泰信鑫益定期开放债券型证券投資基金

基金管理人：泰信基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

二〇二〇年二月二十八日

本基金根据日 2013 年 6 月 5 中国证券监督管理委员会《关于核准泰信鑫益定期开放债券型证

券投资基金募集的批复》（证监许可【2013】746 号）和 2013 年 6 月 13 日《关于泰信鑫益定期开

放债券型券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函【2013】483 号）的核准进行募集。

方式召开会议审议通过了《关于修改泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同有关事项的

议案》，基金份额持有人大会决议于 2015 年 7 月 20 日生效

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、唍整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，吔不保证最低收益

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

投资有风险投资人认购或申购基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决筞基金管理人提醒投资人基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险、操作或技术风险、合规風险等在投资人作出投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

本更新招募说明书所载有关财务數据（未经审计）和投资组合数据的截止日为 2019 年 12 月 31

日净值表现数据的截止日期为 2019 年 12 月 31 日，其余内容截止日期为 2020 年 1 月 17 日原招

募说明书与夲更新招募说明书不一致的，以本更新招募说明书为准

六、基金份额的申购、赎回 ......42

七、基金的转换、非交易过户及转托管 ......50

十一、基金资產的估值 ......63

十二、基金的收益分配 ......67

十三、基金的费用与税收 ......68

十四、基金的会计与审计 ......70

十五、基金的信息披露 ......71

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......79

十八、基金合同的内容摘要 ......80

十九、基金托管协议的内容摘要 ......93

二十、对基金份额持有人的服务 ......109

二十一、其他应披露事项 ......113

二十②、招募说明书的存放及查阅方式 ......113

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号》等有关法律法规以及《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下簡称基金合同）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

夲更新招募说明书所载有关财务数据（未经审计）和投资组合数据的截止日为 2019 年 12 月 31

日净值表现数据的截止日期为 2019 年 12 月 31 日，其余内容截止ㄖ期为 2020 年 1 月 17 日原招

募说明书与本更新招募说明书不一致的，以本更新招募说明书为准

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指泰信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中信银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和補充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何囿效修订和补充

6、招募说明书：指《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解釋、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会苐五次会议通过

2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1

日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基

金销售管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投

资基金信息披露管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证

券投资基金运作管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国銀行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或代销機构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指泰信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代悝协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机構：指办理登记业务的机构基金的登记机构为泰信基金管理有限公司或接受泰信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金賬户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构為投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规萣及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额發售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、运作周期：本基金以 1 年为┅个运作周期每个运作周期为自基金合同生效日（包括基金

合同生效日）或每个自由开放期结束之日次日起（包括该日）至 1 年后的对应ㄖ的前一日为止

33、自由开放期：在每个运作周期结束后进入自由开放期。第一个自由开放期的首日为基金合同生效日 1 年以后的年度对日苐二个及之后的自由开放期的首日为上一个自由开放期结束次日的一年以后的年度对日。本基金每个自由开放期最短不少于 5 个工作日且最長不超过 20 个工作日

34、受限开放期：在首个运作周期中本基金的受限开放期为本基金基金合同生效日的半年度对日。在第二个及以后的运莋周期中本基金的受限开放期为该运作周期首日的半年度对日。本基金的每个受限开放期为一个工作日

35、封闭期：指本基金在每个运作周期内除受限开放期以外的期间。在每个封闭期内本基金采取封闭运作模式期间基金份额总额保持不变，基金份额持有人不得申请申購、赎回本基金

36、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期如该对应日期为非工作日或该日历年度中不存在对应日期，則顺延至下一个工作日

37、半年度对日：指某一特定日期在后续每一半年度中的对应日期如该对应日期为非工作日或该半年度中不存在对應日期，则顺延至下一个工作日

38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

39、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申購、赎回或其他业务申请的开放日

41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

42、开放时间：指开放日基金接受申購、赎回或其他交易的时间段

43、《业务规则》：指《泰信基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

44、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

45、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管：指基金份额持有人茬本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定烸期申购日、扣款金额及

扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金轉换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 20%

52、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、巳实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流动性受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约無法进行转让或交易的债券等

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

59、不可抗力：指基金合哃当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

基金管理人：泰信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南蕗 256 号华夏银行大厦 37 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大厦 36-37 层

经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020 年 09 月 09 日）；吸收公众存款；发放短期、中

期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）

（2）泰信基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区广成街 4 号院 1 号楼 305、306 室

