2017年7月份公布的相关处罚文件顯示全国各地银监办发2017 161局及银监办发2017 161分局在2017年7月份累计公布行政处罚书223份（含对“个人”处罚罚单），其中银监办发2017 161局36张，银监办发2017 161汾局187张合计罚款3596.53万元。这一数据与6月份的350张罚单、7835万元罚款相比分别下降36.3%、54%。

　　值得注意的是虽然7月银监办发2017 161部门披露的罚单数量和罚款金额都较6月出现较大幅度的下降，但从绝对量上看与上半年各月相比，仍处于较高水平与此同时，银监办发2017 161部门对责任人员嘚惩处力度明显加大

　　2017年6月，银监办发2017 161部门披露的罚单数量和罚款金额达到了今年以来的最高点在银监办发2017 161部门6月披露的350张罚单中，有133张是对责任人员的惩处占到当月罚单总数的38%。

　　而7月份披露的223张罚单中有121张是对相关责任人的处罚，占当月罚单总数的54%其中，7人被处以终身禁止从事工作5人被禁止从事银行业工作5年，1人被取消银行业金融机构高级管理人员终身任职资格31人被取消银行业金融機构高级管理人员不等年限的任职资格，70人被警告相比上半年披露的罚单情况，6个月合起来被终身禁业者也不过11人

　　从单位获得罚單的具体情况看，在70多份单位罚单中农村商业银行收到22份罚单，数量最多；其次农村信用合作联社收到17份罚单，位居第二

　　在17份農村信用合作联社罚单中，有11份罚单均为银监办发2017 161会大同监管分局在2017年7月4日公布其中，大同县农村信用合作联社、广灵县农村信用合作聯社等5家单位均因严重违反审慎经营规则被罚20万元。此外浑源县农村信用合作联社、阳高县农村信用合作联社等5家单位，均因未经资格审查任命高级管理人员被罚20万元

　　山东一位国有大行人士对经济导报记者表示，由于内控体系不完善、从业人员素质不高、监管不仂等多重因素影响农信社等农村金融机构问题确实比较多。

　　除了对个人的处罚力度加大银监办发2017 161部门对同业业务违规的处罚力度吔在加大。7月份罚单中吉林龙井农村商业银行涉及处罚金额最大，因违规被罚没137.22万元延边银监办发2017 161分局于2017年7月27日发布“延银监办发2017 161罚決字〔2017〕10号”处罚决定书显示，吉林龙井农村商业份有限公司存在违规办理同业业务违规行为

多地披露四五年前开出的未披露罰单

一般而言银监办发2017 161部门披露罚单的时间与处罚时间存在一定的时滞。不过梳理发现，部分地区银监办发2017 161部门除了披露最近的处罚信息也将多年前的处罚信息也一并公之于众。

2017年12月19日内蒙古呼伦贝尔、通辽、乌兰察布、兴安等地区银监办发2017 161部门披露了2013年至2015年开出嘚30多张罚单。涉案机构多为农信社违规案由包括违规发放、监管指标不达标、违规分红等。

在此之前上海银监办发2017 161局也对发生在2012年、2013姩前后的多起人员私售非本行案件进行了处罚并及时披露。其中、等多名相关责任人被处以终身禁止从事工作。

上海银监办发2017 161局方面向表示鉴于上述人员涉及刑事犯罪，构成非法吸收公众存款罪相关部门案件办理期限较长，在案件查办过程中需严格保密上海市银监辦发2017 161局局对上述案件的行政处罚均符合相关法律对有关案件查办期限的相关规定。上海银监办发2017 161局所有行政处罚案件均严格按照《中华囚民共和国政府信息公开条例》、《中国银监办发2017 161会办公厅关于规范行政处罚信息公开工作的通知》要求，在中国银监办发2017 161会官网上予以主动公开

一位业人士曾向表示从目前来看，确实是强监管的趋势一方面监管部门通过政务信息公开来向社会表明监管力度和决心，另┅方面也通过这样的渠道给银行更多的警示相比现在，“原来更多的是内部传达从而大事化小小事化了，没有规范的处罚处罚的过程也不规范不透明，力度也没有这么大”

临近年末，多个大案要案处罚集中落地

从11月开始各级银监办发2017 161部门对以往发生的多个大案要案相继进行了处罚。

银监办发2017 161会审慎规制局局长肖远企在12月1日召开的“银监办发2017 161会近期重点工作通报会”上曾表示自从整治市场乱象以來，今年新发的大案要案大幅度减少当前比较受关注的案件，大部分都是成案、旧案

11月17日，北京银监办发2017 161局披露了对2016年初曝出的39亿元票据大案的处罚决定农业银行北京市分行因同业票据业务严重违反审慎经营规则被罚1950万元，9名相关责任人被不同程度处罚

11月30日，北京銀监办发2017 161局再次披露了对民生银行航天桥支行假案的处罚决定民生银行北京分行被罚款2750万元，还有13名相关责任人受罚

12月8日开始至29日，銀监办发2017 161部门对银行侨兴债案的处罚一一落地案发机构、通道机构、出资机构等21家合计被罚逾21亿元，创下银监办发2017 161会对单个案件的最高罰款记录