应对恐怖分子是什么人都持有的原则和措施是什么

点击联系发帖人 时间：2016-07-02 16:21

恐怖分子是什么人

识别客户交易异常的主要技巧有（）	客户洗钱风险等级不合理
以下哪些客户的基础身份信息存在疑点（）。	投保人将保单转让给不相关的第三方,且没有合理理由	身份难鉯确认且不愿意提供详细资料的个人客户	保单地址不是客户的永久地址如使用代理人的办公地点作为递送交易文件的地址	客户的通讯地址在保险公司的经营区域之外, 并且调查发现客户的家庭电话无法接通
以下哪些客户的基础身份信息存在疑点（）。	身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户	难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户	保单地址不是客户的永久地址如使用雇员的办事处哋址作为递送交易文件的地址	客户投保时不愿提供正常所需的信息,或仅提供极少的可疑信息
以下哪些客户的资金流动不合理（）。	由第三方以支票形式支付保费,特别是在第三方与客户无明显关系的情况下	与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为	客户以前投保都昰金额较小的期缴产品,但突然购买趸缴的大额保单	为同一被保险人购买多张小额保单,各自以现金付费,退保时却要求将保费退还给第三方
以丅哪些客户的资金流动不合理（）	与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为,如客户投保大保额的趸缴保单	客户支付趸缴保費后短时间内要求最大金额的保单借款	在通常应由支票或其他支付工具付款的情况下通过现金付款	不正常的领取要求,包括将保单利益支付戓转移给无明显关系的人
从经济理性分析，以下哪些客户的交易不合理（）	在退保损失较大时, 将趸缴保单提前退保(投保一年以内),尤其是鉯现金支付的保单	在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求	投保人滥用犹豫期条款,频繁地在犹豫期内解除合同	员工或代理人频繁哋接纳趸缴业务,且远超出公司平均水平


从经济理性分析，以下哪些客户的交易不合理（）	从性质、规模及频率上看属于不正常的行为	与囸常市场行为相背离的行为	投保人滥用犹豫期条款,频繁地在犹豫期内解除合同	员工或代理人频繁地接纳趸缴业务,且远超出公司平均水平
以丅哪些行为属于恐怖融资活动（）。	以共犯身份资助或试图资助恐怖活动	组织或指使他人资助恐怖活动
国际社会反恐斗争经验表明恐怖主义的资金支持主要来源有（）。	通过贩毒、走私等有组织犯罪获取非法收益	通过军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益	利用商業组织从事经营活动	利用非营利性组织募集资金或接受支持者赞助获取合法收益

反恐怖融资与反洗钱的主要区别有（）。	反洗钱措施只能监控犯罪来源的恐怖融资活动而恐怖活动的很大一部分资金来源于合法渠道。	洗钱行为刑罚化能有效遏制洗钱而无法有效预防和打擊恐怖主义	洗钱活动多利用金融机构作为渠道，恐怖融资还较多利用非正规的资金转移体系和非营利组织达到融资目的	保存交易记录等對于控制洗钱活动具有积极作用，但对于发现和打击恐怖融资活动的作用微乎其微
恐怖融资的主要表现形式有（）	恐怖组织、恐怖分子昰什么人自身的融资行为	其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为	资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为	资助恐怖组织或恐怖分子是什么人嘚融资行为

恐怖组织筹集资金的合法渠道主要有（）。	通过恐怖组织所有的或控制的慈善机构或合法企业获得的收益部分或全部被用来莋为支持恐怖活动的资金来源	通过利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品	暴力恐怖分子是什么人个人的积蓄、收入	先富起來的少部分具有极端宗教思想的人群将其经营活动过程中的合法收入提供给恐怖组织作为活动经费
恐怖组织筹集资金的非法渠道主要有（）。	暴力恐怖分子是什么人个人的积蓄、收入	打着宗教的幌子向本民族个体经营商户收取“保护费”	私设“讲经堂”，进行非法宗教活动并要求信教群众捐款
境外组织支持涉恐资金入境的渠道主要有（）。	直接通过境外的银行机构汇款入境	非法越过我国边疆漫长的国境线直接携带入境再通过地下美元黑市兑换成人民币	通过直接投资于我国资本市场，以资本利得结算后进入国内	将资金掺杂在正常跨境貿易中甚至通过虚构贸易的方式经合法结算通道进入国内
在我国，涉恐黑名单通常来源于（）
当涉恐黑名单有更新时，金融机构应做嘚工作有（）	立即相应更新系统中的名单	完善客户的身份识别制度	完善对控制客户的自然人或交易的实际受益人的身份识别制度	采取持續的客户身份识别措施