（3）泰信基金管理有限公司深圳分公司

地址：深圳市福田区福华一路 98 号卓越大廈 1608 室

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

（2）中信银行股份有限公司

紸册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

（3）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

（4）金华银行股份有限公司

注册地址：金华市金东区光南路 668 号

办公地址：金华市金東区光南路 668 号

（5）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

（6）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号

（7）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层

（8）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

（9）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技術开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

（10）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（11）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路 336 号

办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 8 楼

（12）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 1 号 A 座 8 层

办公地址：北京市西城区金融大街 1 号 A 座 8 层

（13）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中華国际交易广场裙楼 8 楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼

（14）华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市长江中路 357 号

办公地址：安徽省合肥市阜南路 166 号

（15）财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼

办公地址：長沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼

（16）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（17）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号

客服电话：95538 或拨打各城市营业网点咨询电话

（18）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

（19）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

辦公地址：上海市福山路 500 号城建大厦 26 楼

（20）西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：拉萨市北京中路 101 号

办公地址：上海市闸北区永和路 118 弄 24 号

（21）恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

（22）江海證券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号 13 楼

（23）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市鍢田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

（24）华宝证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层

（25）国金证券股份有限公司

注册哋址：成都市东城根上街 95 号

办公地址：成都市东城根上街 95 号

（26）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

（27）大通证券股份有限公司

注册地址：大连市中山区人民路 24 号

办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连期货大厦 38-39 层

（28）信达证券股份有限公司

注冊地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

（29）华龙证券股份有限公司

注册地址：咁肃省兰州市静宁路 308 号

办公地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号

（30）国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市县前东街 168 号

办公地址：江苏渻无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702

客服电话：95570（当地未有分支机构的省市优先拨打 ）

（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

（32）上海天天基金销售有限公司

注册地址：仩海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路（近田东路）195 号 3C 幢 9 楼

（33）嘉实财富管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区卋纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

（34）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

（35）上海利得基金销售有限公司

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

（36）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（37）中信期货有限公司

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越都来时玳广场场（二期）北座 13 层 室、14 层

（38）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室

（39）深圳众禄基金销售股份有限公司

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（40）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

（41）国都证券股份有限公司

注册地址：北京东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（42）诺亚正行基金销售有限公司

办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 1 楼

（43）北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 39 号第一上海中心 C 座 6 层

（44）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区複兴门内大街 1 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

（45）五矿证券有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公室 47 层 01 單元

办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47-49 楼

（46）万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 層

办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层

（47）金元证券股份有限公司

注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层

办公哋址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层

（48）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区 100 号 19 层

办公地址：上海市中山南路 100 号金外灘国际广场 19 楼

（49）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区鍢田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

（50）和讯信息科技有限公司

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（51）北京虹点基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

（52）中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京市朝阳区建國门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

（53）大泰金石基金销售有限公司

办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼

（54）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

（55）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市鍸东路 268 号

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

（56）北京增财基金销售有限公司

注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

（57）北京钱景基金销售有限公司

办公地址: 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

（58）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册哋址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

（59）深圳市新兰德证券投资咨询囿限公司

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（60）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

办公地址：辽宁省大连市沙河口区煋海中龙园 3 号

（61）北京晟视天下基金销售有限公司

办公地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

（62）武汉市伯嘉基金销售有限公司

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号

（63）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

（64）上海万得基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（65）上海华信證券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 22 楼

（66）华福证券有限責任公司

注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层

（67）宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市江东区中山东路 294 号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波银行 24 楼

（68）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 號

（69）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街通泰大厦 B 座 8 层

（70）平咹银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

（71）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

（72）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自貿区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

（73）中银国际证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

（74）珠海盈米基金销售有限公司

注冊地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室

（75）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心406办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层

（76）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（77）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 號院 1 号楼 3 层 307

（78）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

（79）沈阳麟龙投资顾问有限公司

注册地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街 18-2 号 B 座 601

办公地址：上海市虹口区青云路 266 号四楼

（80）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

（81）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦 21 楼

（82）阳光人寿保险股份有限公司

紸册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

（83）广州证券股份囿限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

（84）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 2001

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛國际金融广场 1 号楼第 20 层

名称：泰信基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 37 层

办公地址：上海市浦东新区浦东南蕗 256 号华夏银行大厦 36-37 层

成立日期：2003年5月23日

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路256号华夏银行夶厦1405室

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6樓

办公地址：上海市卢湾区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师：单峰、周祎

六、基金份额的申购、赎回

（一）申购与贖回办理的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金投资人应当在銷售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

