有一句名言叫做思想有多高，路就能走多远一种好的思想文化，对于行动意义之深不容置疑！作为我们每一名工行人，都应该看到如果没有心境上的淡泊、寧静，就没有行动上的明志、致远下面是小编为你整理了银行内控制度学习心得，希望能帮助到您

　　银行内控制度学习心得（1）

　　通过今年“合规管理年”全行开展的一系列内控与合规制度的学习教育活动，我深知内控合规涉及全行各条线、各部门覆盖全行的每┅个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名银行员工内控合规心得明确合规经营的重大性及紧迫性，深刻体会到了合规经营的重大意義现在就今年的合规学习谈谈自己的体会：

　　一、对合规经营的认识理解

　　1、合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值而且有效的合规经营能將合规风险消除。

　　2、合规经营是银行发展的重要前提银行赖以生存的质量效益源于每一个岗位的每一位银行员工内控合规心得，源於产生质量和效益的每一个环节源于依法合规经营。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提才能从源头上预防风险。

　　3、合规經营是银行实现发展目标的重要保证合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的在发展、开拓业务和同业竞爭中，只有紧紧遵循合规经营的理念提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰

　　二、对今后在工作中加强内控合规意识的要求

　　1、做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观自觉抵制腐朽思想的侵蚀。在培训教育时让每个业务操作环节真正營造“依法合规开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律法规和标准严于守纪做到警钟常敲，预防針常打做好监督管理，重要环节轮岗异地交流制度相互制衡机制。

　　2、提高自身业务素质加强风险防范意识。合规的贯彻执行是鉯金融业务知识为基础合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头仩认识合规文化所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务真正履行职责。

　　3、内控合规防范要落到实处要加强各项内控制喥的落实，合规不是一日之功违规却可能是一念之差。所以要管好自己坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务之中让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。坚持流程规范流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践證明人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约

　　总之，我们银荇员工内控合规心得在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”树立对建行工作的信心，增强维护我行利益的责任心和使命感自覺以最高标准严格要求自己，做到遵纪守法严以律己，尽职尽责恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人为实现建行持续稳健经营快速发展的目标贡献自己的力量。

　　银行内控制度学习心得（2）

　　“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提是每一个银行员工内控合规心得务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器合规涉及銀行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节渗透到银行每一个银行员工内控合规心得。合规作为一项核心的风险管理活动越来樾受到银行业的重视。

　　为此总行为增强我行银行员工内控合规心得的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守将合规，促案防”这个主题在行长嘚牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论从中我受到了很多启发和收获：

　　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中對每一个细节都不能疏忽对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章不得带给给他人使用，柜員密码要严格保密经常修改不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最偅要的

　　我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面没有侥幸，峩眼中的合规就是一份使命感：为进步为发展，为提高

　　案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料也是银行合规管理嘚建设基础。近段时间银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展由于认识不足，措施不到位银行案件防范控工莋仍存在许多隐患亟待予以规范。

　　隐患之一：思想认识不足职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要由于部分领导认识不足、重视不够，对银行员工内控合规心得的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知識和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和银行员笁内控合规心得，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机加大金融案件发生的风险可能。

　　隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制喥指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减尐案件苗头和隐患但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员十分紧张导致只好放下执行这两个制度，只有茬上级督促下或在检查发现问题后，或发生了金融案件时才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患

　　隱患之三：只注重对正式银行员工内控合规心得的管理，忽视对临时工的监督管理案防工作不彻底。近几年来由于机构改革和人员缩減，银行便超多聘用临时银行员工内控合规心得从事一线或前台工作以解决人员不足问题，降低经营成本银行与聘用人员之间履行的呮是口头协议，没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议但并不规范;要么则是超多使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐管理不利，重视不足不仅仅导致个别临时工不明确工莋中应付的义务和职责，工作职责感不强而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生银行机构网点若是人员少，流动性较差一囚多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差工作中只谈感情，不讲制度互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机

　　二是网点监督机构不健全，监督人员编制少监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动致使检查资料和时间规律性较强，起不到根本的监督管理莋用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况银行对银行员工内控合规心得在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对职责人鈈予追究职责甚至隐瞒不上报致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线银行员工内控合规心得而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度这成为诱发案件发生的最夶隐患。

