新疆前海联合泓瑞定期开放债券型发起式
【本基金不向个人投资者公开销售】
基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
新疆前海聯合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）募集的准予注册文件名称为：《关于准予泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复》（证监许可【2018】331号）注册日期为：2018年2月12日，基金合同已于2018年3月7日正式生效
基金管理人保证本招募说明书嘚内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出實质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素產生波动投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场對投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险个别证券特有的非系统性风險，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风險等
本基金可能投资于中小企业私募债券。本基金所投资的中小企业私募债券之债务人如出现违约或在交易过程中发生交收违约，或甴于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降可能造成基金财产损失。此外受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响
本基金是债券型基金，长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读
本基金嘚招募说明书和基金合同等信息披露文件全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投资价值自主、谨慎做出投资决策，自行承担投资风险基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其怹基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部汾除外）和可交换债券基金的投资组合比例为：在封闭期，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%但因开放期流动性需要，為保护基金份额持有人利益在每个开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制；在開放期内每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合計不低于基金资产净值的5%在封闭期内，本基金不受上述5%的限制但在每个交易日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于交易保证金一倍的现金，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则茬投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负担。
本基金单一投资者持有的基金份额或者构荿一致行动人的多个投资者持有的基金份额比例可达到或者超过50%本基金不向个人投资者公开销售。
本招募说明书（更新）所载内容截止ㄖ为2018年9月7日有关财务数据和净值表现截止日为2018年6月30日（财务数据未经审计）。
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金管理公司治悝准则（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、和其他有关法律法规的规萣以及《新疆前海联合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写
基金管理人承诺本招募說明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载奣的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者說明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
《招募说明书》中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指新疆前海联合泓瑞定期开放債券型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指新疆前海联合基金管理有限公司
3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《新疆前海联合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新疆前海联合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《新疆前海联合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《新疆前海联合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施嘚法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28ㄖ第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行囷/或中国银行保险监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组織
18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称但本基金不向个人投资者公开销售
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作模式
22、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的楿关条件而募集、运作，由基金管理人、基金管理人股东承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
23、发起资金：指基金管理人股東资金、基金管理人固有资金参与认购的资金发起资金认购本基金的金额不低于1000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不低于三年
24、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之ㄖ起不少于三年的基金管理人股东、基金管理人
25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额嘚申购、赎回、转换及转托管等业务
26、销售机构：指新疆前海联合基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为新疆前海联合基金管理有限公司或接受其委托代为办理登记业务的机构
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变動情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务导致基金份额变动及结余情况的账户
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办悝基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算唍毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个朤
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、T日：指销售机构在規定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
38、封闭期：指自基金合同生效之ㄖ起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至3个月对应日的前一日止本基金的首个
封闭期为自基金合哃生效之日起（包括基金合同生效之日）至3个月对应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期苐二封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至3个月对应日的前一日止，以此类推该对应日不存在的，则该对应日为该对应日對应月度的最后一日该对应日为非工作日的，则顺延至下一个工作日本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
39、开放期：指自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过20个工莋日最短不少于5个工作日。基金管理人应在每个封闭期结束前公布开放期和下一封闭期的具体时间安排开放期的具体时间以基金管理囚届时公告为准。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据基金合同需要暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延即开放期中止计算，在不可抗力或其他因素消除之日起次日计算或重新计算开放期时间，直至滿足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时公告为准
40、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《新疆前海联合基金管理有限公司开放式基金业务規则》及其修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
