基金管理人：国金基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

国金众赢货币市场证券投资基金招募说明书

本基金募集申请已于 2015 年 4 月 7 日获中国证监会证监许可﹝2015〕580

号文准予募集注册本基金的基金合同于 2015 年 6 月 25 日生效。

本基金管理人保证招募说明书的此内嫆因违规无法真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资

价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基

金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资者赎回时

所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。

本基金投资于货币市场每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素

产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金莋为存款存放在银行或存

款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投资者在

投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，

理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会

等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性

风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金

管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等本基金为货币市场

基金，属于高流动性、低风险的基金品种其预期风险和预期收益均低于股票型

基金、混合型基金及债券型基金。投资有风险投资者在认购（或申购）基金份

额之前，请仔细阅读夲基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件自主判断

基金的投资价值，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身

的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。基金管理人建议基金投资

者根据自身的风险收益偏好选择适合自己的基金产品，并且中长期持有基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后基

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩

并不构成对本基金业绩表现的保证

本招募说明书所载此内容因违规无法截止日为 2019 年 6 月 25 日，有关财务数据和净值表

国金众贏货币市场证券投资基金 招募说明书

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公

开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息

披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）等有关法律法规以及《国金众赢

货币市场证券投资基金基金合同》（以下简稱“基金合同”）编写

本招募说明书阐述了国金众赢货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风

险、费率等与投资者投资决策有关的铨部必要事项，投资者在做出投资决策前应

仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或偅大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委

托戓授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会紸册基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金

份额即成为基金份额持有人和基金合同當事人，其持有基金份额的行为本身即

表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定

享有权利、承担义務。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务应详

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

在本招募说明书中，除非文意另囿所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国金众赢货币市场证券投资基金

2、基金管理人：指国金基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《国金众赢货币市场证券投资基金基金合同》及对基金合

同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金众赢货币

市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和補充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国金众赢货币市场证券投资基金招募

说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《国金众贏货币市场证券投资基金基金份额发售

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以忣其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券

投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 朤 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规萣可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府蔀门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于

中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售機构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指国金基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体此内容因违规无法包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国金基金管理有

限公司或接受国金基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登記机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

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27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业務而引起基金的基

金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向Φ国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金財

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定時间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《国金基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理嘚开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申購：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明書的

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

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42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动唍成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所嘚债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、摊余成本法：指估值对潒以买入成本列示按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销每日计

48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已

49、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

50、基金資产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，鉯确定基金资产净

值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因無法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等；就本基金而言，指貨币市场基金依法可投资的符合前述条件的资

产但中国证监会认可的特殊情形除外

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55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

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名称：国金基金管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6

办公地址：北京市海淀区覀三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层

组织形式：有限责任公司

2、国金基金管理有限公司网上直销系统

交易系统网址：https：//

目前支持的网上直销支付渠道：建行卡、工行卡、通联支付。

1、 深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座

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2、 国金证券股份有限公司

注册地址：四川渻成都市东城根上街 95 号

办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号

3、 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公哋址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

4、 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

5、 民生证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层

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6、 东海证券股份有限公司

注册哋址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

7、 联讯证券股份有限公司

注册地址：惠州市江丠东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、

办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层

8、 国都证券股份有限公司

注册哋址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

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9、 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册哋址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6 楼

10、 上海好买基金销售有限公司

注冊地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

11、 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

12、 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

13、 浦領基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室办公地址：

北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

14、 深圳市新兰德证券投資咨询有限公司

住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层

15、 北京恒天明泽基金销售囿限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

16、 华泰期货有限公司

注冊地址：广东省广州市越秀区东风东路 761 号丽丰大厦 20 层

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17、 济安财富（北京）基金销售有限公司

注冊地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

18、 上海国金理益财富基金銷售有限公司

注册地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号 601 室

信办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦 1703

19、 上海基煜基金销售有限公司

注冊地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰

20、 珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 -3491

国金众赢貨币市场证券投资基金 招募说明书

21、 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

22、 上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

23、 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前

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24、 上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山蕗 33 号 11 楼 B 座

25、 和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层

26、 北京蛋卷基金销售有限公司

注册哋址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

28、 通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址： 上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：仩海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层

29、 凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务區万寿路 142 号 14

30、 中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址： 上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元

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31、 北京创金启富基金销售有限公司

注册地址： 北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室

32、 北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号 2-2-1

33、 大连网金基金销售有限公司

注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 楼

34、 阳光人寿保险股份有限公司

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注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 號院 1 号昆泰国际大厦 12 层

35、 民商基金销售(上海)有限公司

注册地址： 上海黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

36、 泰信财富基金销售有限公司

注册哋址：北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间

37、 洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号樓 701 室

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基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构销售基金，

名称：国金基金管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6

办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审計基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

经办注册会计师：徐艳、王海彦

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

国金眾赢货币市场证券投资基金 招募说明书

一、本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他囿关规定募集本基金募集申请已于 2015 年 4 月 7 日获中国证

监会证监许可﹝2015〕580 号文准予募集注册。

二、基金类型、运作方式及存续期

本基金类型：货币市场基金

本基金运作方式：契约型开放式

本基金的募集期限不超过 3 个月自基金份额开始发售之日起计算，具体发

售时间见本基金基金份额发售公告

投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

金的其他投资者进行发售（投资者具体業务办理时间以直销机构及其他销售机构

的业务办理规则为准）。

如果在此期间未达到本招募说明书规定的基金备案条件基金可在募集期限

内继续销售，直到达到基金备案条件基金管理人也可根据基金销售情况在募集

期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告

夲基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况和联系

方法详见基金份额发售公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者及合

格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售详情见基金份额发

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

基金管理人可以根据情况调整本基金的销售机构，并另行公告

投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构

确定，请参见本基金的基金份额發售公告

投资者可以通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。投资者开户

需提供有效身份证件原件等销售机构要求提供的材料申请开立国金开放式基金

账户投资者认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约

定，详见本基金的基金份额发售公告

（1）本基金认购采取金额认购的方式。

（2）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表

销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认

购申请及认购份额的确认情况，投资者可以及时查询并妥善行使合法权利

（3）投资者在募集期内可以多次认购，认购一经受理不得撤销

（4）若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付的认购金

（1）投资者认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。

（2）在募集期内投资者可多次认购，对单一投资者在认购期间累计认购

（3）認购最低限额：在募集期内投资者通过其他销售机构或直销机构网

上直销系统首次认购的单笔最低限额为人民币 ），投资者可享有基金茭易、账户查

询和基金信息查询服务也可以获取本基金管理人和基金的各类信息，包括基金

合同等法律文件、基金公告、业绩报告、直銷业务表单和基金管理人最新动态等

基金份额持有人登录基金管理人网站的在线客服可以与客户服务人员进行

投资者如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过

语音留言、传真、电子邮件、邮寄等各种方式随时向基金管理人提出也可直接

与客户垺务人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理

（七）基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电子信箱：service@）查阅和下

国金众赢货币市场证券投资基金 招募说明书

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予基金募集注册的文件。

2、《國金众赢货币市场证券投资基金基金合同》

3、《国金众赢货币市场证券投资基金托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式

1、存放地点：基金匼同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处；其

余备查文件存放在基金管理人处。

2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地點查阅也可按工本费购