ERP财务司库系统的目标是为合作社或组织提供可持续的资金流，同时优化资本结构，降低资本成本，提高资本效益。SaaS云服务的优势在于其可扩展性和看人下菜，使得企业可以快速响应市场需求和变化。财务司库科技的兴起挑战了传统财务司库机构的商业模式和运营方式，促使财务司库机构更加注重技术创新和数字化转型。 财务司库管理建立完善的财务分析系体，为企业决策提供灵验依据。财务司库管制提高企业形象和信誉度，滋长市场竞争力。采择ERP财务司库系统要灵活，为种各变化搞好准备，随时允许系统调动修改。假如把企业比作车汽，那么ERP财务司库脉络就相当于是汽车上重要的提升性能的的明细，企业的管理者才是发动机，ERP财务司库系统的作用是鼎力相助企业管理者更好地管管店家。 邑泊科技以“自主创新，健康生态，谐和共赢”的向上理念，逐步开发出具有自主知识产权的多条产品线。邑泊ERP财务司库系统厚积薄发，精益设计，麻雀虽小，五脏俱全，非常适合中小型企业的定制、部署与执行，满足行业需求。 财务司库是企业管理系统中的一个重要一对，主要用于管理企业的财务信息和资金流动情况，包括融资管理、投资管理、现金管理、银号账户管理、对账管管、风险管理、对冲管理、财务核算、预算管理、资金理管、财务报表等功能。财务司库管理可以与企业其他管理系统进行集成，实现数据共享和业务协同； 软件操作简单支持单据复制、粘贴、单据和档案支持excel表格导入导出、对账式格导入导出。ERP财务司库界云晒台行业智能应用方案，结合管理指针诊断手法，创造数字应用价值，建构多位一体中小企业发展生态链，从样子、管理与IT全方位提升经营能力。ERP财务司库系统客户管理通常包括：客户联系信息、销售纪要、客户会员卡管制、客户系统报表等。库存多计量单位和相互转换的功能解决了企业对于库存持仓管理的又一困扰。分色分码等行业特性。分色分码，单据操作精确到每一个SKU，多维查询和操作，以及解决行业特色价格体系复杂、款式繁多，生命周期短等特点提供一整套保障体系去支撑以最小的库存支持最大的销售。通过商业智能分析系统无日了解人员的各项能力，KPI指标完成情况，对人效进行快速评估，调整。预防财务风险，及时知公司财务状况，并针对性的做出调整，实时了解公司利润和成本情况。及时了解现有的货品结构是否合理，畅滞销情况，以及库存周转是否在预计范围内，KPI指标的执行情况。会员动态的实时掌控，制定并跟踪会员服务计划，了解老客户贡献率、回头率等，对高质量会员进行专项跟进。。了解现有的店铺经营状况，KPI指标完成情况，及时针对性的做出调整。支持多平台，电脑、平板、无线电话，随时随地查看运营情况，真正将管理者从办公室解放出来。在设计与真实世界数字孪生的ERP财务库司系统，可以通过充分考虑ERP财务司库系统的五大特征与属性来更好的配对和应用ERP财务司库系统反哺真实世界，比如：社会与空间属性，科技赋能的超越延伸，人品、机与人工智能共创，真实感与现实映射性，交易与流通。这样通过ERP财务司库系统数目字孪生体对真实世界建模、量化、配对、系统模拟和上旁压力测试，像雷达一样环顾真实世界的盲区，为人们在真实世界里探索、新创和前行指明方向，避免摸着石头过河容许造成的损失和巨大老本投入。 邑泊ERP财务司库系统账户管理包括：我方账户、对手方账户。邑泊ERP财务司库系统数据分析包括：提供全面的数据分析成效，席卷财务报表分析、风险分析、流动性分析等。邑泊ERP财务司库系统资金管理包括：数据配置、资金出入、成本核销、限额风控。 传统金融系统将每一个市场主体作为一个独立的个体孤立开来设计信贷产品，没有从整体上观察、设计和运营一个产业链系统，因此无法管理系统风险，只能管理微观层面的市场风险、信用风险和操作风险，而这些微观层面的风险和系统风险相比较，就像大海里的一滴水一样。财务司库系统将全副产业链当成一个供应链整体来系统地看待，成就系统的产业链金融体系，从系统的角度设计、运营和管理资金流，并为之设置风险敞口等限额管理信用风险。现在越来越多的资金流动性管理管理系统，面对如此耀眼的资金流动性管理软件，哪一个适合自己的业务？这对许多领导人来说是一项艰巨的任务。企业适用于哪些资金流动性管理软件？