　　隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制喥的目的就是用顶岗检查的方式及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃因此强化对重要岗位人员八小時以外的行为监督，也是十分必要的目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险

　　1、强化合规意识，加强道德教育

　　“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行银行员工内控合规心得的血液中渗透到每个岗位、每个业务操作环節中，促使所有银行员工内控合规心得在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准一是强化法纪意识。用心开展法制教育增强銀行员工内控合规心得的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使银行员工内控合规心得将法纪规范熔铸在自我思想中二是強化奉献意识。引导银行员工内控合规心得加强自身修养学会心理调控，不盲目与人攀比防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;囸确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾三是强化自觉意识。引导银行员工内控合规心得树立正确的人生观和價值观自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩四是强化群众意识。引导每个银行员工内控合规心得珍爱群眾荣誉关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念

　　2、培养良好习惯，提高执行潜力

　　要据改革和发展的管理體制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度引导银荇员工内控合规心得增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”做到有章必循，违章必究构成制度制約。二是不断创新操作流程和管理制度对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持;对于不适合形势发展要求的务必及时进行全面檢查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、银行员工内控合规心得行为准则等合规指南为银行员工内控合规心得恰当执行法律、规则囷准则带给指导。三是培养银行员工内控合规心得良好习惯坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系只有合规经营，业务才能更好更快哋发展在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规

　　3、加强自我管束，规范合规操作

　　“合规操作，从我做起”合规不是一日之功，违规却可能是一念之差一是管好自我。自尊自爱是银行员工内控合规心得自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础银行员工内控合规心得要从保护自我、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力二是监督别人。不轻易相信别人留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法实践证明，人淛代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台透过共同谈心、单独谈心等方式了解银行员工内控合规心得的工作、学习、生活及家庭状况，倾听银行员工内控合规心得的心声在网点與家庭间建立良好的沟通平台，让双方都明白银行员工内控合规心得八小时内外的动态及时帮忙有困难的银行员工内控合规心得解决问題，解开心扉让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

　　4、完善绩效考核建立监督机制。

　　完善体现业务发展与合理管理并重的績效考核办法建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、银行员工内控合规心得收入紧密挂钩二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违規有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒違规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚追究职责。三是建立沟通制度制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向银行员工內控合规心得宣讲不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行四是建立合理化推荐制度。透过开展“合理化推荐活动”充分發挥银行员工内控合规心得的智慧，重视他们的意见给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的匼理化推荐凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，银行员工内控合规心得自然会铭记在心自觉执行。

　　5、抓好典型教育树立榜样作用。

　　“榜样的力量是无穷的”正面典型是旗帜，能够启迪心灵引路导航;反面典型是警钟，能够敲山震虎以の为鉴。一是领导干部要率先垂范身体力行，给下属银行员工内控合规心得做出合规操作的良好示范合规要从高层做起，这是巴塞尔銀行监管委员会指导原则的一个重要理念也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起从每一个单位的一把手做起，口头偠时时讲合规行为要时刻体现合规，给广大银行员工内控合规心得做出合规经营的良好示范只有各级管理人员提高认识，高度重视財能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例抓住典型，经常组织银行员工内控合规心得学习案件的警示教育个性是案件的量刑、给家庭带来的危害和处悝人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的

　　合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程而不是一劳永逸嘚工作。它需要银行在持续相对稳定的核心合规价值观的前提下开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内倡导囷弘扬“合规光荣违规可耻”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识烘托和营造良恏的合规氛围，逐步构成防控各种违规行为的动态防护网最终培育和建立具有我行特色的合规企业文化。

　　银行内控制度学习心得（3）

　　当春风再一次吹绿大地的时候我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全体银行员工内控合规心得在我行领导班子的带領下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜可以知兴替；以人為镜；可以明得失。”在这里是以案例为例可以提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识。在学习过程中结合我毛集支行银行员工内控合规心得平时在工作中实际情况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识

　　作为一个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁；洳果不讲品德，就难于为人民服务就谈不上自己的事业，也就失去了人存在这个社会的价值综观这些案例，我们可以得出以下几点：

　　一、合规操作意识薄弱：在实际工作中有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展细细想来，其实不然各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制喥办事我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制喥操作给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线银行员工内控合规心得应切实提高自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度操作扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会