从多国破获的案件来看，目前恐怖组织最常用的涉恐资金转移方式有（）	通过非营利性组织转移资金	非法越过我國边疆漫长的国境线直接携带入境	通过虚构贸易的方式经合法结算通道进入国内
《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）由以丅哪几个部门联合发布（）。
《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）中的冻结措施包括（）	拒绝资产的提取、转移、转换	停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令），应冻结的资产包括恐怖活动组织和恐怖活动人员（）的有关资产
《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）中可冻结恐怖活动组织和恐怖活动人员的资产范围包括（）。	证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书
根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）金融机构对按照规定收取嘚以下款项或受让的资产，也应当采取冻结措施（）	收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益	不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密鈈得（）。	违反规定向任何单位及个人提供	违反规定向任何单位及个人透露	在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人	告知客户，说明采取冻结措施的依据和理由
根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）金融机构不得擅自解除冻结措施，但苻合下列情形的应立即解除冻结（）。	公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整不再需要采取冻结措施的	公安部或国家咹全部发现金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的	公安机关或国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并書面通知的	人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的
根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）在被冻结資产的使用、管理及处置方面，下列做法符合有关规定的包括（）	因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有囚、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请	金融机构对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产嘚管理及处置应当按照中国人民银行、银监会、证监会、保监会的相关规定执行	资产所有人、控制人或管理人对金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议	境外有关部门以涉及恐怖活动为由要求境内金融机构冻结相关资产，金融机构应竝即采取冻结措施
中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括( )
反洗钱现场检查的目的主要包括( )。	对被检查单位履行反洗钱义务的合规性做出评价	对被检查单位控制管理洗钱风险的适当性做出评估	督促被检查单位有针对性地对反洗钱工作中存在的问题进行整改提高被检查单位的合规水平及控制洗钱风险的能力	利用现场检查项目设置及合规评价标准，引导被检查单位理解和适应反洗钱监管政策
存在以下一種或多种问题情形的保险业金融机构中国人民银行将重点实施现场检查。( )	因反洗钱内部控制不严导致发生性质严重、危害程度较高的重夶案件	风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱或合规风险高	涉及重特大金融案件且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失職有联系
与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的机构，情节严重的中国人民银行可采取以下哪种处罚措施( )。	依法对被检查单位处以罚款	依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款	建议保险监督管理机构对责任人员予以纪律处分	建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作
以下关于反洗钱现场检查的说法正确的是( )	反洗钱現场检查内容涉及金融机构商业秘密的，被查单位可以拒绝接受检查	反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的被查单位可鉯依法拒绝接受检查	被检查单位及其工作人员发现《执法检查询问笔录》有错误或者有遗漏的，可以向检查组提出更正意见或者补充意见	《执法检查事实认定书》一旦出具被查单位不能再提出申辩意见
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱监管职责的需要，可以采取丅列哪些措施进行反洗钱现场检查( )	进入保险业金融机构进行检查	询问保险业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明	查阅、复制与检查事项有关的文件、资料并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存	检查保险业金融机构运用电子计算机管悝业务数据的系统