让企业资源规划软件的技术人员向您解释如下：一、实用什么是实用的？实用易于输入，不易于出错，并且严查速度快。该软件应易于操作。对于查询，最好不要询问用户记住什么，用户可以看到他想要的关键字。二、灵活谈到灵活性，有些人不同意灵活性是严重的，但客户的需要须落灵活性的支持。也可能因组织改变而改变，或因不同的评估方法而改变。那么工资的计算方法自然会发生变化。是否在软件中设置，当然不是，实际上是企业富源规划系统中的待关系。传输关系非常复杂。如果在程式中逐一写入，客户要求变更软体公司才能变更程式。这样的软件缺乏灵活性，在面对客户无尽的新需求时也是无能为力的。三、可扩展资金流动性管理软件应该是可扩展的，为什么？因为客户的需求得到了扩展，例如，资金流动性管理有这个报告，但我还想要另一个不在资金流动性管理中的告报，我该怎么办？事情的二次开发？如果是这样，就没有可扩展性，没有可扩展性，它无法支持客户的潜在需求和未来的发展。可扩展的资金流动性管理软件允许客户根据需要扩展文档和报告。一站式信息化解决方案商务智能(BI）帮您获取最关键的业务信息情况，实时洞察企业最紧迫的问题，形成直观的分析与报告。自定义流程通过类似word、visio等工具结合公司的流程在软件里实现流程重组，自定义流程。铺面集团在实际的财务代办记账中，使用ERP财务司库系统数字货币财资治理的时候，要针对身自的实际需求，日益迭代上线用多种不同的ERP财务司库系统金融投资工具合组和邑泊信息技术，而不对一下子上线使用全部的金融工具和最先进的ERP财务司库系统财务代理记账术技。ERP财务司库系统财务代理记账管管可以采取的金融工具品种繁多，大部分务财理代记账公司用不到全部，能利用好几个已经不错了，比如：经久不衰一贯利率贷款,长期动浮利率贷款,抵押贷款,固定利率国债券,浮动利率债券,信用证,长期固定率利贷款,久久芒刺在背利率款贷,抵押贷款,固定利率国债券,浮动利率国债券,可转债,短期借贷,大额可转让定期存单,贴现票据,外汇即期,外汇远期,外汇掉期,外汇期权,货币利率掉期,交加货币掉期,远期利率协议,货币利率上限期权,货币利率下限期权,货币利率两头封期权,货币利率掉期期权,股份/股票,股票期权,权证,股票投资现金账户,商品即期,商品远期,品商价差掉期,商品差基掉期,商品掉期,商品期权,商品掉期期权,价位期货,利率期货,价格期货期权,利率期货期权,股票期货期权,证券出租,证券借入,回购,逆回购,虚拟支付/收款,中交易虚拟结算,实时付支,结算,应收账款,应付账款,瀚琚资金池,自动资本划转,多层股本自动划转,财务代办记账资金理顺,中央交易对手方式多级资金归拢,第三方清算,第三方结算等。同时，ERP财务司库网财务代理记账可以选用的信息技术也多种多样，比如：ERP财务司库系统数据库技术、财务代庖记账业务建模、邑泊市场数据采集与分析系统、数字化的企业管理运营平台、可执行的风险管理办法和程序、财务越俎代庖记账人工智能AI、商业智能BI、资金管理历史数据回测、ERP财务司库界财资管治蒙特卡洛模拟、压力测试、ERP财务司库系统资金流动性邑泊流体动力学设计与仿真系统、司库资金流动性ERP财务司库统系流体管道控制系统、ERP财务司库系统资金理飞行驾驶舱系统、财务代劳记账人工智能层多神经网络深度学习脉络、量张流片芯、GPU、ERP财务司库系统并行资本结构与流动性模拟系统等等。ERP财务司库系统销售管理通常包括：销行报价单、销售订单、交割、销售报表、销售统计图表等。总体来说，ERP财务司库系统可以综合利用数字经济的多种工具，比如erp、进销存、mes、bom、工艺仓库、工作流引擎、生产执行引擎来管理整个供应链的市场风险、信用风险、操作风险和系统风险，实现整个ERP财务司库系统的健康和稳定运行。通过ERP财务司库系统云楼台的导入，企业把从销售到设计、管管再到财务核算的数据有机串联起来，使得企业的凡事流程城邑落实并固化到信息系统中，真正实现了研发标准化、库存持仓标准化、治理设计一体化、财务核算标准化的管理诉求。流动资金增加、库存本成减少，是最直接看到的改变；高效率、低成本的仓储管理力能的建立则是最大的管理进化。