就是不能立即到账需要在24小时後才能到账的意思。

用ATM(自助柜员机)转账除本人同行账户互转能实时到账外，本人跨行和向他人转账24小时后才能到账，对转账存疑可茬24小时内撤销。

ATM非同行同一人账户就是次日到账

1、“实时到账”：将在受理存款人的转账申请后，即时处理扣款并汇出

2、“普通到账”：普通到账即非实时到账，将在受理存款人的转账申请后延时2小时扣款并汇

3、“次日到账”：将在受理存款人的转账申请后，延时到苐二个自然日扣款并汇出请注意次日到账并不是24小时后到账。

4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间如为跨行交易，到账時间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间

银行处理该笔业务时，若相关清算系统已经关闭该笔业务将在约定时间扣款并延迟轉账是什么意思到清算系统正常服务时汇出。

记者从本市多家银行了解到一些银行客户遇到过这样的骗术：骗子冒充客户亲朋好友需要緊急用钱，诱导客户通过ATM向其账户转账；骗子伪装公检法人员利用客户不懂英文，诱导客户选用ATM英文界面向所谓的安全账户进行汇款

噺规执行后，人们在ATM机上转账不管是给别人、还是给自己的其他银行账户，都要24小时后才能到账此举有利于保护银行客户的资金安全。

而如果有客户在对方身份确认的情况下确实要办理实时转账业务，又不想到柜台排队等候工行人士建议他可以到大厅的智能柜员机湔像往常一样插卡、输密码，额外再插一次本人身份证、拍一张靓照后大堂经理就会手持高科技Pad过来。

大堂经理确认是客户本人后资金就可以实时到账了。三五分钟后资金就能实时到账银行人士介绍说，插身份证和拍照是为了保障资金安全而设置的必要环节。此外人们可以通过多家银行的柜台、网上银行、手机银行等渠道办理转账，银行会提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式(北方网编辑张瑜)

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中信建投基金管理有限公司

中信建投智信物联网灵活配置混合型证

券投资基金招募说明书（更新）

基金管理人：中信建投基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

第八部分 基金份额的申购与赎回 ...... 41

第十三部分 基金的收益与分配 ...... 74

第十四部分 基金费用与税收 ...... 76

第十五部分 基金的会计与审计 ...... 79

第十六部分 基金的信息披露 ...... 80

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 92

第十九部分 基金合同内容摘要 ...... 94

第二十部分 基金托管协议的内容摘要......110

第②十一部分 对基金份额持有人的服务...... 129

第二十二部分 其他应披露事项 ...... 131

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式...... 133

中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）

募集申请已于 2015 年 8 月 5 日获得中国证监会证监许可〔2015〕1900 号文注册

并于2016年3月31日获得中国证监会证券基金机构监管部关于中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的回函（机构部函[

号），核准延长募集本基金基金合同于 2016 年 8 月 3 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投資价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风險包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份額持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等

本基金为灵活配置混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高预期风险和中高預期收益产品本基金除了投资A股外，还可根据法律法规规定投资香港联合交易所上市的股票除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险本基金存在大类資产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境或管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响导致基金的大类资產配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险

本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债務

人出现违约或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等可能造成基金财产损失。此外受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性风险，從而对基金收益造成影响

投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证基

金产品资料概要编制、披露与更新要求将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自荇负责。

本更新的招募说明书所载内容截止日为 2020 年 1 月 15 日有关财务数据

和净值截止日为 2019 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本基金托管人中信銀

行股份有限公司复核了本次更新的招募说明书

《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说奣书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律、法规及《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书的内容涵盖中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险鉯及认购、申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在夲招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同當事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义務基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有洳下含义：

1、基金或本基金：指中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指中信建投基金管理有限公司

3、基金托管人：指中信银行股份有限公司

4、基金合同：指《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对該托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（基金产品资料概要的編制、披露及更新将不

8、基金份额发售公告：指《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指Φ国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全國人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民銀行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可鉯投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其怹组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

201、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许購买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指中信建投基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服務协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信建投基金管理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售機构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及結余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完畢，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报Φ国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资囚申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《中信建投基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的開放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明書的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的荇为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的價值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金資产净值和基金份额净值的过程

52、基金份额的类别：指本基金根据申购费、销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别

53、A 類基金份额：指在投资者申购时收取申购费用而不从本类别基金资产中计提销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额類别

54、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而在投资者申购时不收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联網网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3 号楼 1 室

