防不胜防的庞氏骗局陷阱呢？庞氏骗局的投资收益完全来自于新增客户的本金。而一旦新增客户本金增加速度小于原有客户收益利息支付速率。庞氏骗局就将“破产”。所以想要避免首先就要知道自己投资的是什么？当前投资方式多样，通过综合分析众升君认为：基金投资是比较适合大众的一种投资方式。主要是因为基金投资的标的，不是一只股票，而是几十支股票，甚至是几百只股票（指数基金），明显可以分散普通投资者持有一只、十几支股票的风险性；而且基金由专业的人士管理和投资，相对于自己胡乱去投资其他产品风险更小一些。下一个需要考虑的问题是从哪里购买基金安全？大家可以从三个方面求证：1、中国证监会正式颁发的基金代销牌照，请注意证券期货业务范围标注是基金销售的才有资格销售基金；以下是众升财富（北京）基金销售有限公司由中国证监会正式颁发的基金代销拍照，业务范围标注是基金销售：2、在中国证监会官网公开募集基金销售名录中能够查到公司详细信息；登录中国证监会官网，在基金销售名录中能够查询到众升财富（北京）基金销售有限公司：3、查看公司营业执照，并且查看公司名称，营业期限和经营范围。从众升财富（北京）基金销售有限公司营业执照可见，营业期限是到日，经营范围是基金销售。如果以上的这些都没有问题，大家就可以放心在该平台购买基金了。（注意：市场有风险，投资需谨慎）众升财富-您身边的财富管理专家众升财富，是中国证监会批准的独立第三方基金销售公司，中国证券投资基金业协会会员，国内FOF基金组合管理领先者。我们与70多家金融机构合作，覆盖国内近3000多只理财产品，从投资者的立场出发，用独立客观的角度，为投资者提供综合性的理财规划服务和FOF基金资产配置，协助投资者资产保值增长！返回搜狐，查看更多责任编辑：《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选三“无本生利”、“用小钱赚大钱”，许多人在利益驱使下落入金融陷阱。世界上有十大经典的金融骗局，利用的便是人们的投机心理。“空手套白狼”是怎样炼成的？我们的钱是如何被骗走的？学习到防骗技巧之余，你还能感受到金融的魅力和爆炸力。“空手套白狼”怎样炼成？我们的钱如何被骗走？骗局一：庞氏骗局庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术，源于查尔斯·庞奇的投机手法。他称，在欧洲用美元兑换当地货币购买回信券，再拿到美国来换邮票卖，45天就可赚到投资额的50%；3个月能让投资翻番。最初一批“投资者”的确在规定时间内拿到了承诺的回报，大批“投资者”慕名而来。看起来很美的“投资”过程中，根本没有一张回信券出现。先投资的人获得的收益都是来自其他投资者的投资，用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱的假象，进而骗更多的钱，这就是俗称的“借新还旧”。他1920年开始从事投资欺诈，约4万人卷入骗局。被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。骗局二：连环信骗局戴
夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄
到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费。”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。骗局三：传销诈骗2001
年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取交纳
入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了
3000英镑的入会费。骗局四：“419诈骗案”你
是否收到过一封英文电子邮件，写信人自称是尼日利亚**某高官的家人，因政变或贪污行为暴露，其银行账户被冻结，需要有人帮助，才能将数千万美元转移出
来，然后要求你提供资金以及银行账号的细节，帮助他们转移这笔资金，并许诺给你丰厚的回报，但实际上他们会取空你的账户。这就是尼日利亚“419诈骗案”。据调查，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。骗局五：征婚骗局2007年，有6名中老年妇女假扮成建筑商、海归商人或丧偶留巨额遗产之人，刊登征婚虚假广告，专门骗取文化程度不高的中老年男子，骗钱高达几百万元。骗局六：彩票骗局类似骗局层出不穷，比如在路边捡到“刮刮奖”中二等奖26万元，兑奖方式是传真身份证复印件和银行卡账户。骗局七：金字塔传销骗局上世纪90年代，70％的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30％的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20％—30％的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致**垮台。因为从一开始，这一骗术就得到了**的支持。骗局八：克洛斯骗局巴洛·克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。上世纪80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的**债券。实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得·克洛斯的私人账户。他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发出来，锒铛入狱。骗局九：白血病骗局一些骗子颇懂得触动人们的心弦。几年前，美国印第安纳州一对夫妇称自己的孩子患上白血病，希望能在孩子死前满足她的梦想。整个小镇都被调动起来捐款，最后筹集了1.3万美元。结果事实是他们的孩子很健康，而他们带着骗取的钱，飞到佛州的迪士尼乐园大玩了一场。骗局十：虚拟银行骗局风靡全球的在线游戏《第二人生》中出现了一个虚拟银行“Ginko Financial”，它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。之后，《第二人生》上又出现了一个银行，它在吸收了众多虚拟货币——林登币之后，关门大吉，而银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。每天学理财，生活更精彩！关于红兆：是一个为公众服务的金融信息分享平台，致力于提供最具真实性、实时性金融信息分享中心。分享给朋友：欢迎点击右上角关注微信公众平台：“红兆资本”，并分享给你的朋友。查找方法：微信--朋友们--添加朋友输入账号：hzziben（红兆资本）。红兆资本官方网站：www.hzziben.com《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选四点击上方“蓝色字”关注我们！引语近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。“纵横不出方圆，万变不离其宗。”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。“是谁制造了钞票，你在世上称霸道，有人为你去卖命呀，有人为你去坐牢……”一首体现金钱诱惑的歌词，道出了古往今来，多少人因它而身陷囹圄，迷失自己。骗子为骗钱设下种种骗局，百姓为获更多利益而踏入骗局，无数事实告诉人们，除了要抵挡金钱的诱惑，如何慧眼识破骗子的诈骗手段也尤为重要。