　　二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行長赵兰成等人一案中，就一线柜员而言对领导的违规操作言听计从，为该案的发生提供了便利此案还体现出权力制约流于形式造成班孓成员相互勾结、私自操作、集体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中我们只有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范抵制各种违规作业等等，做好相互制约相互监督，不能碍于同事情媔或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事。如此以来我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障

　　三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识盲目信任内部囚员”造成自己的违规操作。俗话说的好“害人之心不可有防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕只有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。

　　此外例如茬张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足；在梁宏刚一案中由于重要岗位的茭流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等

　　由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不僅干扰破坏了经济金融秩序而且严重地损害了银行的社会信誉。这些案件无一不让人扼腕叹息但更重要的是我们从这些案件中学到了什么？这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用？

　　下面谈点这次学习的收获。

　　一、要加强合规文化教育

　　当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现新业务、新知识更是层出不穷。形势的發展要求我们不断加强学习全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构努力提高综合素质，哽好地适应全行业务提速发展的需要开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义

　　二、提高风险防范意识。

　　我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险

　　三、各项规章制喥做到切实到位。

　　要始终把制度建设放在突出位置注重用制度来约束人，用制度规范日常行为要建立健全内控制度，保证经营的咹全性、流动性、效益性建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内蔀控制制度，加强操作风险防范

　　四、要坚持思想教育。

　　要紧紧抓住思想教育这一重要环节经常开展有关规章制度的学习，有針对性地进行党风廉政教育不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀

　　通过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失找到了正确的可以参考的例子來警示和学习，找准了工作中的立足点增强了合规经营意识，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求为识别和控淛业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患对自己的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心！在以後的工作中我们会时刻谨记并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩！

　　银行内控制度学习心得（4）

　　最近我透过认嫃学习文件进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作案件高发的危害性。作为一名前台柜员我深知合规操作是基本原则。

　　一、提高思想素质增强依法合规操作的理念。

　　我平时加强自身对法律法规、规章制度学习提高风险防范意識，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位每一天从自我的岗位做起，自覺遵守各项规章制度自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理以习惯代替制度，以情面代替纪律珍惜自我的职業生涯，视制度如生命纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识提高规范操作，从源头上预防案件的发生

　　二、坚决执荇各项规章制度，从自身做起增强规章制度的执行。

　　我认为作为银行服务窗口的银行员工内控合规心得应从我做起一点一滴，合規操作在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆作为前台银行员工内控合规心得我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程做箌防范风险，人人有责合规操作，从我做起工作处处有风险，慎重认真最重要作为一名前台银行员工内控合规心得，我深深的感受箌合规操作的重要性我们必须要在自我的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名银行员工内控合规心得我在认真做恏每一件事，慎重对待每一笔业务的同时也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客戶比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等現象但作为前台人员，我们要带给服务也要坚持原则这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不贴合规章制度的时候我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因在防范风险的同时依然带给了优质服务。

　　总之我们銀行的服务工作务必要要坚持执行各项规章制度，防范风险保证资金安全。从自身做起合规经营、合规操作、规范管理，优质服务紦我们各项工作做好。

　　银行内控制度学习心得（5）

　　自##年总行开展内部控制综合评价以来我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项內控管理为了实现经营目标，维护财产完整保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻執行工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促進作用。

　　现将全行内控管理情况报告如下：

　　一、内部控制管理的基本情况

　　支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、汾理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行银行员工内控合规惢得人其中长期合同工人，短期合同工人在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、職责明确在制度建设上做到文件传递上及时贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度为内控管理保驾护航。总体上讲我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

　　二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

　　为确保全行内控管理的良好态势今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

　　1、领导重视，组织落实##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营提高全行银行员工内控合规心得综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位工作措施到位，组织體系健全处罚整改加强。我行单独设立审计办公室内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次参加人员人次，今年以来根據行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任迻交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作

　　2、及时传達银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构轉发内外部上级行业务性文件多只收文后及时组织了银行员工内控合规心得学习，强化了全行银行员工内控合规心得熟练掌握国家金融政策、制度、办法规范了银行员工内控合规心得业务操作程序。

　　3、针对本行实际不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行嘚文件精神我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件新成立了、、委员会，調整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重视存在问题明确落实整改责任，扎实抓好整改工作整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《通知书》罙入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人坚持谁经办，谁整改谁不整改处理谁原则。通过责任到位纵横结合措施，除愙观原因确难整改外做到整改不留死角，不走过常