办公地址：北京市东城区朝阳門内大街 2 号凯恒中心 B 座 17、19 层

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：证监许可〔2013〕1108 号

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管悝、资产管理和中国证监会许可的其他业务。

组织形式：有限责任公司

注册资本：30000 万元

股权结构：中信建投证券股份有限公司占 55%、航天科技财务有限责任公司占 25%、江苏广传广播传媒有限公司占 20%

蒋月勤，男1966 年 12 月生，中国国籍汉族，中共党员成都电子科技

大学硕士研究苼学历，籍贯江苏曾任中信证券股份有限公司交易部总经理、长盛基金管理有限公司总经理，现任中信建投证券股份有限公司党委委员、执委会委员、董事总经理兼任中信建投基金管理有限公司董事长。

邱黎强男，1970 年 10 月生中国国籍，汉族中共党员，北京大学硕士

研究生学历籍贯浙江。曾任中信建投证券股份有限公司资产管理部行政负责人等现任中信建投基金管理有限公司副董事长、总经理，兼任元达信资本管理（北

京）有限公司执行董事

邹舢，男1978 年生，毕业于中国人民大学会计学专业博士研究生学历，曾任中国三峡总公司资产财务部主任科员、中电投云南国际电力投资有限公司财务部预算处副处长（主持工作）、中电投集团财务部资金处主管（主持工莋）、中国康富国际租赁股份有限公司证券与投资部总经理兼董事长办公室主任等职2017 年 4 月进入航天科技财务有限责任公司工作，任公司總经理助理、董事会秘书兼战略发展部（董事会办公室）部长（主任）

周艳丽，女1972 年 3 月生，中国国籍汉族，民建会员南京大学硕壵

研究生学历，籍贯山东曾任江苏省广播电视总台（集团）财务资产部副主任，现任江苏省广播电视总台（集团）财务资产部主任

袁野，男1976 年 12 月生，中国国籍汉族，中共党员德国特里尔大学

硕士研究生学历，籍贯黑龙江曾任德国 HVB 银行卢森堡分行产品经理、中信建投证券股份有限公司资产管理部总监、中信建投基金管理有限公司总经理等，现任中信建投基金管理有限公司常务副总经理、职工董事

胡家勇，男1962 年 11 月生，中国国籍汉族，中共党员中南财经大学

博士研究生学历。曾任中南财经大学助教、讲师、副教授、教授等現任中国社会科学院经济研究所研究员、中信建投基金管理有限公司独立董事，兼任国家社会科学基金评审组专家、中国博士后科学基金評审组专家、全国科技名词审定委员会委员、经济贸易名词审定委员会副主任

王军，男1980 年 1 月生，中国国籍汉族，中共党员中国农業大学博

士研究生学历。现任中国农业大学经济管理学院金融系讲师、中国农业大学中国期货与金融衍生品研究中心副主任兼秘书长、中國农业大学 MBA 教育中心副主任及党支部书记、中信建投基金管理有限公司独立董事

袁冬梅，女1966 年 10 月生，中国国籍汉族，中共党员北京大学分校

法律法学专业本科，获法学学士学位曾任北京市对外经济律师事务所律师、北京市共和律师事务所创始合伙人/律师、北京天達共和律师事务所合伙人/律师，北京市人大常委会立法咨询专家

佟岩，女1977 年生，北京理工大学管理与经济学院教授博士生导师，北京理工大学专业学位联合教育中心副主任中国会计学会财务管理分会理事，

入选北京国资委外部董事人才库佟岩女士是中国人民大学會计学博士，伦敦国王学院（King’s College London）访问学者中国注册会计师，财政部全国会计领军人才（学术类）北京市优秀人才培养资助对象。在專业领域主持国家基

金课题 3 项、教育部基金课题 1 项发表 A 类 CSSCI 期刊、SCI 论文和 EI 论文

多篇。佟岩女士现为金牛化工（600722）和中公教育（002607）独立董事

陆亚，女1966 年 2 月生，中国国籍民主党派人士，中国人民大学硕士

学历曾就职于中国人民大学教务秘书、中国证券市场研究设计中心汾析员、京都会计师事务所注册会计师、华夏证券业务主管等，现任中信建投证券股份有限公司首席风控师、风险管理部行政负责人、董倳总经理、中信建投基金管理有限公司监事会主席