骗局：庞氏骗局庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞奇最后锒铛入狱。骗局：连环信骗局戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费。”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。骗局：传销诈骗2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。骗局：“419诈骗案”你是否收到过一封英文电子邮件，写信人自称是尼日利亚**某高官的家人，因政变或贪污行为暴露，其银行账户被冻结，需要有人帮助，才能将数千万美元转移出来，然后要求你提供资金以及银行账号的细节，帮助他们转移这笔资金，并许诺给你丰厚的回报，但实际上他们会取空你的账户。这就是尼日利亚“419诈骗案”。据调查，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。骗局：征婚骗局人们常说，爱情会遮蔽人的眼睛。这或许是越来越多爱情骗子通过互联网交友中心诈骗的原因。去年7月份，6名中老年妇女假扮成建筑商、海归商人或丧偶留巨额遗产之人，在各小报、杂志刊登征婚虚假广告，专门骗取文化程度不高的中老年男子，骗取金额高达数百万元。当然，也不乏“高富帅”骗“多金女”的案例。骗局：彩票骗局加拿大的有组织犯罪团伙给一些英国家庭打电话，告诉他们中了加拿大的彩票大奖，而要兑奖，必须先缴纳一定数额的手续费。尽管手段很拙劣，但仍有很多英国人上当，有人甚至被骗走4万英镑。去年就有媒体报道，贵阳多人在路边捡到“刮刮奖”中二等奖26万元，兑奖方式是传真身份证复印件和银行卡账户。这样的骗局，老年人最容易上当。骗局：金字塔传销骗局上世纪90年代，70％的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30％的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20％—30％的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致**垮台。因为从一开始，这一骗术就得到了**的支持。骗局：克洛斯骗局巴洛·克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。上世纪80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的**债券。实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得·克洛斯的私人账户。他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发出来，锒铛入狱。骗局：白血病骗局一些骗子颇懂得触动人们的心弦。几年前，美国印第安纳州一对夫妇称自己的孩子患上白血病，希望能在孩子死前满足她的梦想。整个小镇都被调动起来捐款，最后筹集了1.3万美元。结果事实是他们的孩子很健康，而他们带着骗取的钱，飞到佛州的迪士尼乐园大玩了一场。骗局：虚拟银行骗局风靡全球的在线游戏《第二人生》中出现了一个虚拟银行“Ginko Financial”，它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。之后，《第二人生》上又出现了一个银行，它在吸收了众多虚拟货币——林登币之后，关门大吉，而银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。来源：投资与理财《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选五↑ 点击上方“小存折”关注我们庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯o庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。最近有新出的泛亚金融机构跑路的现象，投资人一定很害怕自己的机构也会有这样的现象，那么快来学学什么是庞氏骗局吧：其实庞氏骗局的发明人查尔斯o庞兹（Charles Ponzi），是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，在美国干过各种工作，包括油漆工，一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢，在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶，庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融。于是，从1919年起，庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿，设计了一个投资计划，向美国大众兜售。这个投资计划说起来很简单，就是投资一种东西，然后获得高额回报。但是，庞兹故意把这个计划弄得非常复杂，让普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济体系一片混乱，庞兹便利用了这种混乱。他宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实，只要懂一点金融知识，专家都会指出，这种方式根本不可能赚钱。然而庞兹一方面在金融方面故弄玄虚， 另一方面则设置了巨大的诱饵，他宣称，所有的投资，在45天之内都可以获得50%的回报。而且他还给人们“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报，于是后面的“投资者”大量跟进。在一年左右的时间里，差不多有4万名波士顿市民，傻子一样变成庞兹赚钱计划的投资者，而且大部分是怀抱发财梦想的穷人，庞兹共收到约1500万美元的小额投资，平均每人“投资”几百美元。当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马尔孔尼（无线电发明者）齐名的最伟大的三个意大利人之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅，买了100多套昂贵的西装，并配上专门的皮鞋，拥有数十根镶金的拐杖，还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰，连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时，庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家，说金融专家什么都不懂。1920年8月，庞兹破产了。他所收到的钱，按照他的许诺，可以购买几亿张欧洲邮政票据，事实上他只买过两张。此后，“庞兹骗局”成为一个专门名词，意思是指用后来的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报。查尔斯o庞兹制造的“庞氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一，后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。有媒体罗列出史上最胆大包天的骗局，提醒世人警惕金融诈骗。彩票骗局加拿大的有组织犯罪团伙给一些英国家庭（通常是老年人）打电话，告诉他们中了加拿大的彩票大奖，而要兑奖，必须先缴纳一定数额的手续费。