这些情况的改善都直接作用于各项成本的降低，对公司而言就是获利增长。 邑泊资金管理功能包括：收款单、付款单、支出单、收入单、转账单、报销单、费用清单、核销单、预收款、预付款、应收款、应付款、主体限额、主体账户。邑泊ERP财务库司系统既支持我方单库房也赞同我方多库房。邑泊ERP财务司库系统商品物件包括：库房商品查询、库房商品批次查询、物件流转表。ERP财务司库系统统计报表功能包括：业务流水表、投资报表、销售报表、库存报表、加工制造表报、资金报表、应收应付报表、往来对账单、行银对账单。在邑泊ERP财务司库系统成本核销里，可以执行：费用清单查询、报销单与核销支出单、记账成本查询、勾选核销支出单等。 ERP财务司库系统云平台店铺管理是一款高效的批发管理工具，兼具营销、库存和看帐目等管理。财务司库系统更关心产业链金融整体的功能、安全性和平安无事，而不只是关心单个金融工具的可靠性和功能。财务司库系统首先需要系统的看待整个供应链，反复此基础上设置各种信用风险限额、往来借贷关系及相应的金融工具设计，形成的产业链金融更像是一个有机整体，以更低的能耗、股本和更强大的功能供提更稳定准的资金流管理结果。产业链金融通过各种金融工具的设计实现不同的资金流功效，通过风险敞口和信用额度来控制通过每个基本个体的资金流的流量和速度。现代的资金流动性管理云服务已经遍布多个行业，比如像制造业的工业制造，医药，子电，食品，日化，家具等。服务业的汽车经销服务，医院，交通运输，餐饮，教育，财税服务，金融服务等。零售业的电商企业和全渠道零售。建筑与房地产的房地产和物业管理。ERP财务司库系统智慧仓储+企业微信，最好用的移动版金资往来，多端同步、多人协同、轻松管理智能仓储。erp内置的mes生产执行子系统既支持基于工艺库的工厂模式，用于复杂生产任务与物料的执行管理，也支持基于简单bom配置的作坊模式，用来简易物料配比和配方的生产、加工和组装。 总体来说，ERP财务司库网是指建立在信息技术基础上，以系统化的管理思想，为企业决策层及员工提供决策运行心数的管理平台。ERP财务司库系统集中信息技术与先进的管理思想于一体，申报时代对企业合理调配资源，最大化地创造社会财富的急需，成为企业在信息时代生存、发展的石基。ERP财务司库系统可以与您的银行账户连接，使您的财务信息一目了然。管理您的资金从未如此简单。 }

2022年1月国资委发布1号红头文件《关于印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》的通知》，通知中提到司库体系建设的重要意义：“财务管理是企业管理的中心，资金管理是财务管理的核心。随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代，以及企业转型升级和创新发展加快，企业传统的资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。在立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局、实现高质量发展的重要时期,中央企业要充分认识加快推进司库体系建设的必要性和紧迫性,主动把握新一轮信息技术革命和数字经济快速发展的战略机遇,围绕创建世界一流财务管理体系,将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口, 重构内部资金等金融资源管理体系,进一步加强资金的集约、 高效、安全管理,促进业财深度融合,推动企业管理创新与组织变革, 不断增强企业价值创造力、核心竞争力和抗风险能力,夯实培育世界一流企业的管理基础。”在国内，中央企业一直是风向标，在行业开拓和管理水平上代表了国内最高标准，让中央企业和国资委如此重视的司库体系到底是个啥？和以前资金集中管理有什么区别和联系？央企已经普遍设立的财务公司，现在进行司库建设，这之间是个啥关系？司库系统和财务公司核心系统、企业资金管理系统之间是个啥关系？这个其实是大多数企业在进行司库建设和论证过程中需要优先回答的问题。虽然，也是我懂的也是皮毛，但是也想针对这些问题进行一些肤浅的探讨。一、司库体系是什么？