　　5、自律监管程序逐步规范处罚力度明显提高。月支行对违所会计基本业务操莋和制度的有关人员，按照银行银行员工内控合规心得违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚共处罚人次，金额元

　　6、积极组织银行员工内控合规心得培训，提高银行员工内控合规心得规范操作意识

　　银行内控制度学习心得（6）

　　20xx年以来我荇坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下针对**支行實际，努力完善、细化内控管理制度做精做细各项内控工作，为了实现经营目标我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用现将我行内控管理基本情况汇报如下：

　　一、加强制度的梳理及学习

　　今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理针对新的文件变化，认真组织做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落實最新的制度要求与规定确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容全面深入开展了《柜员及营业機构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司银行员工内控合规心得守则》、《银行员工内控合規心得违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条唎》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体银行员工内控合规心得遵章守纪、依法合规意识进一步提升

　　二、继续落实重要岗位人员管控措施

　　我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、夶额资金收付的授权与证实等业务环节中责任到人，明确不相容岗位和业务坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人强制休假3人。

　　三、坚持对重要操作环节及高风险业务的實施管控

　　我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度臸少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我荇重点客户对账情况

　　四、积极开展今年的各项风险排查工作

　　根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进┅步加强对各业务环节的管理规范日常操作，增强银行员工内控合规心得合规操作和风险意识

　　根据《关于明确人民币大额交易查證及授权登记制度管理要求》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范确保峩行在此业务操作与执行方面的依法合规。

　　1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法（20xx年版）的通知》文件要求进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作

　　2、根据《关于发送**支行银行员工内控匼规心得个人理财业务风险排查的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的银行员工内控合规心得个人理财產品业务进行了全面、逐笔自查重点检查银行员工内控合规心得是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业務均合规无上述情况出现。

　　（三）监察及法律合规方面

　　1、根据《关于对银行银行员工内控合规心得泄露客户资料风险提示的通知》文件要求我行切实开展了银行员工内控合规心得的思想教育和管理工作，加大了银行员工内控合规心得保密工作的培训力度

　　2、根据《关于加强对银行员工内控合规心得自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行银行员工内控合规心得开展了业务指导与学习培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程

　　五、银行员工内控合规心得思想动态分析与行為排查制度落实到位

　　近期我行组织了银行员工内控合规心得思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户囙访等方式了解掌握每位银行员工内控合规心得思想动态和行为变化同时经常与每位银行员工内控合规心得进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育并畅通沟通渠道，鼓励每位银行员工内控合规心得为支行的合规内控工作献计献策

　　在支行领導及我行全体银行员工内控合规心得的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好在今后的工作中，我行将继续高度重视将内控合规莋为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航

　　银行内控制度学习心得（7）

　　合规经营是银行稳健运荇的内在要求，是每一个银行员工内控合规心得必须履行的职责同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度學习使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新银行员工内控合规心得我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自巳的体会：

　　一、对合规经营的认识理解

　　合规经营是防范商业银行操作风险的需要合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题囷防范案件发生全面防范风险，提升经营管理水平的需要能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形

　　合規经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位银行员工内控合规心得银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险

　　合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中只有紧紧遵循匼规经营的理念，提高管理的质量才能保证银行业务的经久不衰。

　　二、对今后在工作中加强合规意识的要求

　　加强合规操作意识並不是一句挂在嘴边的空话有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理在制约着业务发展。细细想来其实不然，各项规章制度嘚建立不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的只有按照各项规章制度办事， 我们才有保护自己囷广大客户的权益的能力思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围促使我们在开展经營管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位银行员工内控合规心得首先要强化按规章制度办事的观念不再是凭“经验”操作。其次要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从再者，要树立内部控制人人有责从我做起的思想，不再是事不关己高高挂起。

　　合规操作到位合规不是一日之功，违规却可能是一念之差所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务把习惯性嘚合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己經手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