尽管手段很拙劣，但仍有很多英国人上当，有人甚至被骗走4万英镑。（这种骗局在中国也曾盛行，甚至好多普通家庭的大学生都会上当）传销诈骗2011年一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取缴纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。419诈骗案你是否收到过一封英文电子邮件，写信人自称是尼日利亚**某高官的家人，因政变或贪污行为暴露，其银行账户被冻结，需要有人帮助才能将数千万美元转移出来，然后要求你提供资金以及银行账号的细节，帮助他们转移这笔资金，并许诺给你丰厚的回报，但实际上他们会取空你的账户。据调查，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。连环信戴夫o罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。戴夫o罗斯是否真有其人，谁也无从知晓。克洛斯巴洛o克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。20世纪80年代， 巴洛o克洛斯公司吸收了1.8万位私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的**债券。实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得o克洛斯的私人账户，他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发出来，锒铛入狱。骗局的共性特征各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特征。低风险、高回报的反投资规律众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，如庞氏许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报，有些则属于稳健的超常回报，如麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，但他非常强调“投资必赚，绝无亏损”。但无论如何，骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险因素。拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此，骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入，因为蛋糕做大了，不仅攫取的利益更为可观，而且资金链断裂的风险大为降低，骗局持续的时间可**延长。投资诀窍的不可知和不可复制性骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。当年《波士顿环球时报》的记者曾经撰文揭露庞齐的骗局，却被庞齐以“不懂金融投资”为由加以批驳。投资的反周期性特征“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响，麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身，这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。投资者结构的金字塔特征为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。即便是高深莫测的纳斯达克前董事会**麦道夫也免不了拉拢下线的俗套，大量利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金，“下线”又发展新“下线”，滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。小存折--中国互联网金融非标债权交易所。用比银行略高的融资成本为更多企业提供替代性融资渠道，用与信托相当的投资收益为更多中小投资者提供多元化理财服务。如果您在投资小存折的过程中遇到任何问题，欢迎您拨打小存折客服电话：6，专业的客服人员会为您答疑解惑。想了解更多小存折活动，请点击下面阅读全文《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选六上网搜“骗局”，结果显示最多的是“金融骗局”，显然这几年骗局也分了层级。低级骗局依然是垃圾短信、诈骗电话，说是你爸你妈你领导你朋友，无非就是要钱或者验证码。中级骗局是社交媒体诈骗，微商卖皂卖膜的、写文章卖情怀的、直播卖色相秀下限的，形形色色，依托各种社交媒体赚得盆满钵满，被骗的人其实在交智商税罢了。高级骗局是打着金融的幌子，利用大众贪婪的心理，玩着各形各色的骗局。以下是今年五大让人匪夷所思的金融骗局。1、存冥币，换真钱排名第五位的金融骗局是，一名四川女子在地摊上买了类似9100美元的冥币存入银行，然后在客户端换成人民币，再通过ATM取款。银行的柜台工作人员竟然没发现蹊跷之处，这真是奇怪了，用头发丝一想就知道是假的，因为这年头美元这么紧俏，谁存美元取人民币呢？结果当天晚上被银行负责人发现并报警，遂宁市公安局的民警发现这些美元背面都有一行英文，翻译过来是：钱币是冥币，禁止流通交易。2、冒充张作霖后裔骗钱今年排名第四位的金融骗局是，两名男子拿着“圣旨”、“大清金条”和对账单，冒充自己是张作霖的后裔，声称家族承接了清朝皇家资产和张作霖等贵族资产，共计9983亿美元，他们可以解冻这笔钱后成立银行。结果西安一银行行长刘某竟然信以为真，先后给这两名男子转款100万作为周转。这个智商能当上行长也算是脑残志坚了，我原来一直以为这种新闻只会出现在喜剧电影里呢。我们家里有玉皇大帝送我的一双皮鞋，改天我去找这个行长碰碰运气。3、一级市场散户化今年排名第三位的金融骗局是，一级市场散户化。一级市场本来是机构的天下，由于参与门槛较高，一般100万起投，在一级市场玩的都是有人脉、有背景的资本大佬，但现在不同了，散户也可以参与了。比如乐视影视就以98亿的估值融资，这是要在一年内PE超过70倍啊，2015年乐视影视的净利润也不过1.36而已。乐视承诺2016年利润不低于5.2亿，你就可以想想乐视影视为什么要对《长城》那么重视了。其实远不止乐视影视，这种项目还有很多，这些项目往往请大佬站台，提供兜底承诺，但这必须有一个前提，就是对公司长期经营看好，因为这些高估值的项目跟二级市场的随时可卖不同，往往需要锁定3~5年，甚至更长。如果公司经营出现问题，你的投资就灰飞烟灭。4、二级股市今年排名第二位的金融骗局是，二级股市。以宝能和恒大为主的险资通过快进快出，举牌炒作等手段，将散户套了一批又一批。股市的本质本应该是通过上市公司的业绩，让股东参与分红。而现在的股市俨然是能骗就骗，能从别人口袋里套钱就套钱，甚至他们通过把股票拉涨停，然后在涨停价上开始套人。你必须要相信，股市里集中最精明的人，和最没有道德的人，所以炒股一定要用零钱，不要豪赌，否则你定会被大庄家们玩死。5、房地产市场今年排名第一位的金融骗局是，房地产市场。把房产当做投资品，是一件匪夷所思的事情，但这件事近十年以来我们就是这么干的。地方**要去债务，房产商要赚钱，银行要利润，于是大家一合计，不停地推出地王假象，营造了一个房地产的饕餮盛宴。这个局最狠的，就是一套套你几十年，把你吃了一遍又一遍。房价吃你一遍，各种税费吃你一遍，银行利息吃你一遍，接下来就是房产税再吃你一遍。