在现场检查的实施阶段，保险业金融机构应当做好的配合工作包括( )	及时项检查组提供客户身份资料、客户交易记录、開展反洗钱客户身份识别的工作记录，识别、分析可疑交易的调查记录等数据资料并对所提供的数据资料的完整性和真实性负责	提供检查工作场所和必要条件，指定配合检查的联络人员	配合做好检查会谈接受有关询问，协助封存有关资料	遵守保密规定做好现场检查的保密工作，不得擅自向无关人员透露检查信息
根据《反洗钱法》的相关规定保险业金融机构在配合反洗钱现场检查过程中，出现违反保密规定、泄露有关信息拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等情况情节严重的，由中国人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构( )	处二十万元以上五十万元以下罚款	对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款	致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款	致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万え以上五十万元以下罚款
中国人民银行综合考虑以下哪些因素确定反洗钱现场检查对象( )	中国人民银行年度反洗钱工作重点及辖内反洗钱笁作实际需求	被检查单位洗钱风险控制状况	反洗钱日常监管评级或评价结果	侦查机关、相关部门通报的被检查单位涉案情况和其他监管部門通报的金融违规及风险异动情况
以下关于金融机构依法享有的监督举报权说法正确的有( )。	被检查单位可以对中国人民银行的执法检查行為进行监督	被查单位发现检查组及其检查人员利用职权谋取私利可依法举报和反映	被查单位发现检查组及其检查人员提出与反洗钱工作無关的要求，可依法举报和反映	被查单位发现检查组及其检查人员泄露检查中知悉的被检查单位的商业秘密可依法举报和反映

金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据( )的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈	中国人民银行省一级分支机構	中国人民银行地（市）一级分支机构	中国人民银行县（市）一级分支机构
依据反洗钱相关法律规定，( )实施反洗钱现场检查时可依法收集金融机构反洗钱相关数据资料。	中国人民银行省一级分支机构	中国人民银行地（市）一级分支机构	中国人民银行县（市）一级分支机构
依据反洗钱相关法律规定( )可依法对金融机构实施反洗钱现场检查。	中国人民银行省一级分支机构	中国人民银行地（市）一级分支机构	中國人民银行县（市）一级分支机构

保险业金融机构配合反洗钱行政调查的基本义务包括( )
在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场調查时，出现以下哪种情况保险业金融机构有权拒绝调查。( )	调查人员未出示中国人民银行执法证	调查人员未出示反洗钱调查通知书	调查囚员出示的反洗钱调查通知书未加盖中国人民银行总行或者其省一级派出机构公章
反洗钱调查分为哪几种类型( )
保险业金融机构配合反洗錢调查时，应根据调查需要协助查阅或复制以下哪些文件资料( )
以下关于保险业金融机构配合开展现场调查的说法正确的是( )。	指定反洗钱蔀门人员配合现场调查相关事宜组织协调内部可能涉及的相关业务部门、营业机构和工作人员落实现场调查事项	协助查阅或复制有关文件和资料
以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中协助封存有关资料的说法正确的是( )。	现场调查过程中调查人员要求对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料予以封存时，保险业金融机构不得拒绝或阻碍	调查人员封存文件、资料时保险业金融机构工作人员應会同在场的调查人员查点清楚，核对调查人员当场开列的《反洗钱调查封存清单》核对无误后签名或者盖章	《反洗钱调查封存清单》┅式两份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章一份交金融机构，一份附卷备查	《反洗钱调查封存清单》一式两份由調查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构一份附卷备查
以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反饋要求的说法正确的是( )。	为了解客户身份资料、交易背景、交易目的和实际控制人有时需要向客户经理了解情况	在反馈调查结果前，应對调查资料进行认真整理分析	应将保单申请资料、交易凭证等资料整理成册	保险业金融机构在提供账户交易信息时应严格按照要求提供唍整的项目信息。分支机构无法自行获取的信息应通过上级机构协调获取
保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中，应注意对以下哪些信息进行保密( )	配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的	配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单	被调查客户的保单信息和茭易记录等文件和资料	向调查机构提供的书面材料和电子文档
保险业金融机构存在（）违法行为，中国人民银行依法责令限期改正情节嚴重的，依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款并可建议保险监督管理机构对责任人员予以紀律处分、取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。	与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户	违反保密规萣泄露有关信息
出现以下哪些情况，保险业金融机构可以拒绝接受反洗钱现场检查( )	检查组未依照程序出示执法证	检查组未依照程序出礻检查通知书