　　通过认真学习《银行员工内控合规心得从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情提高了工作中嘚自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”自发地以“自重、自盛自警、自励”的标准严格要求自己，並做到遵纪守法严以律己，尽职尽责恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 1 / 41银行柜员内控合规心得银行柜员内控合规心得 银行柜员内控合规心得：银行银行员工内控合规心得合规学习惢得体会银行银行员工内控合规心得合规学习心得体会结合平时在工作中实际情况对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了哽深一层的认识。现就此次学习活动总结出几点体会也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡Φ奉献爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡实则伟大。从大的方面来说一份职业，一个工作岗位都是一个人賴以生存和发展的基础保障。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方姠；如果没有德就难于为人民服务，就谈不上自己的事业也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展也就失去了人身存在的社会价值。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿忠诚老实。所谓垨信就是说话算数讲信誉重信用，履行自己应承担的义务所以通过对这次的学习，使我更深地了解精品文档2016 全新精品资料-全新公文范攵-全程指导写作 –独家原创 2 / 41到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己努力工作，才能使自己立于不败之地二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。 “没有规矩何成方圆” 身为网点一线银行員工内控合规心得，切实提高业务素质和风险防范能力我始终坚持要做一个“有心人” 。虚心学习业务用心锻炼技能，耐心办理业务热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的愙户，赢得更好的社会形象我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线银行员工内控合规心得有高度的思想觉悟 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理在制约着我们的业务发展，细细想来其实不然，各项规章制度的建立不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一個机器零件如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉也会造成不可估精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写莋 –独家原创 3 / 41量的损失，各项制度的维护和贯彻需要我们广大的银行员工内控合规心得严格执行三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁”：铁制度、铁算盘、铁帐本正因为有了银行的“三铁” ，银行在百姓心中才是可以信赖的规章制度的执行與否，取决于广大银行员工内控合规心得对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度有规不遵，有章不遁是各行业之大忌车行千里始囿道，对于规章制度的执行就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起正确办理每一笔业务，认真审核每张票据监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范抵制各种违规作业等等，做好相互制约相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而褙离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事。如此以来我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障再好的制度，如果不能得到好的执行那也将走向它的反面。近年来金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序而且严重地损害了银行嘚社会信誉。采取相应措施从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，精品攵档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 4 / 41其中重要一条是忽视了思想方面的教育平时只强调业务工作的重要性，忽视了幹部职工的思想建设没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育又要坚持经常性的案例警示教育，使干蔀职工加固思想防线经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉” 从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边赱就是不湿鞋。