蚌埠杨林涉嫌信用卡诈骗案--安徽律师频道、王强主任律师,成功为县处级职务犯罪辩护,，合肥律师网，蜀山区律师、包河区律师、庐阳区律师、瑶海区律师、高新区律师、经济开发区律师、肥东县律师，肥西县律师，滨湖新区律师，新站律师、政务新区，王强律师、北京盈科合肥、工伤、保险、农村、房产、网络、取保候审、刑事辩护，律师会见，行政复议，行政诉讼、外商公司注册、投资、调查，、融资，股权、重组，、收购、上市，、破产、顾问，商标、专利、商业秘密，不当竞争，商业犯罪，资信调查，合同审查，调解谈判，私人律师，常年顾问，代写文书
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蚌埠杨林涉嫌信用卡诈骗案
10:29:16 来源: 作者:安徽律师频道 点击数:1202　　　　字号：
审判长]：根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第152条第1款的规定，蚌埠市中级人民法院刑事审判第二庭，今天在此依法公开审理上诉人杨林涉嫌信用卡诈骗上诉一案，现在开庭。 [15:20:44]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #9970
[审判长]：传被告人到庭。 [15:21:00]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #9972
[审判长]：现查明到庭人员身份。 被告人杨林，男，日出生，身份证号码040257，汉族，中技文化，无业，住蚌埠市龙子湖区龙湖新村二村11栋3单元9号。日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年7月30日被取保候审，后潜逃。日被石家庄市公安局长安分局长丰派出所抓获，日被刑事拘留，日被批准逮捕。现羁押蚌埠市第一看守所。 [15:21:40]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #9981
[审判长]：被告人，本庭宣读的你的身份情况是否属实？ [15:22:43]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #9983
[杨林]：属实。 [15:22:56]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #9991
[审判长]：被告人杨林辩护人：吴建农，安徽治邦律师事务所律师。 [15:24:19]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #9995
[书记员]：请旁听人员保持肃静，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》及《人民法院法庭规则》的相关规定，在庭审过程中旁听人员应当遵守以下法庭纪律：&& &&&&1、除本院因工作需要允许进入审判区的人员外，其他人员一律不得进入审判区；&& &&&&2、未经法庭允许不准录音、录像、摄影；&& &&&&3、不准鼓掌、喧哗、吵闹和实施其他妨害审判活动的行为；&& &&&&4、未经审判长许可，不准发言、提问；&& &&&&5、随身携带的手机等通讯工具一律关闭；&& &&&&6、对于违反法庭秩序的人，审判人员可以警告制止。对不听制止的，可以强行带出法庭，情节严重的，经本院院长批准，可以处以一千元以下罚款或者十五日以下拘留；&& &&&&7、对聚众哄闹、冲击法庭或者侮辱、诽谤、威胁、殴打司法工作人员或者诉讼参与人，严重扰乱法庭秩序，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 [15:24:48]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #9999
[审判长]：被告人以前是否受过刑事处罚？ [15:25:18]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0000
[杨林]：没有。 [15:25:26]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0008
[审判长]：根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第147条、第154条的规定，由蚌埠市中级人民法院刑事审判第二庭庭长任秀莲担任审判长并主审本案，饶刚与审判员孙静松组成合议庭，由本院书记员胡玉巧担任法庭记录，蚌埠市人民检察院检查员耿玉常、韩德光出庭履行职务。 [15:26:53]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0010
[审判长]：根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，当事人享有以下权利：1、申请回避权；2、除委托辩护权外，还有为自己辩护的权利；3、可以申请新的证人到庭，调取新的证据，要求重新鉴定、勘验的权利；4、在法庭辩论结束后，有最后陈述的权利。5、庭审结束后被告人有补正庭审笔录的权利。 [15:27:02]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0012
[审判长]：被告人，你对以上权利是否听清？你对法庭组成人员是否申请回避？ [15:27:16]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0015
[杨林]：听清了，不申请回避。 [15:27:28]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0018
[审判长]：法庭准备阶段结束，现在进行法庭调查。首先宣读（2010）蚌山刑初字第203号刑事判决书（略）。 [15:27:44]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0020