所有人都在跟**对赌，赌**不会让房地产市场暴跌，这就跟去年赌股市一定会上6000点一样可笑。在这个浮华喧嚣的金融盛世，总有一款骗局适合你。近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。“纵横不出方圆，万变不离其宗。”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。经典金融骗局！“是谁制造了钞票，你在世上称霸道，有人为你去卖命呀，有人为你去坐牢……”一首体现金钱诱惑的歌词，道出了古往今来，多少人因它而身陷囹圄，迷失自己。骗子为骗钱设下种种骗局，百姓为获更多利益而踏入骗局，无数事实告诉人们，除了要抵挡金钱的诱惑，如何慧眼识破骗子的诈骗手段也尤为重要。骗局：庞氏骗局庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞奇最后锒铛入狱。骗局：连环信骗局戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费。”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。骗局：传销诈骗2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。骗局：金字塔传销骗局上世纪90年代，70％的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30％的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20％—30％的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致**垮台。因为从一开始，这一骗术就得到了**的支持。骗局：克洛斯骗局巴洛·克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。上世纪80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的**债券。实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得·克洛斯的私人账户。他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发出来，锒铛入狱。骗局：虚拟银行骗局风靡全球的在线游戏《第二人生》中出现了一个虚拟银行“Ginko Financial”，它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。之后，《第二人生》上又出现了一个银行，它在吸收了众多虚拟货币——林登币之后，关门大吉，而银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。骗局：网络理财陷阱以“天天返利”、“保本保收益”、“收益可达20%以上”等诱惑性信息为噱头，打着帮投资者购买原始股等有价证券的旗号，让投资者的资金汇入他人账号中骗取钱财。切忌被高收益迷惑，一定要认清销售人员和投资渠道的资质，遇到需要往某人账户中汇款的要求，一定要小心避免掉进陷阱。你必须知道的九大理财市场骗局。骗局：明间借贷骗局以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。还是那句话，天上不会掉馅儿饼的，民间借贷一定要小心谨慎，尤其是面对如此高的回报。我们更要注意风险控制。骗局：P2P平台跑路以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。没有合作的金融担保机构；平台对借款项目进行自担保；利用高息吸引投机类的投资者，如年化利率高于30%以上。在选择P2P时，平台很重要！不仅要了解平台的背景，如风险控制能力、自由资金实力，平台的运作模式也很重要，如借款人来源，选择有抵押的人作为借款人，基本可以保障100%安全，但以信用借款人，主要以征信单、房产证、收入证明等作为评估参考依据，其风险仍存不可能完全避免。骗局：非法集资骗局其实很多投资骗局都是变相的非法集资，除了上述骗局形式，还有很多：(1)假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款；(2)打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，许诺高额预期回报，诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。(3)以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。骗局：现货白银投资骗局这类骗局常以高额回报诱惑客户开户，“骗子们”往往会向消费者介绍现货白银交易灵活，有专业老师带着操作，盈利周期短。如果投资者盈利太慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。实际上这就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的。实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了。参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，我国目前只有三家正规的交易平台——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所，而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。骗局：邮票、纪念钞投资骗局借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版邮票”等为宣传，以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃，实则施行诈骗。无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的，也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的。我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗。邮票、纪念钞的投资方法(1)题材很重要，普通题材或者那些被广泛应用的题材，因为不具独特性也不具延续性，未来升值的空间有限，最好选择那些有着特殊纪念意义的邮票或纪念钞；(2)要看发行量，这是决定其未来升值空间的重要指标。如果发行量过大，升值空间就会被发行量压缩。总结：骗局之所以屡禁不止，是因为有支持者，说难听点儿，支持者大多是“唯利是图”的人，不少投资者被巨额盈利所吸引，梦想一夜暴富，只单纯关注回报，忽视了本该更重要的风险控制；还有一点也不容忽视，那就是投资者不了解自己的风险承受能力，很多人只是简单的了解甚至只是听说不错，便直接上阵交易，所具备的能力并不能把握投资结果的走向。当然，一方面需要有关部门加强对金融理财市场的监管；另一方面，也需要投资者理性对待理财，不懂不了解的产品类型就不去接触。需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。作为聪明的你，一定要记得以下来自老司机的三点建议：? 见好就收，有得赚就不错，不要总期望在最低点进去最高点出来，贪婪是上当的催化剂。? 