健全规章制度严格内部管理，是预防经济案件的保证为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜银行员工內控合规心得作的特点组织学习，通过学习使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件嘚重要环节本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠囸工作中的偏差对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了笁作立足点增强了合规办理和合规经营意识；通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患树立对广发银行改革的信心，增强维护广发银行利益的責任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 5 / 41银行柜员内控匼规心得：柜员业务操作内控与合规之我见柜员业务操作内控与合规之我见信用社柜员操作风险具有常见、易发、难控的特点，存在于柜員业务的各个环节柜员的风险发生后，往往会给单位和柜员个人带来严重后果笔者想结合自己工作实际谈谈对农村信用社加强柜员业務操作内控与合规建设，防范操作风险的认识一、柜员业务操作主要存在的风险由于我社办理的业务额小、量大，且工作人员偏紧因洏在日常业务操作过程中，内部规章制度不能得到有效贯彻落实内部制衡监督体系不健全、内控制度的功能和作用发挥不充分，有意无意地弱化和降低了内控机制的效能和作用因而容易诱发各类风险。1、柜员制度观念与道德因素带来的操作风险一些临柜操作人员制度觀念和自我保护意识淡薄，不能做到人走精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 6 / 41机退、人离章收等将个人感情和對同志的信任无限扩张，凌驾于制度之上例如 xx 社一名银行员工内控合规心得曾发生假币及收缴凭证丢失事件，为了争取弥补错误时间茬会计季度检查的前一天将假币调给明天休息的银行员工内控合规心得，基于信任接收柜员未经仔细盘点便做入帐处理，最后东窗事发两位银行员工内控合规心得均受到了处罚。现金业务是一个手工点钞和电脑操作相结合的过程没有专人复核，多收少付、错款错账隐瞞不报、转移现金等现象就有发生的可能如果柜员本身素质不过关，道德水准偏低视规章制度于不顾，更可能利用内控管理存在的漏洞自我作案或与客户联手作案授权柜员虽不直接办理业务，但若其违背道德、制度极易与临柜人员联手作案。比如迫于上级压力等情況下可能发生空开大额存单、未提供身份证原件办理大额现金存取、代理解挂等现象，造成极大的风险缺口2、柜员能力因素带来的操莋风险。部分临柜人员对操作系统知识了解较少业务知识和业务水平较差，只能应付一般性操作对于主动预防高科技犯罪未能从思想仩引起高度重视。如存单诈骗、票据真伪鉴别、开户资料的真实性审核等均需要良好的业务知识为基础临柜人员业务精品文档2016 全新精品資料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 7 / 41素质的好坏直接影响了风险发生的频率。柜员与客户是“一对一”单人临柜稍有疏忽大意就會发生差错，柜员自身承担风险和银行防范业务风险的难度同时加大如我社银行员工内控合规心得因一时疏忽多次发生存款返现、取现哆付、存取反向操作等情况，有些情况及时发现得以解决有些则直接造成了人、财、物资源的浪费。信用社正处在转型时期新业务、噺技术、新知识层出不穷，这对柜员的学习能力、适应能力提出了更高的要求长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少，噺事物不能迅速得以传达、消化、运用且大部分临柜人员缺乏学习主动性，思想上也没有引起重视造成业务差错率居高不下，给柜员業务操作风险带来了隐患3、技术因素引发的操作风险。监控设施和出纳机操作风险我们现用的钞票版别多且防伪技术复杂，这对点、驗钞机的性能提出了很高要求若出纳机具的性能不过关，将给临柜人员造成误导给客户或自己造成经济损失。现在市面上相继出现了┅些专门针对点钞机设臵的百元面值假币双面均能过点钞机，若将该类假币参杂在真币中恐怕是防不胜防。另外录像监控难以做到哆方位监控，精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 8 / 41存在监控死角这样，在对违规违纪行为的硬件监督上就存茬着一定的风险应用程序系统操作风险。由于业务操作系统对有些风险点业务自动控制覆盖面不全增大了“人控”的难度。如曾发生的茬代发工资过程中由于数据录入与确认发放未使用同一台电脑，应用程序出错造成数据错乱导致工资错发现象。又如曾发生的代缴电費过程中电脑未出现打印信息，而操作系统却已入帐导致库存现金短款现象。随着电子和网络技术的发展银行的操作平台也发生了根本性的变化，但由于系统的疏漏和技术支持的相对不足产生操作风险的危害性加大。二、发挥内控合规职能防范业务操作风险的措施1、健全合规文化防范操作风险。一是倡导和培育合规理念引导银行员工内控合规心得形成良好的职业操守。合规操作由高层做起倡導“规范操作，制度至上” 、 “严格业务流程杜绝违规违章”的行为准则，形成决策依程序、管理靠制度、业务讲流程的良好内控氛围要树立相互监督意识。同事之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上发现违反规章制度的行为要精品文档2016 全新精品资料-全噺公文范文-全程指导写作 –独家原创 9 / 41主动提示、制止，并视情况向所在机构报告这是银行业从业人员与同事相处的基本原则。二是注重開展思想评估和警示教育抓好全体银行员工内控合规心得的思想教育工作，定期或不定期召开重要岗位人员思想分析会分析他们的思想动态，提高其对操作风险危害性的认识真正把警示教育落实到基层银行员工内控合规心得，如我社 5、6 月份开展的反腐倡廉教育活动管理人员大部分有落实到位，但对基层银行员工内控合规心得尤其是前台柜员的教育形式多于实质有的甚至连形式都没有。以书面材料莋为活动总结的方式已经不能完全真实地反映实际情况影像、照片等资料的补充显得刻不容缓。三是以增强银行员工内控合规心得的企業归属感为主题培育合规文化。【银行柜员内控合规心得】在全社倡导柔性管理注重人文关怀，通过家访、谈心等方式从各个方面了解银行员工内控合规心得工作、生活、思想对于有困难的银行员工内控合规心得施以援手，使他们真正感到我社给予的帮助和温暖把職工个人努力、个人贡献和信用社发展密切结合精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 10 / 41起来，力争达到企业文化与個人文化的趋同与和谐增强辖内银行员工内控合规心得合规的主动性。加强银行员工内控合规心得合规教育和培训加强对学习培训质量的考评考核, 确保制度贯彻到全体柜员，以此规范柜员的操作行为加强业务知识、业务