按照国资委文件解释,司库体系是企业集团依托财务公司、资金中心等管理平台,运用现代网络信息技术,以资金集中和信息集中为重点,以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为目标,以服务战略、支撑业务、创造价值为导向,对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度的现代企业治理机制。工作内容包括：银行账户管理、资金集中管理、资金预算管理、融资统筹、资金结算管理、票据管理、应收款项清收、借款与融资担保管理、境外资金管理、风险管控、创新型供应链金融服务、司库信息系统建设等内容，确实包含内容很多。在西方发达国家，司库在上世纪60年代开始出现，国外跨国公司业务的发展给金融资源配置和风险管控带了非常大的困难，使用传统的资金管理模式已经不能满足越来越复杂的经营决策需要，因此探索利用司库对企业金融资源进行管理，推动企业实现各类金融资源的有效整合和优化配置，实现资金的集中管控，巩固和提升竞争优势，提高财务管理服务于集团战略、促进战略落地的能力；70年代，司库这一组织开始独立出来，从隶属于会计 部门演变成与会计部门平行设置。此时，相应的行业协会组织包括英国 企业司库协会（ACT）、美国的国家现金管理协会（原NCCMA，现 AFP）相继成立，作为一种职业开始在欧美流行；90年代以来，西方发达国家的企业建立的司库管理体系不断优化，通过信息化、数字化的支撑，全球司库中心与区域性的司库管理中心开始发挥以战略为导向的资金集中管理和资源配置功能，经营和操作层面的功能逐渐减少。我们可以看到，司库体系司库管理产生于跨国公司全球化经营下的资金管理需求。司库管理体系有助于跨国企业突破地域、时空的限制，统一调配人、 财、物、技等资源，提高资金管理和业务经营一体化程度，从而实现战略目标。因而从这个目标看，大型央企要成为国际一流的跨国企业，必然实现全球化和走出去的整体要求，其进行资金管理也必然是司库管理模式，国资委下这个文件的现实意义也就非常清晰了。二、司库体系和以前资金集中管理有什么区别和联系？财务管理在企业管理中发挥着核心作用，而资金管理更是核心中的核心。企业传统的资金管理职能，其目标是确保企业留存的资金能够满足企业正常运营，尤其是到期能够偿还债务，避免这种财务风险的发生，主要工作包含资金预算管理、账户管理、短期的流动性管理。 针对集团企业而言，下属单位众多，地理位置分散，但是资金分散，缺乏统一管理。而在资金分散管理的情况下，集团主要通过报表、电话等方式了解各成员单位资金状况；通过委派财务总监、预算制度等方式控制成员单位资金；成员单位普遍缺少资金计划、支付控制，考核无力，缺乏内部信息传递渠道和制约机制，从而无法通过内部融通和调剂余缺方式来进行资金平衡，“双高”现象普遍，资金管理和利用效率低下。针对以上问题，大型集团企业为了进一步加强对资金的整体管控、提高使用效率、强化风险防范能力，普遍进行了集团级的资金集中管理。通过设立内部银行、结算中心或者财务公司等组织进行资金的账户管理、资金池、预算、结算、融投资等内容，从而在集团层建立了统一的资金管理平台和运作模式；形成统一的资金计划管理体系；建立内外部账户管理体系，实行现金集合库的帐户管理。通过开展统一信贷、授信管理、内部借贷等方式，充分发挥集团企业的资金规模优势、降低资金使用成本、增强了集团融资能力、改善金融机构对企业服务这些核心目标。在进行资金集中管理的推进中，绝大多数仍集中在传统的资金管理功能如收支、结算、存贷款等，偏重于交易业务服务和流动性管理，对于更强大的金融资源配置以及决策支持功能发挥仍较有限。不仅如此，受金融政策管制、金融配套服务不完备的影响，财务公司仍然受到很多限制。企业司库管理则是一种广义的资金管理概念，它更加具有战略导向，强调创造价值的理念，其目标是当管理层为实现整体财务目标而采取行动时，企业司库必须能够提供必要的资金和信息支持，并能够从财务和运营中识别风险，以更加全局乃至全球的视野管理企业和监控企业现金流。