不要沦为接盘侠，每个骗局往往都是击鼓传花，头几棒都没问题，最后接盘的人万劫不复，记得不要跟骗局谈恋爱，要坚持打一炮就走的精神。? 一定要仔细研究自己的投资项目，不要被各种天花乱坠的广告迷了双眼，你要记得一点，真正能赚钱的东西，不会大做广告。大做广告的东西，一定是想赚你的钱。麻辣版建议：(1)跟你说一夜暴富的可能的人，他会通过骗你这样的1000个傻子先实现一夜暴富。(2)如果有一个一年赚100%的机会在你面前，请做好输掉内裤的准备。(3)如果一个理财产品的发行机构名字你都不认识，不要买。(4)主要是老奶奶在买的理财产品，如果你不是老奶奶，你买试试看？(5)不要相信路边摊上买的理财产品，这跟骗钱没什么两样。(6)好好看合同，学好金融知识，学好就不会被骗。《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选七世界最大庞氏骗局再度来袭最近，一个全新的“金融骗局”正悄悄在朋友圈中扩散。“投资10000元，两周后收回11500元，这样的投资比股票给力多了！”近期，微信朋友圈频繁出现类似信息：一个月利息最多可达30%？邀请亲朋好友加入，还有高额回报？这个好似天上掉下来的“馅饼”，是不久前从国外引进的MMM平台(简称3M)，自称“互助社区”不收钱且绝对合法。这么高的收益率，简直是“空手套白狼”，这个所谓的MMM平台，难道真的是天上掉下的馅饼？实际上，这只不过是一个隐蔽但高明的庞氏骗局，更是一个已经害过无数人的大烂疮。世界上最大的庞氏骗局之一什么是庞氏骗局？简单来讲，庞氏骗局指的是没有任何公司实体，对外宣传以高额利息吸引投资者，并且由后来的投资者给前期投资者支付利息。对于一个庞氏骗局而言，一旦没有新的资金流入，或者后续新投入的资金不足以支付前人的“收益”，庞氏骗局便立即引爆。这个MMM平台的骗局由来已久，早在20多年前，就被定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。1994年2月，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创立MMM股份公司，注册资金仅为10万卢布(64.3, 0.12%)(当时约合1000美元)。MMM公司在俄罗斯全国几乎所有知名媒体投放广告，以高投资回报为诱饵吸引投资者。当时的俄罗斯，曾有数百万人参与MMM金融金字塔，总计被骗走上百亿美元。在存活了3年之后，1997年MMM项目破产，其创始人谢尔盖·马夫罗季被判4年半监禁。没想到此人“骗性不改”，2007年出狱之后，又跑到印度、中国、南非、印尼等国家，用在俄罗斯行骗的手法骗外国人，居然还屡屡得手。真是傻瓜遍地走，不光中国有。诱人的“虚拟经济”今年5月，这个臭名昭著的MMM平台传入中国。MMM平台发布一种名为“马夫罗”的虚拟物品，用户首先必须以“提供帮助者”的身份购买“马夫罗”，整个购买过程和天猫购物类似。然而，帐户必须经过15天冻结期，冻结期后又以“寻求帮助者”的身份等待其他人来买你的“马夫罗”。买家由MMM系统自动匹配，期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息。此外，获得收益回报的投资者如果在MMM平台发表感谢视频，还能获得奖金奖励：带有正脸的感谢视频，有5%的奖金，如果没有露脸，会得到3%的奖金。与此同时，像买卖股票一样，购买“马夫罗”，每次必须以10的倍数买入，最少也要投入60元，冻结期15天，在此期间不能取消订单，否则账户会被冻结，钱也回不来。单单是在中国，这个MMM就有七八个官网，并且每一个都简陋无比。每一个MMM网站都号称自己是中国唯一官网，尽管内容大部分都很类似，但是网站上的联系人和联系方式都不一样。记者试着根据网站上的联系方式打通负责人的电话，出乎意料的是，对方非常谨慎，表示只能通过QQ、微信交流。其中有一个网站的联系人这样告诉记者：“MMM平台挣到钱的方式有动态和静态两种，其中动态的挣钱方式就是指，你把这个项目推荐给亲朋好友，让他和我们一起来玩这个项目。”在另外一个网站上，为了吸引投资者，客服人员在QQ里说：“投资MMM金融互助平台，除了每个月的固定收益，介绍别人加入这个平台，还能获得推荐奖，推荐奖励额度是10%。”也就是说，被推荐人每次投资金额的10%，都算作推荐人的提成，而且上不封顶。从上面这些介绍我们可以发现：所以平台上的负责人都强调了一个点，就是除了固定收益，靠介绍朋友加入也可以获得收益。对于MMM平台的投资盈利模式，吉林大学商学院金融学教授丁志国分析认为：“投资有收益，这是因为创造财富要有条件机理，就像我们投资股票，是因为有人拿着这笔钱去做实业，创造财富，在MMM平台上，钱只能在人与人之间流通，不可能变多，所以挣到的钱都是下线的钱。”这个模式就像金字塔，从理论上讲，只有后面人不断地跟进、加入，才能保证这个游戏持续进行下去，一旦没有人进入或者人为关闭这个网站，那么后面的投资人就会受到重大损失，从而涉嫌诈骗。金字塔骗局其实，像百川币、MMM这种东西，都是金字塔式骗局，也叫庞氏骗局，有共同的特征，很好辨认。什么是“金字塔骗局”呢？说白了就是拿出一个看起来很美的计划，拼命的吹它有多好、利息多高(高到根本不可能，脱离了常识)，以此作诱饵，来进行金融诈骗.而金字塔骗局最显著的特征就是，它不是靠这个“计划”、“项目”、“产品”本身赚钱的，而是靠不断发展下线来赚钱，一旦下线发展不下去了，金字塔马上崩溃。总结一下庞氏骗局的基本特征：一、承诺高额的回报，高到根本不可能。比如像MMM这种的，月入30%。或者百川币那种的，投资800每天分红18元。二、计划本身没有获得利润的能力，或者支撑不起那么高的利润。在传统的金字塔骗局中，无论是最早的正宗庞氏金字塔，还是后来的汉化版蚂蚁养殖，1024传销等等，都存在一个虚构的赢利点作为支撑，所有的资金先集中于此，再从这里分发回报。在MMM上借贷，不需要你的房子车子抵押，只要提款权(所谓的请求协助)，而这个提款权就来自于之前的投资。所以，MMM不在乎借钱的人是否跑路，借钱人的投资是否会有30%的月回报，因为根本不是这么个借贷关系。MMM上不存在需要“借钱”的人，也不存在还款机制，借钱的实际是“投资”完成提现的人。在网贷平台上，用户可以0投入借出100块跑路，但是在MMM上，你要“借出”100先得自己出80。换言之，要进场，先“投资”填上家的坑，然后等下家来接盘。标准的金字塔骗局，不过说的像MMM这么赤裸裸的还是第一个。它的下线提成的机制从宏观上保证整个MMM更快发展更慢崩盘，但是对具体用户，不拉下线也能在MMM上过的很好，这是因为，MMM的下线是所有上线公有的，所有上线都可以从新的下线接盘过程中或多或少的得益，而所有上线的全部收入都来自新下线。而用户在“借钱”的时候是上线，到“投资”的时候又变成新的下线。而MMM的收益可能就是自己亲朋好友的积蓄，而参与者也清楚这点。在MMM上，每个人都是传销头目，交钱入场，然后努力一边在被骗的同时一边找到新的下家把它找补回来。MMM的确就是个金字塔骗局，说穿了一文不值，但是整个分布式架构和对人心的把握，还真是不服不行，也算是开了金字塔骗局之先河。这东西跟炒股一样，离场是关键，庞氏骗局的风险在于没有新鲜血液供应就要崩盘，所以最终能挣钱的是少数，大多数是亏钱的。可以通过整个盘子的资金量，后续资金增长速度等条件可以大致估算出崩盘条件。这确实是一个后来人补先进来人的游戏，只是我突然联想到，中国的养老保险制度，和这个有异曲同工之处啊！第一批做的人就开始想要赚更多，但是又不想自己承担大风险，并且平台还有推荐新人有奖的制度，先前接触的人就开始跟身边的朋友推荐这个理财模式。能拉一个是一个，能赚一个是一个。一般会给你推荐这种产品的，说明他跟你不是真正意义上的朋友。因为推荐你的人根本不担心你的财产损失与否。平台搞不好第二天就瞬间崩塌，即使报警你还搞不清楚应该找谁拿回损失。