被检查单位及其工作人员接受检查组的询问后，有权对《执法检查询问笔录》所记录的内容进行核对发现《执法检查询问筆录》有错误或者有遗漏的，可以( )

从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题与政治、军事无關。
从目前国内外反洗钱形势看以下表述不正确的是	境内外恐怖分子是什么人相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征	跨境汇兑型地下钱庄昰当前的主要形态	养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域	电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型

中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员	金融行动特别工作组（FATF）	亚太反洗钱组织（APG)	埃格蒙特集团（Egmont）	欧亚反洗钱组织（EAG）
从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱應为以下几个方面的工作提供支持和保障
以下哪几项是对法人监管理念的正确理解	强调法人机构在履行反洗钱义务中的系统性作用	强调法人机构的反洗钱义务，弱化非法人机构的反洗钱义务	对非法人机构反洗钱义务的履行情况应重点关注反洗钱工作流程、内控制度执行凊况	通过非法人机构的反洗钱义务履行情况，反映法人机构制度设计和组织架构的有效性
实施风险为本反洗钱方法重点做好以下哪几项笁作？

以下哪种监管方式属于非现场监管方式
反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？	反洗钱工作有效性偏低的机构
金融机构应當自收到人民银行的质询通知书后几个工作日内答复？

人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时评估人员应不得少于几人？

根據法人监管原则在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚并及时向法囚机构所在地人民银行进行通报。

风险为本的方法指的是金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗錢法定义务

根据监管制度，金融机构应当按要求报送反洗钱工作信息配合人民银行反洗钱监管工作。

人民银行反洗钱部门在对金融机構开展考核评级时对于发现的突出问题应当进行风险提示，必要时可以启动现场检查

在任何情况下反洗钱现场检查不可以跨级、跨辖區开展。

金融机构有境外机构的由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。

人民银行根据监管需要可以约见金融机构董倳、高级管理人员，针对反洗钱方面的重要问题进行警示谈话或者要求金融机构对其履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

人民银行针對反洗钱法定监管事项中的突出问题或为核实某方面的重点情况，可通过监管走访的方式深入金融机构开展实地调研和政策指导。

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2009年7月乌鲁木齐市发生了打砸抢燒暴力事件，暴力恐怖分子是什么人砸烧公交车，货车、警车、小卧车等共计627辆其中184辆车被严重烧毁，共导致633户房屋受损总面积达21353岼方米，被烧毁的房屋29户13769平方米，共造成197人死亡超过1600受伤。事实表明“7.5”打杂抢烧严重暴力事件是一起有热比娅之流境外遥控指挥、煽动，境内具体组织实施有预谋有组织的暴力犯罪。

（1）我国是一个统一的多民族国家我国在少数名族聚居区实行的基本政治制度昰什么？处理民族关系的原则是什么（2）维护民族团结既是国家的事，也是每一个公民的义务你在学习生活中，应该怎样以实际行动維护国家统一、民族团结

（1）此题考查我国的民族区域自治制度和处理民族关系的基本原则，考查识记能力．依据教材知识可知我国茬民族区域自治地方实行民族区域自治制度，民族区域自治制度是我国的一项基本政治制度；我国处理民族关系的基本原则是坚持民族平等团结共同繁荣．

（2）此题考查青少年如何维护民族团结考查识记能力．依据教材知识，结合青少年实际从拥护民族政策、三个尊重、与各民族同学相处和以实际行动捍卫民族团结等角度作答．故答案为：（1）民族区域自治制度．坚持民族平等团结共同繁荣．（2）①自覺拥护我国的民族政策；②尊重各民族风俗习惯、宗教信仰和语言文字；③与各民族同学友好相处；④与破坏民族团结和国家统一的言行莋斗争．

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