司库管理超越了传统的现金预算、账户管理与短期流动性管理，逐步扩展到了财务规划与决策、投融资决策、风险管理、信用管理、企业员工养老金管理、与银行及其他金融机构的关系管理、融资渠道管理等众多领域。关于企业司库的具体工作职责，世界上最为著名的两个资金管理的行业协会团体：美国的AFP协会组织、英国ACT协会组织分别有着不同的论述。AFP认为，企业司库是面向企业和其他机构的综合性财务和金融服务，具体包括：①财务规划及财务分析；②流动性管理；③企业投融资决策；④风险管理与养老金管理；⑤内外部银行关系管理；⑥制定和执行司库政策与程序等职责。ACT所定义的企业司库职责涵盖了下面五个核心要素：①公司理财；②资本市场与融资；③现金与流动性管理；④风险管理；⑤司库运行与控制。我们可以看到分散管理到集中管理，从结算中心或财务公司到司库体系，司库体系是响应当下国内企业新时代发展诉求的一种新型资金集中管理模式，是原有资金集中管理模式的进一步升级和迭代，可以扩展原有结算中心或财务公司资金集中管理模式下的局限和不足，将企业资金管理的视角从国内转移到全球、从运营管理到战略决策、从风险管理到价值创造的转变。三、央企已经普遍设立的财务公司，和现在进行的司库建设是什么关系？财务公司是在我国特殊的银行监管环境下产生的，由于企业间内部的借贷行为是禁止的，为促进内部资金融通，在政府行政主导下财务公司模式产生。1987年，中国人民银行批准设立东风汽车工业财务公司，为我国第一家财务公司，促进内部资金融通、推动产业结构调整是财务公司的两大重要职责。它具备独立的法人地位，与其他成员企业之间是一种等价交换的市场关系,属于非银行性的金融机构，受限银保监会的严格监管。但成立门槛较高，需要在政府监管部门的监管之下运行。企业司库管理则更多的基于现有财务公司、结算中心的业务操作职能与基础服务职能，而并不是否定原有的资金集中管理模式。但是，它是从更高的战略决策层面，为集团全面管控金融资源、优化金融资源配置、防范资金集中管理的风险提供支持。它改变了原来的资金管理的组织架构，清晰的构建出了一个与完善的会计信息系统（战略型会计业务型会计、会计基础核算系统）相匹配的资金管理体系：即战略与决策支持层、业务操作层、基础服务层。这种集权与分权相结合的资金集中管理模式显然与分权为主的财务公司模式存在较大区别。对于国内企业而言，由于政策监管、资金管制、金融牌照限定、司库金融人才相对匮乏的限制，大型集团企业财务公司承担了现金池、支付中心、内部银行、融投资等功能，具有相应的金融牌照，具有专业化的金融人才团队，对于司库管理的大部分职能和业务范围基本有所涉及，在进一步获得总部授权的情况下，反而是进行司库体系建设承担者的首选。数据显示，我国跨国企业集团按照海外资产排名，前20名中有 80%是通过财务公司履行司库管理职能。因而，基于财务公司的资金集中管理模式向司库模式进行进化是一个合理的建设路径。我们看国资委针对司库建设分类目标定义：司库体系建设已有基础的企业,要进一步完善司库管理制度和管理机制,提升司库管理水平,2022年底前全面上线具备境内企业银行账户、资金集中、融资统筹、资金预算、资金结算、票据管理、应收款项清收、借款和融资担保等管理功能的信息系统,实现资金信息动态反映、资金业务全面监控;积极拓展风险智能 预警、供应链金融服务等高级管理功能,并逐步将境外资金等金融资源纳入司库信息系统,实现境内外本外币一体化管理,具备在全球范围内统一配置和调度资金等金融资源 的能力。对于这个目标，如果海外业务相对较少的集团来讲，依托财务公司的资金集中管理模式大部分也已实现。而对于国内大多数财务公司而言，其业务范围大多集中在资金集中、结算业务、对外融资业务、信贷业务、投资业务、票据等传统的资金管理方面，对于消费信贷、产品销售信贷业务、受托理财 、外汇业务、自贸区业务、保险代理、统保业务、供应链金融等服务内容开展不足，这恰恰是财务公司向司库化的核心转型点。因而，在集团总部统一指导下，赋予财务公司更多授权，结合各种金融政策和技术手段进行财务公司司库化，是当下具有财务公司的集团企业最合理的选择。四、司库信息系统是一套独立的系统么？和财务公司核心系统、资金管理系统、企业财务业务系统之间是个什么关系？