可能某些人就想说了，我才不管他能运行多久，只要钱拿到手里就好了。对于此，我也只能说：呵呵。有些人又说了，我做推荐人拿推荐管理奖就好了，那我问你，别人给你的信任，你将这份信任置于何地？“3M平台存在很多问题。”山东避风港律师事务所律师李敬涛分析认为，虽然平台自称只有买卖双方之间的私人汇款，但其实所谓的“冻结期和匹配期”就是平台占有和使用资金的时间，投资人的资金全都掌控在平台手里，如果平台关闭，这些钱恐怕也就没了。免责声明:本文内容来源于互联网、微信公众号等公开渠道，转载的内容版权归原作者或机构所有，如有侵权，请联系删除《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选八近几年来，比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事物。然而，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。近日，央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。”26种数字货币涉嫌非法传销无独有偶，近日江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》（2017版）相比去年主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分，《识别指南》指出，数字货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。传销货币是怎么骗人的据业内人士介绍，传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。相比其他传销，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级；二是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。缴会费号称可躺着挣钱据了解，“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。想得到“静态奖”，投资者必须缴纳入会费。2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是，“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。”今年，中华币的骗局被媒体揭开。据报道，中华币的“静态收益”模式是，注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的“中华币”，最终保证三年保底6倍收益。奖励参与者“拉人头交会费”为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美其名曰“动态奖”，本质上就是“拉人头”。以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖”是，“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”当然，无论是“静态奖”还是“动态奖”，投资者真金白银的投入最后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。即使有时候骗子会发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿，和“庞氏骗局”一样。价格由庄家幕后操纵“传销式数字货币”的“交易行情”，完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到了10元，接下来的几天更是跌到了2元，根本无人接盘，后来一直跌到仅剩5毛钱。“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据报道，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者操纵的。常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。拉大旗作虎皮包装项目业内人士指出，传销货币之所以能让很多人上当，一个重要原因就是常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。“中华币”介绍材料宣称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数贸”的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着“五行币”卷土重来。五招辨别数字货币是否是传销货币值得注意的是，比特币这样的真正的虚拟数字货币与专门骗人钱财的传销货币有很大不同，投资者必须仔细辨别。《互联网传销识别指南》（2017版）指出， 投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。（4）是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。（5）官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。相关新闻“五行币”系列传销组织头目被缉捕回国6月6日，在印度尼西亚警方、我驻印尼使馆的大力支持下，公安部工作组将“五行币”系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。经查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名张健，伙同他人设立深圳“云数贸”贸易有限公司，编造销售公司原始股等谎言，非法组织开展传销活动，涉及金额6亿元。案发后，宋密秋潜逃出境。其间，宋密秋在境外遥控、伙同他人先后推出“云讯通”、“五化联盟”、“五行币”等多个传销名目，利用互联网继续大肆组织传销活动，打着“爱国、慈善、高额回报”等幌子，通过“拉人头”的方式骗取钱财。今年以来，其以投资“虚拟货币”“五行币”可获“金币奖励”、“动态收益”等为诱饵，引诱国内众多人员疯狂参与。就在近日，新疆伊宁市公安局端掉了一个以美容美体店为掩护，利用“五行币”实施诈骗的传销窝点，抓获犯罪嫌疑人2名，涉案金额300余万元。经查，56岁的伊宁女市民王某通过微信结识了做“五行币”推广的广西籍人王某某（已被广西公安机关刑事拘留）。被洗脑后，王某发展朋友、46岁的伊宁女市民钟某在伊宁市共同推销“五行币”。2017年1月起，两人以钟某在伊宁市经营的一家美容美体店为掩护，采用拉人头，分层级推行“五行币”。钟某建立了一个240多人的“用行动实现梦想”微信群，编造“国家发行数字货币”、“帮助国家储备黄金”、“通过虚拟货币五进五出可以产生裂变，一枚五行币可增值为400万元”等谎言对外推销“五行币”。两人共发展下线160余人购买“五行币”，涉案金额达300余万元。来源：北京青年报