[审判长]：上诉人是否听清？与你收到的是否一致？ [15:27:53]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0021
[杨林]：听清了，一致。 [15:28:06]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0024
[主审法官]：下面进行当庭陈述，上诉人杨林陈述上诉理由。 [15:28:19]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0029
[杨林]：<FONT style="COLOR: #、我透支的款项都是与银行有贷款手续的。2、我不是非法占有，钱我主要用于企业的生产经营。3、量刑过重。 [15:28:36]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0038
[主审法官]：出庭检察人员讯问被告人。 [15:29:44]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0047
[公诉人]：你使用了几家银行卡? [15:30:19]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0050
[杨林]：蚌埠的中行、工行、农行。 [15:30:34]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0051
[公诉人]：你是否接到催款通知？ [15:30:47]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0052
[杨林]：接到过，有时是手机通知，有时是打我的固定电话。 [15:30:58]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0053
[公诉人]：你被取保后去了哪里？ [15:31:09]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0055
[杨林]：我回合肥的公司准备钱还款，这有会议纪要证实。我后来主要是不懂法才在取保期间逃跑的。我走的时候写了一份委托书给徐平让他帮我打理公司，他是我聘的经理。平时我们的关系很好，没有矛盾。 [15:31:36]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0058
[公诉人]：你上诉理由中讲不是信用卡诈骗而是办理的贷款有何依据？ [15:31:52]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0059
[杨林]：可以查一下我的交易清单。 [15:32:05]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0062
[主审法官]：辩护人有无问题发问。 [15:32:31]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0066
[吴建农]：你办理的信用卡的透支额度是多少？ [15:32:58]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0068
[杨林]：也就五千左右。 [15:33:12]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0069
[吴建农]：你为何会在同一天在农业银行申请两张金穗卡？ [15:33:22]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0076
[杨林]：我不知道。 [15:35:03]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0077
[吴建农]：你两张信用卡最多能取多少钱？ [15:35:15]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0079
[杨林]：最多的一笔是十六万五，那是办理的贷款手续，后来这款项按期归还了。 [15:35:32]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0080
[吴建农]：你反复在一张卡上透支能维持多长时间？ [15:35:42]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0081
[杨林]：有的几个月，时间都不一样。 [15:35:52]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0083
[吴建农]：有没有不需要办理贷款手续取大额款项的情况？ [15:36:01]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0085
[杨林]：没有，超过五千块钱，都要办理贷款手续，否则取不出来钱。 [15:36:17]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0087
[吴建农]：一审认定你一共透支29.3344元是否认可？ [15:36:34]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0089
[杨林]：都有银行的交易清单我也就认可了。 [15:36:43]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0098
[吴建农]：公安机关给你取保后是否还过款？ [15:37:56]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0101
[杨林]：好像还有四万的，二万的，具体我也记不清了。卷宗里面应该有还款记录。 [15:38:09]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0103