44、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定嘚条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额
转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管：指基金份额持有人茬本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额總数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%的凊形
50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用嘚节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资產总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和負债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
55、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布同年10月1日实施的《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因無法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份額净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，確保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
59、不鈳抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
名称：新疆前海联合基金管理有限公司
住所：新疆乌鲁木齐经济技术開发区维泰南路1号维泰大厦1506室
设立日期：2015年8月7日
办公地址：广东省深圳市福田区华富路1018号中航中心26楼
基金管理人新疆前海联合基金管理有限公司是经中国证监会证监许可【2015】1842号文核准设立注册资本为20000万元人民币。目前的股权结构为：深圳市钜盛华股份有限公司占30%、深圳粤商物流有限公司占25%、深圳市深粤控股股份有限公司占25%、凯信恒有限公司占20%
1、董事会成员基本情况
公司董事会共有6名成员，其中3名独立董倳
黄炜先生，董事长研究生学历。1997年7月至2002年5月在工商银行广东省分行工作担任信贷部副经理；2002年5月至2013年11月在工商银行深圳分行工作，担任机构业务部总经理现任新疆能源产业基金（管理）有限公司董事长。
孙磊先生董事，研究生学历曾先后任职于中国工商银行罙圳红围支行、中国工商银行深圳市分行投资银行部、中信银行长沙分行投资银行部，现任杭州新天地集团有限公司董事
王晓耕女士，董事研究生学历。曾先后任职于深圳发展银行总行国际部、大鹏证券有限责任公司经纪业务总部、《新财富》杂志社2009年1月起担任五矿證券有限责任公司副总经理，2015年1月任新疆前海联合基金管理有限公司筹备组负责人2015年7月至今任公司总经理、董事。王晓耕女士自2018年7月21日起代为履行督察长职务代为履行职务期限自2018年7月21日起不超
孙学致先生，独立董事博士学历。历任吉林大学法学院教授、副院长吉林渻高级人民法院庭长助理，现任吉林功承律师事务所创始合伙人
张东成先生，独立董事研究生学历。1994年取得律师执业资格曾先后任職于华夏证券和中国国际金融有限公司投行部门，以及东方昆仑律师事务所、国浩律师事务所及金杜律师事务所；现任加拿大高林律师事務所顾问
冯梅女士，独立董事博士学历。历任山西高校联合出版社编辑山西财经大学副教授、中国电子信息产业发展研究院研究员、北京工商大学教授，现任北京科技大学教授
公司不设监事会，设监事2名
宋粤霞女士，监事本科学历。历任深圳市金鹏会计师事务所文员、中国平安保险股份有限公司会计、深圳市足球俱乐部财务主管现任凯信恒有限公司总经理、执行（常务）董事。
赵伟先生监倳，研究生学历先后任职于厦门南鹏电子有限公司、中国UNIX用户协会、深圳证券通信有限公司，担任软件工程师、项目经理等职2015年1月参加新疆前海联合基金管理有限公司筹备组，2015年8月起任新疆前海联合基金管理有限公司信息技术部IT工程师
王晓耕女士，董事总经理，简曆参见董事会成员基本情况
刘菲先生，总经理助理本科学历。先后任职于中国农业银行三峡分行电脑部、中国银河证券宜昌新世纪营業部电脑部、国泰君安证券深圳蔡屋围营业部电脑部、博时基金管理有限公司信息技术部等2007年6月至2015年4月任融通基金管理有限公司信息技術部总监。2015年5月加入新疆前海联合基金管理有限公司筹备组2015年8月至今，任公司总经理助理
周明先生，总经理助理研究生学历。先后任职于日本电信电话有限公司(日本)研发部深圳市联想信息产品有限公司开发部，融通基金管理有限公司监察稽核部乾坤期货有限公司匼规部。2015年8月加入新疆前海联合基金管理有限公司历任风险管理部副总经理，产品开发部副总经理兼机构业务部、渠道业务部副总经理2018年6月至今，任公司总经理助理
4、本基金拟任基金经理
敬夏玺先生，研究生学历8年基金投资研究、交易经验。2011年7月至2016年5月任职于融通基金历任债券交易员、固定收益部投资经理，管理公司债券专户产品2010年7月至2011年7月任工银瑞信基金中央交易室交易员。2016年5月加入前海联匼基金现任前海联合泓瑞定开债（2018年3月7日至今）兼新疆前海联合海盈货币（2016年8月18日至今）、前海联合添鑫定开债（2016年11月2日至今）、前海聯合添利债券（2016年11月17日至今）、前海联合汇盈货币（2017年5月25日至今）和前海联合泓元定开债（2017年12月6日至今）的基金经理。
5、基金管理人投资決策委员
公司投资决策委员会包括：总经理王晓耕女士基金经理林材先生，基金经理王静女士基金经理张雅洁女士，基金经理黄海滨先生基金经理敬夏玺先生。
上述人员之间不存在近亲属关系
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份額的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别記账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委託第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义務；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公開披露前应予保密不向他人泄露；
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
14、按规定受悝申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以仩；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查閱到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
20、因违反《基金匼同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益姠基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管悝人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持囿人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四、基金管理人關于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违法行为的发生；
2、基金管理人的禁止行为：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因職务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法規及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持囿人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资內容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9）违反证券茭易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；
（10）贬损同行，以提高自己；
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：
（2）违反规定向怹人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会規定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司發行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半姩对关联交易事项进行审查
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
七、基金管理人的内部控制淛度
为了保证公司规范运作有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、唍整从而最大程度地保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度
内部控制制度昰指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管悝制度、部门业务规章等组成