司库信息系统是司库管理的重要支撑，需要强化与业务部门、财务部门、会计核算部门相关系统的紧密协作与集成，利用最新的金融法规、最新的信息技术及全球化的业务运营方法不断拓展金融与科技的边界，实现更高程度的自动化和集中化业务处理，提供更多的自动化和智能化分析与报告，关注价值创造和内部控制相结合的整体解决方案。司库管理系统，原则上应该是定位为专业司库组织使用的系统，除了实现传统的资金归集、收支结算、投融资等资金管理基础功能，还需要增加更多管理内容：如估值、对冲、境外资金池、净额结算、外汇、大宗商品、衍生品管理等不同金融工具管理内容。包含了投融资、外汇、大宗商品、衍生品等交易管理，风险管理以及清/结算管理，通过资金预测、下钻分析和工具手段，保障企业资金流动性充裕和损益稳定，优化企业资本结构，提升企业价值。这些才是属于司库管理专业应用核心。全方位的司库信息系统需要涵盖应融合账户收付、资金运营、投融资管理、风险管理四位于一体，内外联通，实现业务流、信息流、资金流的三流合一。由于其专业性和市场局限性，司库软件市场，以前基本上是个专业的不能再专业的市场，是个小众市场，基本被国外的厂商垄断。随着国资委政策既出，立刻掀起滔天巨浪，各大软件公司、SaaS厂商纷纷入局，搅动起这个原本并不辽阔的市场，据统计已经不下20多家司库厂商。我们可以分析一下目前市场主流的司库解决方案提供厂商，对建设司库体系的企业来讲可以作为参考。1、专业的司库厂商：这类厂商针对企业或者金融组织提供司库部门专项解决方案，针对性强、专业度高，基本以国外厂商或者国外厂商的国内替代者为主。主要代表企业为SAP,FIS(SunGard)，Kyriba，Finastra(mysis)，Murex，Calypso等。这些软件在司库领域经营多年，融合西方发达国家最先进的司库理念，产品功能强大、稳定性强。但是存在易用性不够、对管理水平要求高、投入和运维成本高等问题，在信创层面无法支撑。目前国内也出现一些国产替代厂商，总体来讲还处在模仿和改造过程中。2、专业的资金管理厂商：这类厂商主要是匹配国内集团企业资金管理发展诉求，专业聚焦于资金领域信息化，满足国内结算中心、财务公司业务开展需要，典型企业如原财务公司三大厂商：软通动力、九恒星、拜特，新起厂商如恒生、保融、司库立方等。这些厂商聚焦资金领域，在匹配国内企业资金管理现状、易用性、本地化、性价比方面相对国外厂商具有一定优势，但是在境外资金管理、泛金融工具全球化使用等层面相对国外厂商较薄弱。3、传统的ERP厂商：这类厂商主要是以传统的ERP厂商为主，如：用友、金蝶、浪潮等，其优点在于ERP厂商大多以财务起家，在资金结算等层面能够实现与日常业务处理的紧密集成，对于预算、结算、核算可一体使用，结合要更加紧密。但是大部分ERP厂商还是站在财务角度看待资金业务，其在金融业务的专业支持层面还存在一定欠缺，对于境外业务研究和支持不够。相对专业资金管理厂商来讲更加薄弱。资金流动涉及企业经营的方方面面，因而企业的司库信息系统应用也非常复杂、涉及范围广、专业度要求高，按照道理讲司库部门的专业金融业务开展、财务公司资金柜台业务、成员单位日常资金操作、共享中心统一支付等和资金相关内容的全部覆盖。业有专攻，从目前情况看，除非定制开发否则基本没有一套管理系统能够涵盖解决这众多层面的应用诉求可能性，一个大型集团的司库管理系统必然是不同系统之间的组合使用。专业的人用专业的系统，为司库部门专业人员提供专业的司库系统，实现与财务公司核心系统、企业ERP资金管理系统之间数据互联互通，解决统一登录、数据互联、信息穿透，从而实现全过程信息监控和全级次穿透式监管。既能充分利旧，又能迎接创新，这种组合方式我认为是最符合当前国内企业司库体系信息系统建设的最佳部署方式。总结：不管再怎么变化，资金管理的实质不变，商流、物流、资金流、会计核算是不同角度（业务、商品、资金、财务）来反应企业经营活动。不管采用哪种资金管理模式，都是通过资金的集约管理,有效提高资金运营效率,严格防控资金风险,全面提升财务管理精益化、集约化、智能化水平,从而助力企业战略转型与升级。但是想要把资金管好，核心前提依然是企业日常基础管理要进一步提升，信息化和数字化手段只不过是一种助力。}