[主审法官]：农业银行有无向你催收？ [15:38:32]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0104
[杨林]：我接到过一次电话。 [15:38:42]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0105
[主审法官]：工商银行有无向你催收？ [15:38:52]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0106
[杨林]：我本人没有收到任何形式的催收。 [15:39:03]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0107
[主审法官]：那你一审时为何没有对此提出异议？ [15:39:23]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0108
[杨林]：我当时只是认可中国银行的催收。 [15:39:33]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0135
[主审法官]：当时银行为何给你办理所谓的贷款？ [15:45:17]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0137
[杨林]：银行看我当时收购了一家合肥的企业，相信我有这个能力，才办理的临时贷款，当时我们签订了协议。 [15:45:30]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0139
[主审法官]：出庭检察人员出示证据。 [15:45:40]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0142
[公诉人]：杨林的供述与辩解P20-24证实办卡的过程、透支金额、取保经过及在逃的过程。徐平的证言，证明杨林在取保期间潜逃的事实。报案材料、催款通知书、交易卡、账户发生明细表、收付款通知、抓获经过。 [15:45:52]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0145
[主审法官]：上诉人对以上证据有无异议？ [15:46:03]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0149
[杨林]：没有什么。 [15:46:17]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0151
[主审法官]：辩护人有无异议？ [15:46:32]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0183
[吴建农]：工行和农行没有提供详细的交易清单。卷宗中只有中国银行的交易清单。对于起诉书指控的透支数额仅凭报案材料证实，没有其他证据印证，不能认定。 [15:51:38]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0184
[主审法官]：宣读对郑柯问话笔录一份。证实杨林办理了两张金穗卡共透支十七万余元，及其向杨林催收的事实。宣读对高智林问话笔录一份。证实杨林办理信用卡透支及其向杨林催收的事实。以上有无异议？ [15:51:50]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0185
[杨林]：时间久了，记不清了。 [15:52:02]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0186
[吴建农]：此证据证明的内容还应有其他证据予以佐证。 [15:52:12]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0188
[主审法官]：法庭调查结束，进行法庭辩论。杨林自行辩护。 [15:52:28]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0216
[杨林]：我与银行之间确实办理了贷款手续，否则我不可能取出大额的现金。本案对我的定性应该是贷款诈骗罪。 [15:57:29]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0220
[主审法官]：辩护人发表辩护意见。 [15:57:42]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0241
[吴建农]：本案对于确定农业银行卡和工商银行卡透支数额仅有报案材料，没有其它证据佐证，对一审认定的总数额有异议。本案到目前为止没有任何证据证明杨林的几张信用卡透支的授权额度是多少。通过长城卡交易清单可以看出杨林有取现十万元、五万元的事实，如果杨林与银行之间没有签订某种协议的话，杨林不可能从信用卡中取出大额现金。由此可以推出银行隐瞒了部分证据。一审认定本案系恶意透支行为不能成立。本案中杨林与银行之间系贷款关系，在所借贷款不能按期归还，是否构成犯罪，主要看借款人在贷款时是否有非法占有的目的。本案杨林借款主要是为了解决企业的资金临时周转问题，其没有想非法占有的主观目的。综上，请求二审法院撤销原判，在查清事实的基础上，依法追究杨林的刑事责任。 [16:07:00]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0242
[主审法官]：出庭检察人员发表意见。 [16:07:14]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0245
[公诉人]：杨林的行为构成信用卡诈骗罪。本案中杨林恶意透支超过三个月未归还，且有银行对上诉人催款记录。杨林主观上还有非法占有的目的。杨林的行为符合刑法关于信用卡诈骗罪的构成要件，其行为依法构成信用卡诈骗罪。请二审驳回上诉，维持原判。 [16:10:45]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0246