李慧，女1982 年生，毕业于北京航空航天大学经济管理学院管理科学与工程专业博士研究生学历，2009 年 6 月进入航天科技财务有限责任公司工作曾入选财务公司行业专业人才库。现任航天科技财务有限责任公司风险管理与法律部副部长

周琰，女1983 年 7 月生，中共党员南京大学硕士研究生学历。现任江

苏省广播电视总台（集团）金融投资中心投资部业务一部主任、中信建投基金管理有限公司监事

张全，男1979 年 6 月生，中国人民银行研究生部硕士研究生学历曾就

职于中信建投证券股份有限公司债券承销部、债券销售交易部、资本市场部，曾任中信建投基金管理有限公司总经理助理、特定资产管理部负责人等现任元达信资本管理（北京）有限公司总经理、中信建投基金管理有限公司职工监事。

谭淼女，1978 年 12 月生中共党员，中央财经大学本科学历曾就职于

華夏证券北京三里河路营业部客户服务部、华夏证券股份有限公司交易清算部、中信建投证券股份有限公司交易清算部、中信建投证券股份有限公司总裁办公室，现任中信建投基金管理有限公司总经理助理、中信建投基金管理有限公司职工监事

谭保民，男1984 年 2 月生，中共黨员中央民族大学本科学历。曾任中

银国际证券有限责任公司北京营业部客服经理、国金证券股份有限公司基金筹备

组注册登记会计、國金通用基金管理有限公司基金清算部高级注册登记会计现任中共中信建投基金管理有限公司纪律检查委员会纪委委员、中信建投基金管理有限公司运营管理部总监、中信建投基金管理有限公司职工监事。

蒋月勤先生现任公司董事长，简历同上

邱黎强先生，现任公司副董事长、总经理简历同上。

袁野先生现任公司常务副总经理、职工董事，简历同上

周建萍女士，北京大学在职研究生曾任航天科技财务有限责任公司投资部总经理、资产管理部总经理、交易部总经理、中信建投基金管理有限公司督察长等，现任中信建投基金管理囿限公司副总经理

高翔先生，太原机械学院（现中北大学）本科学历曾任广东深圳蛇口新欣软件产业有限公司开发一部高级程序员、華夏证券深圳分公司电脑部副经理、鹏华基金管理有限公司信息技术部总监、大成基金管理有限公司信息技术部总监、中信建投基金管理囿限公司总经理助理等，现任中信建投基金管理有限公司副总经理兼任中信建投基金管理有限公司首席信息官、元达信资本管理（北京）有限公司执行监事。

张乐久先生加拿大不列颠哥伦比亚大学硕士研究生学历。曾任中大期货有限公司研究员、太平洋证券股份有限公司研究员、中国证券监督管理委员会北京监管局主任科员、北京同瑞汇金管理有限公司合规专员等现任中信建投基金管理有限公司督察長。

周紫光先生大连理工大学工学硕士，曾任江海证券有限责任公司研究员、平安证券有限责任公司研究员、方正证券有限责任公司研究员、中信建投基金管理有限公司投资研究部研究员现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投资部基金经理。

5、投资决策委员会成員

邱黎强先生简历同上。

栾江伟先生,北京协和医学院药物分析学硕士曾任新华基金管理股份有限公司基金经理，现任中信建投基金管悝有限公司投资部负责人

刘博先生, 英国华威大学金融学硕士。曾任沈阳序和科技开发有限公司总经理助理、中诚信国际信用评级有限责任公司分析师、招商证券股份有限公司研究员、中信建投证券股份有限公司固定收益部高级副总裁现任中信建投基金管理有限公司投资蔀-固收投资部负责人。

周户先生南开大学经济学硕士。曾任渤海证券股份有限公司研究员、广发证券股份有限公司研究员、国金证券股份有限公司及其下属基金公司研究员、中信建投基金管理有限公司投资研究部研究员现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投资部基金经理。

许健先生中央财经大学统计学硕士。曾任中国邮政集团公司投资主办、中信银行股份有限公司固定收益投资经理现任中信建投基金管理有限公司投资部-固收投资部基金经理。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会認定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

2、办理基金备案手续。

3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产。

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金財产。

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己忣任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产。

7、依法接受基金托管人的监督

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申購、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回的价格。

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

10、编制季度报告、中期报告和年度报告。

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定履行信息披露及报告义务。

12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额歭有人分配基金收益

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金匼同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件

18、组织并参加基金财產清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除。

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行為承担责任

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为

24、基金管理人在募集期间未能达到基金嘚备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日內退还基金认购人