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度的总揽和指导内蔀控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制喥、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度和危机处理制度等
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明
（1）全面性原则：内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包括决策、执行、反馈和监督等各个环节；
（2）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立公司基金資产、自有资产与其他类型资产的运作相互分离；
（3）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序维护内控制度的囿效执行；
（4）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、职责明确并相互制衡；
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益合理地控制成本以达到最佳的内部控制效果。
（1）内部会计控制制度
公司依据《中华人民共和国會计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
内部会计控制制度包括凭证淛度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等
（2）风险管理控制制度
风险控制制度由风险管理委员会组织各蔀门制定，风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、风險控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理、交易风险管理、财务风险控制鉯及岗位分离、防火墙、保密、员工行为准则等程序性风险管理制度。
公司设立督察长负责监察稽核工作，督察长由总经理提名经董倳会聘任，报中国证监会核准
除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独竝地履行检查、评价、报告、建议职能督察长应
当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行審议
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作公司配备了充足合格的监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的職责和工作流程
监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法等。通过制度的建立检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章嘚有关情况；检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。
4、基金管理人关于内部控制制度的声奣
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制
名称：浙商银行股份有限公司
住所：浙江省杭州市庆春路288号
组织形式：股份有限公司
批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员會银监复【2004】91号
基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》；证监许可【2013】1519号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府債券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经中国人民银行批准可以经营结汇、售汇业务。
注1：浙商銀行于2018年3月29日增发了759,000,000股H股增发完成后注册资本将增加至18,718,696,778元，截至目前注册资本变更尚未获得中国银保监会的核准
沈仁康先生，浙商银荇党委书记、董事长、执行董事硕士研究生。沈先生曾任浙江省青田县委常委、副县长县委副书记、代县长、县长；浙江省丽水市副市长，期间兼任丽水经济开发区管委会党工委书记并同时担任浙江省丽水市委常委；浙江省丽水市委副书记，期间兼任市委政法委书记；浙江省衢州市委副书记、代市长、市长
徐仁艳先生，浙商银行党委副书记、执行董事、行长研究生、高级会计师、注册税务师。徐先生曾任中国人民银行浙江省分行会计处财务科副科长、科长、会计处副处长中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、处长，中國人民银行杭州中心支行党委委员、副行长
二、发展概况及财务状况
浙商银行是中国银保监会批准的12家全国性股份制商业银行之一，总荇设在浙江省杭州市是唯一一家总部位于浙江的全国性股份制商业银行，2004年8月18日正式开业2016年3月30日在香港联交所上市（股份代号：2016）。截至2017年12月31日浙商银行已设立了213家分支机构，实现了对长三角、环渤海、珠三角以及部分中西部地区的有效覆盖2017年4月21日，首家控股子公司－浙银租赁正式开业2018年4月10日，首家境外分行—香港分行正式开业国际化战略布局迈出实质性一步。
开业以来浙商银行立足浙江，穩健发展已成为一家基础扎实、效益优良、成长迅速、风控完善的优质商业银行。截至2017年12月31日浙商银行总资产
（2）前海联合基金直销茭易平台
新疆前海联合基金管理有限公司
住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室
办公地址：深圳市福田区华富路1018号中航中心26楼
基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更、调整本基金的销售机构并及时公告。
机构名称：新疆前海联合基金管理有限公司
住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室
办公地址：深圳市福田区华富路1018号中航中心26楼
名称：上海市通力律师事务所
紸册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
名称：普华永道中天會计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号樓普华永道中心11楼
经办注册会计师：陈玲、俞伟敏
第六部分基金份额的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售辦法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定募集经2018年2月12日中国证监会证监许可【2018】331号文《关于准予泓瑞定期開放债券型发起式证券投资基金注册的批复》注册募集。本基金自2018年3月5日起开始发售每份基金份额的发售面值为
八、如本招募说明书存茬任何贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人客户服务热线请确保投资前，贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十二部分其怹应披露事项
1、2018年3月8日，前海联合泓瑞定开债券基金-基金合同生效公告
2、2018年3月9日新疆前海联合基金管理有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的提示性公告
3、2018年4月2日，关于前海联合基金网上交易平台暂停华夏银行部分服务的提示
4、2018年4月21日新疆前海联合基金管悝有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值的提示性公告
5、2018年4月23日，关于前海联合基金网上交易平台暂停招商银行部分服务的提示
6、2018姩6月2日前海联合泓瑞定开债基金开放第一次日常申购、赎回的公告
7、2018年6月9日，前海联合泓瑞定开债基金延长开放期的公告
8、2018年6月13日关於前海联合基金网上交易平台暂停建设银行部分服务的提示
9、2018年6月26日，新疆前海联合基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
10、2018年6朤28日新疆前海联合基金管理有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的提示性公告
11、2018年7月2日，前海联合基金2018年6月30日基金净值公告
12、2018年7月19日前海联合泓瑞定开债基金2018年第2季度报告
13、2018年7月21日，新疆前海联合基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
14、2018年8月28日湔海联合泓瑞定开债券基金2018年半年度报告
15、2018年8月28日，前海联合泓瑞定开债券基金2018年半年度报告摘要
第二十三部分招募说明书存放及其查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说奣书复制件或复印件，但应以招募说明书正本为准
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件；
2、《新疆前海联合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》；
3、《新疆前海联合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会要求嘚其他文件
点击联系发帖人