[主审法官]：二轮辩论。杨林有无新意见？ [16:11:00]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0247
[杨林]：我就是贷款，也没有非法占有的意思。 [16:11:10]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0248
[主审法官]：辩护人有无新意见？ [16:11:20]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0250
[吴建农]：本案作为重要证据的农业银行卡的交易详细记录应当提供。 [16:11:43]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0251
[主审法官]：法庭辩论结束，进行最后陈述。 [16:12:03]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0253
[杨林]：我愿意承担贷款不能归还的责任，但我不是信用卡诈骗。 [16:12:13]
<SPAN style="FONT-SIZE: 9 COLOR: #0254
[主审法官]：本案经合议庭合议后将择期宣判。现在闭庭! [
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甘肃法制报
甘肃农民报
甘肃经济报
骗走员工身份证办信用卡 景泰一小老板被取保候审
　　每日甘肃网讯 据兰州晚报报道(记者 王万盈)11月20日记者从景泰县公安局获悉，该县一名食品公司老板武某以办理健康证为名，骗走5名务工人员的身份证，在银行办理了5张信用卡，造成员工被银行追欠。目前，武某已被依法取保候审。很抱歉，您访问的地址不存在-找法网（）
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联系方式：、赵闯律师，张阳阳律师
地址：广州市越秀区环市东路474号东环大厦11层室（公交站:1.动物园南门站，2.东峻广场。地铁5号线:动物园站；位于动物园南门斜对面东环大厦楼上11层，广东地质山水酒店旁；东风东路在公交站东竣广场站下车）
信用卡诈骗罪（刑法第196条），是指使用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
　　（一）使用伪造的信用卡的；
　　（二）使用作废的信用卡的；
　　（三）冒用他人信用卡的；
　　（四）恶意透支的。
　　前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
　　赵闯律师，窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚现任广东东方星联律师事务所高级合伙人，系中华全国律师协会会员、广东省律师协会会员、广州市律师协会会员。从事专职律师执业二十余年，有海外工作经历。其法学理论功底深厚，知识架构完整，思维方式严谨，知识广博，实践经验丰富，能够熟练运用法律技巧，最大限度地维护当事人的合法权益，受到当事人的一致肯定与好评。
1、您的家人、朋友是否因各种内、外界因素不慎涉及刑事责任被拘留、被逮捕？
2、您是否知道如何运用法律技巧为亲人朋友进行最到位的辩护，争取最轻的处罚、最多的救济？
一、在侦查与审查起诉阶段
1、会见犯罪嫌疑人，向犯罪嫌疑人了解有关案件情况，为犯罪嫌疑人提供法律咨询，与犯罪嫌疑人进行通信。
2、认为侦查人员在办案中有违反法律规定，侵犯犯罪嫌疑人的人身权利、诉讼权利或其他合法权益，或者认为侦查机关管辖不当的，可代理犯罪嫌疑人向有关部门提出申诉和控告。
3、被羁押的犯罪嫌疑人符合取保候审条件的，为犯罪嫌疑人申请取保候审。
4、调查和收集对犯罪嫌疑人有利的证据材料、申请证人出庭。
5、申请检察院、法院调查取证。
6、查阅、摘抄、复制本案有关的诉讼文书、案件材料。
二、在审判阶段
1、向被告人介绍法庭审理程序，告知被告人在庭审中的诉讼权利、义务及应注意的事项。
2、参与一审审理，提出证明被告人无罪、罪轻或者减轻、免除其刑事责任的材料和意见，对被告人的合法权益进行辩护。
3、在经被告人同意后提出上诉，并参与法院二审审理。
4、法院判决后，律师可会见被告人，听取被告人对判决书内容的意见，并给予法律帮助。
温馨提示：
1、如果是涉嫌犯罪的嫌疑人，在判决生效之前，家属是不能会见的，只有经办案件公安人员以及其近亲属委托的律师才可以会见。
2、家属虽不能会见到嫌疑人，但为保证犯罪嫌疑人的正常营养及日常生活所需，可以每月给他存300-500元的生活费。存钱地点位于看守所的服务大厅。
3、委托律师，请到正规律师事务所咨询专业刑事辩护律师，以免上当受骗。
4、即早聘请刑事辩护律师，有利于当事人节约诉讼费用，有利于犯罪嫌疑人在各个阶段得到刑事律师的会见与沟通，有利于充分地利用各种司法资源。
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打架致使他人轻伤的，办理取保候审必须要被害人的谅解才能办理吗？
问题类型：　问题来自：山东 - 潍坊　悬赏：0分　咨询时间： 23:18　咨询人：iyu17
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法律快车律师回复共5条回复
你好，已经回复你一次，根据刑事诉讼法 第六十五条规定 人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
回复时间： 23:25
您好，此处仅限于对于律师的回复作评论。
你好，不是的。
回复时间： 07:22
您好，此处仅限于对于律师的回复作评论。
各地掌握的尺度不一。
回复时间： 11:09
您好，此处仅限于对于律师的回复作评论。
不是的，可以委托律师代写法律意见，申请取保候审
回复时间： 09:26
您好，此处仅限于对于律师的回复作评论。
你好，没谅解也可以申请取保候审。
回复时间： 11:35
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