作者：程婕您想更加便捷的理财吗？扫描下方二维码即可！欢迎您关注信投在线服务号！随时随地 掌上理财微信号：**ntouzai**anfuwu长按可识别上图中二维码《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选九MBI诈骗公司的所谓金融投资理财，宣称不用拉人也能赚钱为诱惑，实际上推行的是动态奖金策略，完全是传销的形式，这种形式注定了必须保证底层有大量的新人加入，才能保证金字塔模式高层的利益，所以，MBI的粉丝不停地宣传所谓的“新金融理财模式”，目的不言而喻，其实都知道“发展才是硬道理”，邀约新人，发展新人始终是他们的核心任务。为了鼓动新人认同并加入，他们用了很多技巧和方法。在这里简单粗略的说一下：首先是吹牛皮，接触过m粉的人都知道，m粉把mbi诈骗公司吹的天上地下无语伦比然后是利用扣扣群微信群等托会。人容易被环境影响，产生盲从行为，m粉是在微信群大量使用“托儿”来营造氛围，促使新人盲目跟从。微信群里一定要热烈活跃，楼上有人语音演讲，楼下面一定要积极互动，随声附和。或作认同状，或作深得我心状，或作恍然大悟状。以带动新人跟随讲课的思路，一定要密集地讲不停地讲，这样做是符合科学的，一个人被长期地反反复复灌输一些话术，到时候逻辑思维能力**削弱，最容易被影响而做出盲从性决定。而MBI大骗子就是通过这种密集的语音，不知不觉让人被洗了脑。然后在群里做好角色分工和包装。主要有两种包装方法，一种叫抬高，一种叫压低。所谓“抬高”就是给某个角色杜撰一个辉煌的过去，显赫的履历。所谓“压低“就是把某个特定的人的曾经身份故意贬低。比如一个曾经做过个体户的人就抬高成年收入几百万的“大老板”，一个下岗工人包装成扛煤气罐的临时工。这样当新人有疑问，他们就抬出“大老板做大生意的见多识广都做mbi”来打消你的疑问。当新人考虑“我的条件做不了mbi”时，他们就搬出“扛煤气罐的都能做好，了几千万”来打消你的顾虑，MBI微信群的人的身份是根据需要设计的，千万别相信。还有就是要让所有人互相影响。扣扣群微信群表面上是自由发言，实际上除了新人每个m粉在群里上场说什么话扮演什么角色都是安排好了的。在这种环境下，绝大部分人就算心理，在那种场合下也会敷衍着说些好话，这样就造成一种所有人都一致赞同的气氛，意志薄弱的人就会对自己的的想法产生怀疑，哇，那么多素质比我高的人，比我条件好的人都赞同，是不是我错了？哪个哪个做了mbi，如今买车买房，提出来几百万，现在帐户还有一千万，啥都不用做，天天去旅游，如果你对夸大虚假宣传不感冒，那么老师们就会给你下危机，就是吓唬你，告诉你要是不会理财，比如存钱在银行就会如何如何不懂投资，如何如何糟糕。再告诉你生存危机，告诉你你现在是上班族，有可能会下岗的风险，传统生意不好做，收入不足以保证以后生活。如果不做mbi，将来养老怎么办？等等，也许这就是做传销的行话吧，危机下得越重，拉人头进来投钱的机率就越大，下完危机就开始给你虚假承诺了。承诺你用35000元投资1年就有12万了，还教你如何如何算，做了三出三进钱如何如何变几百万一千万。一切亏钱的问题都不再存在，MBI都能给你解决。当然这些承诺都是不必负责的，如果你失败了一定是因为你自己没有努力学习，不会操作帐户，不积极开发市场，跟上级没关系。等你投了钱就开始赞美了，拼命赞美你投了mbi，以后生活改善如何好，可以赚好多的钱，或者是选择Mfc投资理财金融模式是如何如何有眼光，如何明智。暗藏反面的意思就是你不选择mbi就是大笨蛋，就是不懂赚钱，不对自己和家人的未来负责，等等。其实这也是一种感情绑架，让你即便有意见也不好意思反驳。MBI说出来的这些都是误导性的话术，断章取义，为己所用。真正的投资理财项目也会教人向赚到钱的人学习，但决不会让人放弃自己的思考，傻傻地投傻傻地赚钱，简单地听话照老师说的做或者干脆是上线领导直接管理账户，真正的理财强调每个人都有自己的特性，投资要扬长避短，充分发挥个人的特长；mbi的投资理财却非说是适合所有人的，只要你坚持按照游戏规则操作三出三进就一定会赚大钱。还说是百年企业，赚的钱你就可以过不劳而获的生活甚至子孙三代受益。投资理财讲究认清风险讲究审时度势，MBI的理财却强调只要前面有人赚到钱，那么只要你不赚到就一定是你个人的问题，投资MBI没有一个人亏钱的，真该让说这种话的人都去问问因组织、领导传销罪已经判八年的MBI中国区总裁何振球，还有那些因为做MBI被打击被抓捕的，问一下他们做mbi损失了什么？参与传销得到的是什么结果？有很多人因为团队出事，他们亏死都是活该，这样世界就清静了。写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/295524.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei**n","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei**n","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《骗完马来西亚骗中国：又一个庞氏骗局就在你身边》 精选十（一）2017年的夏天，“求职少年李文星”被“杀害”一事，传遍全网，令人震惊且愤怒：2017年5月，东北大学2016届毕业生李文星（23岁）在某招聘网站上投简历应聘，当月，他独自从北京去天津一家号称“北京科蓝软件系统有限公司”入职了“Java开发工程师”7月8日，他给母亲打了最后一个电话说：“谁打电话要钱你们都别给。”7月14日，他的尸体在天津市静海区某池塘被发现，证实死亡。据警方公布，李文星是因误入传销组织“蝶贝蕾”（2006年，“蝶蓓蕾案”就曾被定性为当年“全国最大传销案”，涉案者多达50余万人，涉案金额20亿元，犯罪嫌疑人遍布全国30多个城市），他被软禁、被洗脑、天天被逼要钱，想逃却逃脱无门，最终被饿了好几天的他死于天津静海区的一个水塘，令无数人扼腕叹息。毫无疑问，“杀死”李文星的凶手，就是令人谈之色变的——传销。传销害了多少国人，恐怕没人能说得清，但只要提起它，肯定人人都为之一震。因为，传销能让无数美满幸福的家庭瞬间倾家荡产、妻离子散，甚至是家破人亡！但是，你知道传销最早是怎样进入中国进而毒害中国人的吗？事实上，传销，这种毒害国人不浅的“过街老鼠”，最早是由一家日本公司“偷渡”到中国的！（二）大快人心的消息是：如今，这个最早进入中国开启了传销毒瘤风气的日本传销公司，破产了！！据日本东京商工研究机构，日消息：日本传销公司“日本生命”，负债额高达2405亿日元（约合人民币118亿元），因银行关闭了其往来账户，而无法周转资金，最终宣告破产。目前，涉事门店全都大门紧闭，“日本生命”社长也以身体不适为由辞了职。▲日本生命公司据该日本研究机构称，这家黑心传销公司打着可以替代医疗设备，从根本上解决身体烦恼的“高尚理念”，主要向老年人贩卖他们的治疗仪、床垫、枕头等100多种保健产品，并欺骗老年顾客称这些产品是他们公司倾注心血研究出来的“高科技”产品，真是无稽之谈。不仅如此，店员还会诱骗老年顾客掏出积蓄成为“借主”，向他们承诺，只要通过购买保健品租赁给他人，每年就可获得6％的收益。而这一高额的利润远远高于日本银行利率，因此成功吸引了不少老年人。虽然“日本生命”公司的负债额在日本所有类似“骗子公司”中只是排名第二。但！是！这丝毫不影响它的另一个身份——中国传销“鼻祖”。日本排名第一的“骗子公司”是一家养牛场连锁企业。这家企业2011年宣告破产，共计负债4300亿日元（248亿元人民币）。（三）1、中国传销“鼻祖”——日本生命公司传销骗局，起源于二战后期的美国——庞氏骗局，但在上个世纪80年代时，日本却把它发展到了高潮。庞氏骗局，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造可赚钱的假象，进而骗取更多的投资。简言之，就是“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。在上世纪80年代，日本的经济环境极其恶劣。由于日本积累了不少外汇储备，导致日本国内通货膨胀，再加上当时银行利率极低、房地产等资产泡沫太“梦幻”、还有日本设下的资本管制....