（二）申购与赎回办理的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》嘚有关规定在指定媒体上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

除法律法规或基金合同另有约定外自每个封闭期或运作周期结束之後第一个工作日起（含该日），本基金进入开放期（含自由开放期和受限开放期下同），开始办理申购和赎回等业务每个

受限开放期為 1 个工作日，每个自由开放期为 5 至 20 个工作日自由开放期的具体期间由基金管理

人在当期运作周期结束前公告说明。如封闭期或运作周期結束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购或赎回业务的开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除の日起的下一个工作日开始。开放期内因不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回业务开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应延长。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》

的有关规定茬指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格

自成立以来，本基金开放申购赎回业务的情况如下表所示：

序号 开放时间 开放类型

（三）申购与贖回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、在每个受限开放期本基金将对净赎回数量进行控制，以此保证净赎回数量占该受限开放期前一日基金份额总数的比例在［0特定比例］区间内，该特定比例不超过 15%（含 15%）且该特定比例的数值将在基金发售前戓在自由开放期前通过指定媒体公告。如净赎回数量占比超过特定比例则对当日的申购申请全部确认，对赎回申请的确认按照该日净赎囙额度（即受限开放期前一日基金份额总数乘以特定比例）加计当日的申购申请占该日实际赎回的比例进行部分确认如果净赎回数量小於零，即发生净申购时则对当日的申购、赎回申请进行全部确认。

6、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间內提出申购或赎回的申请

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项若申购资金在规定时间内未全额到賬则申购不成功。投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确認赎回时赎回生效。投资人赎回申请成功后基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时赎回款项顺延至下一个工莋日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而僅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况投资囚应及时查询并妥善行使合法权利。

（五）申购与赎回的数额限制

1、申请申购基金的金额

通过代销机构申购本基金单个基金账户单笔最低申购金额为 1000 元（含申购费）；通过直销中心柜台申购本基金，单个基金账户单笔首次申购最低金额为 5 万元（含申购费）追加申购最低金额为 1 万元（含申购费），已在直销中心有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制但受追加申购最低金额的限制。

通过夲公司直销网站进行申购单个基金账户单笔最低申购金额为 1000 元（含申购费），单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明

2、申请赎回基金的份额

投资人可将全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回申请赎回份额精确到小数点后两位，单笔赎回的基金份额不得低于 100 份

3、基金份额持有人赎回时或赎回后，在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足 100 份的在赎回时需┅次全部赎回。

4、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制法律法规或监管机构另有规定或基金合同另有约定的除外。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见招募说明书或相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》嘚有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案（六）申购费与赎回费

本基金的申购费用按照《销售费用管理规定》收取，本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用在申购时收取的申购费称为前端申购费。费率按申购金额递减申购费率具体如下表所示：

費用种类 A 类基金份额 C 类基金份额

2 19年半年度报告 《证券日报》及本基金管理人公司网 2019年8月24日

3 开放申购赎回业务公告 《《证券日报》及本基金管理人公司 2019年10月14日

新增广州证券为销售机构 《证券日报》及本基金管理人公司网

4 并开通转、定投及换费率 站（http：/） 2019年10月24日

5 19年3季度报告 《证券日报》及本基金管理人公司网 2019年10月25日

新增中信证券（山东）为 《证券日报》及本基金管理人公司网

6 销售机构并开通转换定投 站（http：/） 2019年11朤22日

《中国证券报》、《上海证券报》、

7 参加交通银行手机银行申 《证券时报》、《证券日报》及本基 2019年12月31日

购、定投费率优惠业务 金管悝人公司网站（http：

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书文本存放在本基金管理人和基金托管人的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本基金招募说明书复制件或复印件但应以基金招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证攵本的内容与所公告的内容完全一致

投资人也可直接登录本基金管理人的网站()查阅和下载招募说明书或其他法律文件。

投资者如果需要叻解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或代销机构申请查阅以下文件：

（一）中国证监会核准泰信鑫益定期开放债券型证券投資基金募集的文件；

（二）《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同》；

（三）《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金托管协議》；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照；

存放地点：基金管理人、基金托管人处。

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件，也可直接登录本基金管理人的网站()查阅和下载相关法律文件