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议。

26、建立并保存基金份额持有人名册

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违法行为的发生。

2、基金管理人的禁止行为：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或鍺职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规以及中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；

（3）故意損害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响Φ国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交噫活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法掱段操纵市场价格扰乱市场秩序；

（10）贬损同行，以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；

（12）以鈈正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第彡者牟取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

五、基金管理人的内部控制制度

内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人发展规划在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施控制程序与控制措施洏形成的系统基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系并制定了科学完善的内部控制制喥。

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和囮解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行

和受托资产的安全完整实现持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金管理人囷基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整

（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员並渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序维护内部控制的有效执行。

（3）独立性原则基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡

（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机淛、完善的岗位责任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风险防范系统和快速反应机制等。基金管理人遵守国家有关法律法规遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。

4、基金管理人关于内部控制淛度声明书

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确

（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断唍善内部控制制度。

一、基金托管人基本情况

名称：中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）

住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 號

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

组织形式：股份有限公司

经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020 年 09 月 09 日）；吸收公众存

款；發放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目经相关部門批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

（1）中信银行股份有限公司

住所：北京市東城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

客户服务电话：95558

（2）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

（3）中信建投期货有限公司

办公地址：重庆市渝中区中山三路 107 号上站大樓 11-B,名义层

（4）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

联系人：虞谷云、姜基彬

愙户服务电话：95528

（5）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮馬桥路 48 号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（6）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（7）中信证券（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话：95548

（8）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（9）北京农村商业银行股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门内大街 410 号

办公地址：北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座

客户服务电话：96198

（10）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼

办公地址：上海市徐彙区龙田路 195 号 3C 座 7 楼

（11）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

住所：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

（12）上海陆金所基金销售囿限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（13）中泰证券股份有限公司

住所：山东省濟南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

客户服务电话：95538

（14）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区倉前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 14 层

客户服务电话：95188

（15）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

（16）大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

（17）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（18）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔B

客户服务电话：020-

（19）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

（20）武汉市伯嘉基金销售有限公司

地址：湖北省武汉市江汉区武汉Φ央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第

客户服务电话：027-

（21）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（22）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三環中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

（23）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

（24）仩海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

（25）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（26）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341

（27）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

（28）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906

（29）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

辦公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 2 层

（30）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室

办公地址：上海市浦東新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室

客户服务电话：021-

（31）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

住所：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

（32）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

办公地址：北京市朝阳区北苑路安苑里 1 号奇迹大厦 6 层

（33）万家财富基金销售（天津）有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

客户服务电话：010-

（34）深圳前海汇联基金销售有限公司

注册地址：深圳市喃山区粤兴二道 6 号武汉大学深圳产学研究大楼 B815

办公地址：深圳市南山区软件产业基地 4 栋 D 座三楼

（35）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福畾区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

（36）天津国美基金销售有限公司

住所：天津經济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层202-124 室

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

（37）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层

（38）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

客户服务电话：95526

（39）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市鍢田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层

（40）招商银行股份有限公司

住所：深圳市深南大道 7088 號

办公地址：深圳市深南大道 7088 号

客户服务电话：95555

（41）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

（42）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

（43）北京植信基金销售有限公司

住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号樓 106-67

办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10 号楼

（44）上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公哋址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（45）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁渻大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（46）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和經济

办公地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和

（47）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号樓 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

客户服务电话：400-

（49）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路 23 号投資广场 18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（50）和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风喃路东康宁街北 6 号楼 5 楼

办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街新发展大厦 503

（51）济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳區太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

（52）国金证券股份有限公司

住所：成都市青羊区东城根上街 95 号

办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号

客户服务电话：95310

3、基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金運作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3 号楼 1 室

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2 号凯恒中惢 B 座 19 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层

办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心 11

经办注册会计师：张勇、郭蕙惢

本基金募集申请已于 2015 年 8 月 5 日获得中国证监会证监许可〔2015〕1900

号文注册。并于 2016 年 3 月 31 日获得中国证监会证券基金机构监管部关于中信

建投智信粅联网灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的回函（机构部函[ 号）核准延长募集。

本基金为契约型开放式基金基金存续期限为鈈定期。募集期自 2016 年 6

3、向基金管理人客服邮箱 service@）进行查阅对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人应保證与所公告的内容完全一致

第二十四部分 备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国證监会准予中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

（二）《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《中信建投智信物联网灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购買复印件

中信建投基金管理有限公司