而日本民众却只能干巴巴瞅着手里的钱一天天贬值，于是，“病急乱投医”，一大批“无头苍蝇”就在这样的情况下上了日本传销的贼船，致使日本的传销规模成为了当时的世界第一...而后，日本出台了专门法案以打击传销，大部分传销公司就难以生存。但是，唯独这家“日本生命”公司的老板“眼光独到”，他毫不犹豫的把黑手投向了80年代末搞经济建设的中国。2、萌芽——上世纪80年代末，中国刚刚改革开放不久，“日本生命”公司就在没有取得任何官方经营许可的情况下将传销“偷渡”进了深圳。1993年，经过几年的打下的夯实基础，“日本生命”公司正式“入侵”中国，在深圳成立了中日合资公司“日宝来福”，借助传销模式和深圳开发的好时机，大量地将其“独具匠心”的保健产品以高达1万-2万元的价格（是日本售价的3倍）推广至了整个广东。这时，传销就正式的在中国开始“生根发芽”了。3、发展——而后，国人“发财梦”和“日宝来福”人员的需求“一拍即合”。无数的国人，尤其是涉世未深的中国在校大学生更成为了他们的主要“猎物”。他们利用高额的利润梦诱惑大学生不惜借高利贷来参与传销。年，“日宝来福”壮大到顶峰，月营业额高达10亿元，传销人员雄壮到3万多人。平均一个高层传销商月均就能从下线的业绩分红中拿到200多万元！“日宝来福”的成功发展让不少广东商人看到了传销的诱人商机，于是，形形色色的传销公司以星火燎原的方式迅速壮大。4、最后完蛋！而这段时间内，不计其数的国人因深受传销的迫害，造成了严重的社会恐慌。所以，在1997年4月，中国发出“禁传令”，禁止一切传销活动。“日宝来福”也从此一落千丈，日本负责人也因恶行暴露，最终携款潜逃。虽然传销鼻祖——“日本生命”垮掉了，但是由它带来的“传销巨毒”，直到现在依然还在残害着无数国人！（四）传销，说白了，就是一层剥削一层，玩的就是“先到者对后到者的剥削”。如今，互联网时代，在中国有20多年历史的传销，不但有回潮的趋势，还变着花样有了许多新玩法。以下这些所谓公司，已被列为最新传销名单，大家务必提高警惕！1、万福会这是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。幸运的，“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋已落网。“今年是虚拟货币发展的元年——这是一种未来的支付趋势。”这是每一个“万福币”会员被洗脑的第一句话。而比起其他同行，万福币的发起人刘宁看起来似乎“靠谱”得多，他旗下还真有一个上市公司，因此更具迷惑性。怎么样才能取得会员们更大的信任呢？刘宁想到了一个屡试不爽的办法：“我上头有人”！刘宁的头衔有十多个，每个都很吓人啊游戏规则是，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档：假设按照发展下线最低提成比例10%来算，如果一个下线投资1万元，那么将可以获得1%)*70%，即1400元的收益。警方调查发现，刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度，鼓励会员大量发展下线。 最终，警方查明传销金额近20亿元人民币！2、维卡币坑爹指数排行第一，钱有去无回。维卡币只不过是他们伪造出来的一个根本不存在的东西，声称维卡币背后有黄金做支持，是行骗的手段之一。官网上显示的价格是会上涨的。之所以无数人认为它真的能赚钱，就是因为每天都看到有一个数字在往上涨，就跟看着自己的股票上涨一样，觉得自己赚到了。但事实上，不管它赚了多少，都一定不是你的，因为你无法顺利地卖掉自己的维卡币换成钱。维卡币官方会设置一个限制，每个人在一段时间内可以取现的上限，超过这个上限你是拿不到现金的。3、WV梦幻之旅鼎鼎大名的WV！玩商！一边玩，一边赚钱，天大的好事呀！普通人对于美好生活和旅行的向往，就是这个网络传销戳中的大众软肋。通过交入会费、拉人头、层层分红等金字塔营销模式发展会员。日，国家旅游局、国家工商总局联合发布提示：“WV梦幻之旅（WorldVentures）”项目涉嫌构成我国《禁止传销条例》所指的传销行为。4、Nu Skin(如新)2014年，《人民日报》接连发长文批评《看“如新”怎样编织谎言》、《再揭“如新”骗局：涉嫌传销丶洗脑》。之后，中国工商总局发布处理“如新”公司的处理情况：如新公司在经营活动中存在超产品范围从事直销、夸大产品功效宣传等违法违规行为，其个别销售人员存在擅自直销、欺骗及误导宣传等违法违规行为。上海市工商局对如新公司没收违法销售收入311.4万元丶罚款15万元。北京市工商局对如新公司处以没收违法销售收入136.8万元、罚款13万元的处罚。5、Market America(美安)美安 (Market America)，一家美国产品销售代理直销公司，在中国未获得直销牌照。美安的销售结构，除了卖产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益，也就是“传销”。想吃酵素找代购，代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润，80%以上都会加入美安的销售行列。6、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)其官方网站显示，该公司成立于2005年12月。在美国，入会需要缴纳$1399的入会费，中国需要缴纳￥10100入会费，成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成，曾经实施豪车奖励措施，是名副其实的传销！但投诉更多的是，Kyani宣传人员以“包医百病”，夸大宣传其产品。一位嘉宾在分享会上用近半小时的时间讲述了他5天治愈帕金森病顽疾的经历：口服5天零一次Kyani的尼多乐后，自己多年的帕金森病痊愈了……2015年，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品。7、WFG（世界金融集团）从2004年至2011年，至少8次收到美国证券会的处罚，原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月，联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗，用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000！！8、PFA，金融保险理财如果你看到朋友圈金融保险招工，那一定就是PFA，而且他们还喜欢给你讲课：中国人靠遗产，俩孩子，100万分两份，一人50万；美国人靠保险，聊孩子买100万， 两个孩子一人一百万。年百分之十的收益，根据年龄和投入算你未来的退休收入，自己退休能每能拿到百万退休金。想入伙，先给自己买一个，交钱加入考个保险证，这需要身份，让你觉得高大上。想有钱，继续拉人。然而，据美国华人报纸报道，大家投入的保险死后都没有拿到——也就是，你每月辛苦投入不少钱，买保险，投入几十年，不能拿回来。9、CKB168——已倒闭10、Gem Coin(珍宝币)——已倒闭附：我国的南派传销和北派传销据著名反传销人士李旭整理：南派传销和北派传销都属于异地传销（异地邀约，把人从甲地骗到乙地，封闭或者半封闭式洗脑），都利用传销的惯用制度“五级三阶（晋）制为制度，通过购买商品或者投资份额取得加入资格（入门费），运用几何倍增原理发展下线组成上下线层级关系；层层返利形成多层次计酬。南派传销打着“连锁销售”、“自愿连锁经营业”、“纯资本运作”、“商会商务运作”、“民间互助理财”等旗号，属于异地传销的升级版，参与者以三四十岁有独立经济能力的人为主，很多高端人群深陷其中，有退休教授、博士、海龟、研究生、甚至退休干部，很多沿海一带的老板和富人也卷入}